بازدهی بازارها در شیش ماه اول 1405 چگونه بوده است؟ برای رسیدن به پاسخ این سوال باید گفت که بورس بیشترین بازدهی با با حدود 90 درصد رشد داشته است. خودرو با 66 درصد بازدهی جایگاه دوم را به خود اختصاص داد. پس از آن بازار دلار با افزایش 50 درصدی و مسکن با حدود 48 درصد رشد قرار دارند. در نهایت باید به طلای 18عیار و طلای آب‌شده اشاره کرد که رشد 38 درصدی را 6 ماه اول سال 1405 تجربه کرد.
فهرست مطالب
نیمه نخست سال ۱۴۰۵ برای بازارهای مختلف، دوره‌ای متفاوت و پرنوسان بود. قیمت طلای آب شده، طلا 18 عیار، سکه، دلار، خودرو و مسکن افزایش پیدا کرد و شاخص‌های بورس نیز رشد قابل توجهی داشتند؛ اما میزان این رشد در همه بازارها یکسان نبود. به همین دلیل، اگر کسی ابتدای سال سرمایه‌ای در اختیار داشت، انتخاب بازار می‌توانست تفاوت زیادی در ارزش سرمایه او تا پایان شهریور ایجاد کند.
در این مطلب از طلاین ، بازدهی بازارها در شیش ماه اول 1405 را با هم مقایسه می‌کنیم و می‌بینیم قیمت طلا، سکه، دلار، بورس، خودرو و مسکن چقدر تغییر کرده است تا با آگاهی بیشتری بتوانید در شش ماه دوم سال سرمایه‌گذاری کنید.
جدول بازارهای مالی در 6 ماه اول 1405
بررسی قیمت‌ها از ابتدای فروردین تا پایان شهریور نشان می‌دهد که در این مدت، برخی بازارها رشد قابل توجهی داشتند و برخی دیگر افزایش محدودتری را تجربه کردند. در جدول زیر، تغییرات قیمت و بازدهی بازارها در شیش ماه اول 1405 را در کنار مهم‌ترین اتفاقات هر بازار می‌بینید.
| بازار | ابتدای دوره
(فروردین) |
پایان دوره (شهریور) | بازدهی ۶ ماهه | نکات مهم |
| طلای ۱۸ عیار (هر گرم) | حدود ۱۷.۴ میلیون تومان | حدود ۲۴ میلیون تومان | حدود ۳۸٪ | بخش عمده رشد در تابستان و به ویژه شهریور رخ داد |
| سکه امامی | ۱۸۹ میلیون و ۹۸۵ هزار تومان | ۲۳۷ میلیون و ۴۹۰ هزار تومان | حدود ۲۵٪ | افزایش ۴۷.۵ میلیون تومانی |
| نیم‌سکه | ۹۷ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان | ۱۲۱ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان | حدود ۲۴.۶٪ | — |
| ربع‌سکه | ۵۶ میلیون تومان | ۶۳ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان | حدود ۱۳٪ | — |
| سکه گرمی | ۱۷ میلیون و ۸۵۹ هزار تومان | ۳۳ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان | حدود ۸۵.۹٪ | بیشترین رشد میان قطعات سکه |
| نقره (هر گرم) | حدود ۴۶۰ هزار تومان | ۵۰۸ هزار تومان | ۱۰.۴۳٪ | نیمه اول ۱۴۰۴: ۴۶.۵۵٪؛ نقره جهانی (هر اونس): ۶۷.۷۸ به ۶۷.۰۸ دلار، منفی ۱.۰۳٪ |
| دلار | حدود ۱۵۹ هزار تومان | حدود ۲۳۳ هزار تومان | حدود ۵۰٪ | شهریور: ۲۴٪ رشد (بیشترین بازدهی ماهانه) |
| شاخص کل بورس | حدود ۳.۷۱۳ میلیون واحد | حدود ۷ میلیون واحد | حدود ۹۳٪ | شهریور: ۱۸٪؛ سه‌ماهه دوم: ۴۰٪ |
| شاخص هم‌وزن بورس | — | — | حدود ۱۰۲٪ | سه‌ماهه دوم: ۴۳٪ |
| شاخص کل فرابورس | — | — | حدود ۱۰۰٪ | سه‌ماهه دوم: ۴۶٪ |
| خودروی ایرانی (میانگین قیمت) | — | — | حدود ۱۰٪ افزایش قیمت (بازدهی اعلامی بازار: حدود ۶۶٪) | بیشترین رشد در اردیبهشت (۳۷٪)؛ شهریور: ۱۷٪ (وارداتی‌ها ۲۳٪) |
| مسکن تهران (هر مترمربع) | ۱۴۳.۲ میلیون تومان (اسفند ۱۴۰۴) | ۲۱۲.۵ میلیون تومان | حدود ۴۸.۴٪ | قیمت پیشنهادی اول مهر: ۲۸۱.۶ میلیون تومان |
| اجاره مسکن تهران (میانگین ماهانه) | — | — | ۲۴.۴۲٪ | نسبت به شش ماه قبل |
طلا در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
قیمت طلای ۱۸ عیار در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ روندی صعودی داشت و از حدود ۱۷.۴ میلیون تومان در هفته اول فروردین به حدود ۲۴ میلیون تومان در پایان شهریور رسید. به این ترتیب، قیمت هر گرم طلا در این شش ماه حدود ۳۸ درصد رشد کرد.
البته این رشد در تمام ماه‌ها یکسان نبود. ابتدای تابستان، قیمت هر گرم طلا حدود ۱۶ میلیون و ۲۱ هزار تومان بود که تا پایان تیر به ۱۸ میلیون و ۸۷۲ هزار تومان رسید. در مرداد، با وجود کاهش قیمت، روند دوباره صعودی شد و قیمت در پایان ماه به ۲۱ میلیون و ۴۲ هزار تومان رسید.
شهریور پرشتاب‌ترین رشد را داشت. قیمت طلا در ابتدای ماه ۲۱ میلیون و ۴۶۹ هزار تومان بود و در ۱۹ شهریور به ۲۴ میلیون و ۲۷۸ هزار تومان رسید. در روزهای پایانی کمی کاهش پیدا کرد و ماه را در محدوده ۲۳ میلیون و ۷۹۷ هزار تومان به پایان رساند.
قیمت طلا در بازار ایران علاوه‌بر طلای جهانی، تحت تاثیر نرخ دلار هم قرار دارد. به همین دلیل، حتی در شرایطی که قیمت طلای جهانی کاهش پیدا کند، افزایش نرخ دلار می‌تواند قیمت طلا در بازار داخلی را بالا ببرد.
سکه در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
سکه امامی در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ روندی صعودی داشت. قیمت این سکه از ۱۸۹ میلیون و ۹۸۵ هزار تومان در سوم فروردین به ۲۳۷ میلیون و ۴۹۰ هزار تومان در ۳۱ شهریور رسید. یعنی قیمت سکه امامی در این مدت ۴۷ میلیون و ۵۰۵ هزار تومان افزایش پیدا کرد و در مجموع حدود ۲۵ درصد بازدهی داشت.
در سایر قطعات سکه نیز قیمت‌ها افزایش داشت، اما میزان رشد آنها یکسان نبود. نیم‌سکه از ۹۷ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان به ۱۲۱ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان رسید و حدود ۲۴.۶ درصد رشد کرد. ربع‌سکه نیز از ۵۶ میلیون تومان به ۶۳ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان رسید و بازدهی آن حدود ۱۳ درصد بود.
اما سکه گرمی بیشترین رشد را داشت. قیمت این سکه از ۱۷ میلیون و ۸۵۹ هزار تومان در سوم فروردین به ۳۳ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان در ۳۱ شهریور رسید. به این ترتیب، سکه گرمی ۱۵ میلیون و ۳۴۱ هزار تومان گران شد و بازدهی آن به حدود ۸۵.۹ درصد رسید.
در مجموع، بازدهی قطعات مختلف سکه در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ تفاوت زیادی داشته‌اند. به خصوص سکه گرمی که رشد آن به مراتب بیشتر از سکه امامی، نیم‌سکه و ربع‌سکه بوده است. این تفاوت نشان می‌دهد که تغییرات قیمت قطعات کوچک‌تر سکه و حباب آنها می‌تواند باعث شود بازدهی‌شان با سکه امامی یکسان نباشد.
نقره در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
قیمت هر گرم نقره در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ از حدود ۴۶۰ هزار تومان به ۵۰۸ هزار تومان رسید و در این مدت ۴۸ هزار تومان افزایش پیدا کرد. به این ترتیب، نقره در ۶ ماه اول سال ۱۰.۴۳ درصد بازدهی داشت. البته این میزان رشد نسبت به نیمه نخست سال ۱۴۰۴ کمتر بود. در آن دوره، قیمت هر گرم نقره از ۱۱۶ هزار تومان به ۱۷۰ هزار تومان رسید و با افزایش ۵۴ هزار تومانی، بازدهی ۴۶.۵۵ درصدی ثبت کرد. بنابراین بازدهی نقره در یک سال حدود ۳۶.۱۲ واحد درصد کاهش داشته است.
قیمت جهانی نقره در نیمه نخست ۱۴۰۵ برخلاف بازار داخلی کمی کاهش داشت. هر اونس نقره از ۶۷ دلار و ۷۸ سنت در ابتدای سال به ۶۷ دلار و ۸ سنت در پایان شهریور رسید و بازدهی منفی ۱.۰۳ درصدی ثبت کرد. اگرچه در پیش بینی قیمت نقره در سال 1406 دیدگاه کارشناسان این است که احتمالا رشد بیشتری را در قیمت نقره داشته باشیم.
دلار در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
دلار در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ حدود ۵۰ درصد رشد قیمت داشت و در پایان شهریور به حدود ۲۳۳ هزار تومان رسید. به این ترتیب، قیمت دلار در پایان شهریور نسبت به ابتدای سال حدود ۵۰ درصد بیشتر شد. البته بخش قابل توجهی از رشد دلار در نیمه نخست سال در شهریور اتفاق افتاد. قیمت دلار در این ماه ۲۴ درصد افزایش پیدا کرد و بیشترین بازدهی ماهانه را در میان بازارهای مورد بررسی به ثبت رساند.
با این حال، رشد ۵۰ درصدی دلار به معنی سود قطعی یا بدون ریسک نیست. قیمت ارز در ایران تحت تاثیر عواملی مانند سیاست‌های ارزی، تحولات سیاسی و انتظارات تورمی قرار دارد و به همین دلیل، میزان رشد آن در ماه‌های مختلف یکسان نیست.
بورس در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
بورس تهران در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ رشد قابل توجهی داشت. شاخص کل حدود ۹۳ درصد و شاخص هم‌وزن ۱۰۲ درصد افزایش یافت. شاخص کل فرابورس نیز در همین مدت حدود ۱۰۰ درصد رشد کرد.
این بازدهی در حالی ثبت شد که معاملات بورس در نیمه نخست سال حدود دو ماه به دلیل شرایط جنگی متوقف بود و از اواخر اردیبهشت از سر گرفته شد. بنابراین، بخش زیادی از رشد بازار در حدود چهار ماه فعالیت به دست آمد.
در این دوره حدود ۹۳ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان پول حقیقی وارد بازار سهام شد و میانگین روزانه ارزش معاملات خرد به حدود ۳۱ هزار میلیارد تومان رسید. از مجموع ۸۳ روز معاملاتی نیمه نخست سال نیز شاخص کل در ۶۱ روز رشد کرد.
رشد شاخص هم‌وزن بیشتر از شاخص کل بود؛ موضوعی که نشان می‌دهد روند صعودی فقط به شرکت‌های بزرگ و شاخص‌ساز محدود نمانده است و سهم‌های کوچک‌تر نیز رشد قابل توجهی داشته‌اند. شاخص کل که سال ۱۴۰۴ را در محدوده ۳ میلیون و ۷۱۳ هزار واحد به پایان رسانده بود، در پایان شهریور به محدوده ۷ میلیون واحد رسید و تقریباً دو برابر شد.
در شهریور نیز شاخص کل ۱۸ درصد رشد کرد و پس از دلار با بازدهی ۲۴ درصدی، دومین بازدهی ماهانه برتر را در میان بازارهای مورد بررسی داشت. در سه‌ماهه دوم سال هم شاخص کل ۴۰ درصد، شاخص هم‌وزن ۴۳ درصد و شاخص کل فرابورس ۴۶ درصد افزایش یافتند. البته در روزهای پایانی شهریور، بازار وارد روند اصلاحی شد و شاخص کل آخرین روز تابستان را با کاهش به پایان رساند.
در مجموع، بورس تهران نیمه نخست ۱۴۰۵ را با رشد ۹۳ درصدی شاخص کل پشت سر گذاشت. رشد بیشتر شاخص هم‌وزن و ورود حدود ۹۳.۵ هزار میلیارد تومان پول حقیقی نیز نشان می‌دهد که در کنار افزایش شاخص‌ها، ارزش معاملات و ورود نقدینگی به بازار نیز در سطح بالایی قرار داشت. بدین ترتیب این میزان از رشد به خوبی می‌تواند پاسخ سوال برخی از افراد مبنی بر طلا بفروشم و سهام بورس بخرم را بدهد.
خودرو در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
بازار خودرو در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ نوسان زیادی داشت و قیمت‌ها در ماه‌های مختلف روند یکسانی نداشتند. میانگین قیمت خودروهای داخلی، مونتاژی و وارداتی در این مدت حدود ۱۰ درصد افزایش پیدا کرد، در حالی که بازدهی بازار خودرو حدود ۶۶ درصد اعلام شد.
بیشترین رشد قیمت در اردیبهشت اتفاق افتاد و قیمت خودرو در این ماه حدود ۳۷ درصد بالا رفت. در خرداد، بازار برخلاف ماه قبل حدود ۶ درصد کاهش داشت. قیمت‌ها در تیر دوباره ۴ درصد افزایش پیدا کردند و در مرداد نزدیک به یک درصد کاهش یافتند. شهریور نیز با رشد قابل توجه همراه بود و میانگین قیمت خودرو حدود ۱۷ درصد افزایش پیدا کرد. در این ماه، خودروهای وارداتی با رشد میانگین ۲۳ درصدی بیشترین افزایش قیمت را داشتند.
یکی از عوامل مهم این نوسانات، افزایش نرخ ارز بود. قیمت دلار در شهریور از حدود ۱۹۸ هزار تومان در ابتدای ماه به محدوده ۲۳۳ هزار تومان در روزهای پایانی رسید. افزایش نرخ ارز هزینه تأمین خودرو و قطعات وارداتی را بالا برد و بر قیمت خودرو اثر گذاشت. شرایط سیاسی و وضعیت نقدینگی نیز از دیگر عوامل مؤثر بر بازار بودند.
با این حال، افزایش قیمت‌ها به معنی رونق معاملات نبود. کاهش قدرت خرید خانوارها باعث شد تقاضا همچنان ضعیف باشد و رشد قیمت‌ها با افزایش متناسب معاملات همراه نشود. در نتیجه، بازار خودرو در نیمه نخست ۱۴۰۵ در کنار افزایش قیمت، نوسان بالا و معاملات ضعیفی را تجربه کرد.
مسکن در 6 ماه اول سال 1405 چقدر بازدهی داشت؟
بازار مسکن تهران در نیمه نخست سال ۱۴۰۵ با افزایش قیمت همراه بود، اما معاملات همچنان ضعیف ماند. یعنی قیمت خانه بالا رفت، ولی تقاضای واقعی و قدرت خرید خانوارها هم‌پای آن افزایش پیدا نکرد. به همین دلیل، رشد قیمت‌ها را نمی‌توان به تنهایی نشانه رونق بازار دانست. در واقع بررسی‌ها نشان می‌دهد که رکود مسکن در 6 ماه اول سال همچنان برقرار بوده است.
بررسی قیمت مسکن در مناطق ۲۲ گانه تهران نشان می‌دهد میانگین قیمت هر مترمربع از حدود ۱۴۳.۲۰۰ میلیون تومان در اسفند ۱۴۰۴ به حدود ۲۱۲.۵۰۰ میلیون تومان در شهریور ۱۴۰۵ رسید. بنابراین، قیمت مسکن در این بازه حدود ۴۸.۴ درصد رشد کرد.
قیمت‌های پیشنهادی مسکن در ادامه تابستان نیز افزایش داشتند و در اول مهر ۱۴۰۵، میانگین قیمت پیشنهادی هر مترمربع در تهران به حدود ۲۸۱ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان رسید.
در بازار اجاره نیز میانگین اجاره ماهانه تهران تا ۲۹ شهریور به حدود ۷۵ میلیون و ۷۵۰ هزار تومان رسید که نسبت به شش ماه قبل ۲۴.۴۲ درصد بیشتر بود. در مجموع، افزایش هم‌زمان قیمت خرید و اجاره نشان می‌دهد هزینه تأمین مسکن در این مدت بیشتر شده است، در حالی که ضعف تقاضای واقعی همچنان ادامه داشت.
اگر 5 میلیارد تومان ابتدای سال سرمایه‌گذاری می‌کردیم آخر شهریور چقدر داشتیم؟
برای مقایسه بازدهی بازارها در شیش ماه اول 1405، می‌توانیم فرض کنیم که ابتدای فروردین ۵ میلیارد تومان در هر بازار سرمایه‌گذاری کردیم و تا پایان شهریور سرمایه‌گذاری خود را حفظ کردیم.
- طلا: اگر ابتدای سال ۵ میلیارد تومان در طلای ۱۸ عیار سرمایه‌گذاری می‌کردیم و قیمت طلا تا پایان شهریور حدود ۳۸ درصد رشد می‌کرد، ارزش سرمایه ما به حدود ۶ میلیارد و ۹۰۰ میلیون تومان می‌رسید. یعنی در این مدت حدود ۱ میلیارد و ۹۰۰ میلیون تومان به ارزش سرمایه اضافه می‌شد.
- سکه امامی: با سرمایه‌گذاری ۵ میلیارد تومان در سکه امامی و با توجه به بازدهی حدود ۲۵ درصدی آن در نیمه نخست سال، سرمایه در پایان شهریور به حدود ۶ میلیارد و ۲۵۰ میلیون تومان می‌رسید. بنابراین، میزان افزایش ارزش سرمایه حدود ۱ میلیارد و ۲۵۰ میلیون تومان بود.
- سکه گرمی: اگر همین ۵ میلیارد تومان را ابتدای سال در سکه گرمی سرمایه‌گذاری می‌کردیم، با توجه به رشد حدود ۸۵.۹ درصدی این قطعه، ارزش سرمایه در پایان شهریور به حدود ۹ میلیارد و ۲۹۵ میلیون تومان می‌رسید. در نتیجه، سرمایه اولیه حدود ۴ میلیارد و ۲۹۵ میلیون تومان افزایش پیدا می‌کرد.
- نقره: با بازدهی ۱۰.۴۳ درصدی نقره در شش ماه نخست سال، سرمایه ۵ میلیارد تومانی در پایان شهریور به حدود ۵ میلیارد و ۵۲۱ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان می‌رسید. یعنی در این مدت حدود ۵۲۱ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان به سرمایه اولیه اضافه می‌شد.
- دلار: اگر ۵ میلیارد تومان ابتدای سال به دلار تبدیل می‌کردیم و قیمت دلار تا پایان شهریور حدود ۵۰ درصد افزایش پیدا می‌کرد، ارزش سرمایه به حدود ۷ میلیارد و ۵۰۰ میلیون تومان می‌رسید. به این ترتیب، افزایش ارزش سرمایه حدود ۲ میلیارد و ۵۰۰ میلیون تومان بود.
- بورس: در صورت سرمایه‌گذاری ۵ میلیارد تومان و هم‌جهت بودن بازدهی سرمایه با رشد ۹۳ درصدی شاخص کل بورس، ارزش سرمایه در پایان شهریور به حدود ۹ میلیارد و ۶۵۰ میلیون تومان می‌رسید. یعنی افزایش ارزش سرمایه حدود ۴ میلیارد و ۶۵۰ میلیون تومان می‌شد. البته این محاسبه بر اساس رشد شاخص کل انجام شده است و لزوما به معنی همین بازدهی برای یک سبد سهام واقعی نیست.
- خودرو: اگر ۵ میلیارد تومان ابتدای سال در بازار خودرو سرمایه‌گذاری می‌کردیم و بازدهی اعلام‌شده ۶۶ درصد محقق می‌شد، ارزش سرمایه در پایان شهریور به حدود ۸ میلیارد و ۳۰۰ میلیون تومان می‌رسید. بنابراین، ارزش سرمایه نسبت به ابتدای سال حدود ۳ میلیارد و ۳۰۰ میلیون تومان افزایش پیدا می‌کرد.
- مسکن: با فرض رشد ۴۸.۴ درصدی قیمت مسکن در تهران، سرمایه ۵ میلیارد تومانی در پایان شهریور معادل حدود ۷ میلیارد و ۴۲۰ میلیون تومان ارزش داشت. یعنی در این مدت حدود ۲ میلیارد و ۴۲۰ میلیون تومان به ارزش سرمایه اضافه می‌شد. این محاسبه صرفا بر اساس رشد قیمت مسکن انجام شده و هزینه‌های خرید، فروش و سایر هزینه‌های معامله را در نظر نمی‌گیرد.
سخن پایانی
بررسی بازدهی بازارها در شیش ماه اول 1405 نشان می‌دهد که بورس و برخی قطعات سکه بیشترین رشد را داشتند. شاخص کل بورس حدود ۹۳ درصد، شاخص هم‌وزن ۱۰۲ درصد و شاخص کل فرابورس حدود ۱۰۰ درصد رشد کردند. میان قطعات سکه نیز سکه گرمی با بازدهی حدود ۸۵.۹ درصد در سطح بالایی قرار گرفت. پس از این بازارها، خودرو با بازدهی اعلام‌شده حدود ۶۶ درصد، دلار با حدود ۵۰ درصد، مسکن با حدود ۴۸.۴ درصد و طلای ۱۸ عیار با حدود ۳۸ درصد رشد قرار داشتند.
البته این اعداد فقط عملکرد بازارها در نیمه اول سال را نشان می‌دهند و به معنی سود قطعی یا تضمین‌شده نیستند. زیرا ریسک، هزینه‌های معامله، نقدشوندگی و شرایط هر بازار نیز در نتیجه نهایی سرمایه‌گذاری تأثیر دارند.
در مجموع با توجه به نوسانات بازار ، اگر به دنبال حفظ سرمایه خود با خرید یک دارایی امن هستید، طلاین در کنار شما عزیزان است. در طلاین می‌توانید سرمایه‌گذاری امنی را در طلای آب‌شده تجربه کنید.
