شرایط دریافت ارز دولتی با کارت ملی بر اساس دستورالعمل جدید بانک مرکزی بدین صورت است که اشخاص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال و اشخاص حقوقی میتوانند تا سقف هزار یورو یا معادل آن، هر ۳۶۵ روز یکبار ارز دریافت کنند. همچنین ثبت اطلاعات و احراز هویت متقاضیان الزامی است. جزییات بیشتر را در طلاین بخوانید.
طبق دستورالعمل تازه فروش ارز به متقاضیان، به منظور رعایت قوانین مبارزه با پولشویی، احراز هویت مشتریان و ثبت اطلاعات متقاضیان با حساسیت بیشتری دنبال خواهد شد. در واقع مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و دارایی اعلام کرد:
بر اساس «دستورالعمل اجرایی نحوه خرید و فروش ارز بهصورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری»، فروش ارز به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال و همچنین اشخاص حقوقی ایرانی، تا سقف هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها، در بازه هر ۳۶۵ روز امکانپذیر است. هدف از اجرای این طرح، تأمین نیازهای ضروری ارزی عنوان شده است.
در دستورالعمل جدید، توجه ویژهای به اجرای ضوابط قانونی مبارزه با پولشویی در فرآیند فروش ارز شده است. بر اساس ماده ۱۱۴ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، ارائهدهندگان خدمات ارزی موظفاند پیش از ارائه خدمات، مراحل شناسایی مشتری را انجام دهند و اطلاعات متقاضی از جمله هدف دریافت ارز، محل مصرف و نحوه هزینهکرد وجوه نقدی را ثبت کنند.
مطابق این قانون، بانکها و صرافیهای مجاز باید اطلاعات دریافتشده را در سامانههای مربوط ثبت کرده و سوابق معاملات ارزی را طبق ضوابط نظارتی نگهداری کنند.
همچنین طبق ماده ۵ دستورالعمل تازه بانک مرکزی، فرآیند شناسایی مشتریان حقیقی و حقوقی (KYC و KYB) باید مطابق مقررات ابلاغی بانک مرکزی، توسط بانکها و صرافیهای مجاز انجام شود.
برای دریافت ارز با کارت ملی چه اطلاعاتی باید ثبت شود؟
متقاضیان باید اطلاعاتی مانند هدف دریافت ارز، محل هزینهکرد و نحوه استفاده از وجوه نقدی را در اختیار بانک یا صرافی مجاز قرار دهند تا فرآیند فروش ارز مطابق قوانین مبارزه با پولشویی انجام شود.