اگر بخواهیم در مقایسه طلا و ماشین و مسکن در ۵ سال گذشته برنده‌ای را اعلام کنیم؛ طلا با بیشترین فاصله در صدر قرار دارد. قیمت هر گرم طلا از حدود ۱.۲۳۵ میلیون تومان در ابتدای ۱۴۰۱ به حدود ۲۶.۱۸ میلیون تومان در مهر ۱۴۰۵ رسیده است. این رقم نشان دهنده رشد ۱۶.۷ برابری است. در همین بازه، پژو پارس حدود ۴.۸ برابر و هر متر مسکن حدود ۳.۷ برابر شده است. در این مقاله از طلاین قصد داریم درصد رشد هر سال و همچنین ارزش امروز ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه را کنار هم بگذاریم.
نمودار مقایسه قیمت طلا و ماشین و مسکن در 5 سال گذشته
در نمودار زیر می‌توانید درصد رشد این سه دارایی را در 5 سال گذشته ببینید. توجه کنید که با توجه به گستردگی خودروها صرفا خودرو پژوپارس در نظر گرفته شده و در بخش مسکن نیز باید بدانیم که میانگین قیمت مسکن در تهران لحاظ شده است.
فهرست مطالب
جدول مقایسه قیمت طلا، ماشین و مسکن در ۵ سال گذشته
برای مقایسه منصفانه هر سه دارایی را با یک معیار ثابت سنجیده‌ایم. معیار طلا، قیمت طلای ۱۸ عیار است، معیار مسکن میانگین قیمت هر متر مربع آپارتمان در تهران و معیار خودرو قیمت پژو پارس مدل ۱۴۰۰ ؛ قیمت کارخانه‌ای آن در آذر ۱۴۰۰ و قیمت نمونه کارکرده آن در بازار در مهر ۱۴۰۵ است. نقطه شروع این بررسی سال ۱۴۰۱ و نقطه پایان مهر ۱۴۰۵ است.
| دارایی | معیار | قیمت در ۱۴۰۰ | قیمت در مهر ۱۴۰۵ |
| طلا | هر گرم طلای ۱۸ عیار | حدود ۱.۰۵۸ میلیون تومان | حدود 26 میلیون تومان |
| مسکن | هر متر مربع آپارتمان در تهران | حدود ۳۵.۲ میلیون تومان | حدود ۱۳۱ میلیون تومان |
| خودرو | پژو پارس سال ۱۴۰۰ | حدود ۲۷۸ میلیون تومان در آذر ۱۴۰۰ | حدود ۱.۳۵ میلیارد تومان نمونه کار کرده |
قیمت مسکن به روش محاسبه آن هم بستگی دارد. رقم ۱۳۱ میلیون تومان از آمار بانک مرکزی به دست آمده است. برخی برآوردهای مبتنی بر آگهی قیمت امروز مسکن در تهران را ۲۲۰ میلیون تومان یا بیشتر برآورد می‌کنند. در آن صورت مسکن از خودرو جلو می‌زند، اما طلا همچنان در صدر می‌ماند. در همین ابتدا باید بدانید که برای دید بلندمدت باید به مقایسه قیمت طلا و مسکن در ۴۰ سال گذشته بپردازیم.
جدول مقایسه درصد رشد طلا، ماشین و مسکن در ۵ سال گذشته
با همان ارقامی که در جدول بالا ذکر شد، رشد کل هر دارایی از تیر ۱۴۰۰ تا مهر ۱۴۰۵ به صورت زیر است.
| دارایی | درصد رشد | چند برابر شده |
| طلا (هر گرم ۱۸ عیار) | حدود ۱۵۷۰ درصد | ۱۶.۷ برابر |
| خودرو (پژو پارس سال) | حدود ۳۸۰ درصد | ۴.۸ برابر |
| مسکن (هر متر مربع در تهران) | حدود ۲۷۰ درصد | ۳.۷ برابر |
مقایسه بازدهی قیمت طلا، ماشین و مسکن در سال ۱۴۰۱
سال ۱۴۰۱ نقطه شروع جهش بزرگ قیمت‌ها در طی سال‌های گذشته بود و بیشترین سهم را طلا در این میان داشت. میانگین قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار در سال ۱۴۰۰ حدود ۱.۲۳۳ میلیون تومان بود و در ۱۴۰۱ به حدود ۲.۶۳ میلیون تومان رسید و رشدی نزدیک به ۱۱۳ درصد داشت.
طبق تحلیل کارشناسان، بالا رفتن نرخ دلار، تورم زیاد و افزایش قیمت جهانی طلا مهم‌ترین عوامل این رشد بودند. افزایش نرخ بهره فدرال رزرو و تنش های اقتصادی و سیاسی جهانی هم تقاضا را بالا برد و بخش زیادی از نقدینگی به بازار طلا و سکه سرازیر شد. برای سنجش بهتر این رشد، تورم رسمی خانوار در همان سال ۴۶.۵ درصد گزارش شده است. بنابراین طلا بیش از دو برابر تورم رشد کرد و توانست قدرت خرید دارندگان خود را حفظ کند.
مسکن هم در ۱۴۰۱ رشد قابل توجهی داشت. میانگین قیمت هر متر مربع آپارتمان در تهران از حدود ۲۵ میلیون تومان در ۱۴۰۰ به حدود ۴۳ میلیون تومان رسید. تورم، نرخ ارز و هزینه ساخت و ساز از عواملی هستند که از نظر طلاین در چهار دهه اخیر بر روی قیمت مسکن اثر گذار بوده است. رشد مسکن از تورم همان سال بیشتر بود، اما فاصله‌ای که با طلا داشت چشمگیرتر بود.
برای خودرو داده سالانه یکدستی وجود ندارد. برای همین ما قیمت مبنا، یعنی پژو پارس را در نظر خواهیم داشت. قیمت کارخانه‌ای آن در آذر ۱۴۰۰ حدود ۲۷۸ میلیون تومان بود، اما قیمت بازار آن در مرداد ۱۴۰۱ به ۳۰۹ میلیون تومان رسید. از همین رقم دوم به عنوان پایه محاسبه رشد خودرو در سال‌های بعد استفاده خواهیم کرد.
بنابراین در سال ۱۴۰۱ طلا با ۱۱۳ درصد رشد، جلوتر از مسکن با ۷۲ درصد رشد سالانه قرار می‌گیرد.
مقایسه بازدهی قیمت طلا، ماشین و مسکن در سال ۱۴۰۲
۱۴۰۲ ترتیب سال‌های قبل را بر هم ریخت. قیمت طلا در سال 1402 فقط حدود ۲۴ درصد رشد کرد و میانگین قیمت هر گرم از ۲.۶۳ میلیون تومان به ۳.۲۵۳ میلیون تومان رسید. این سال مرحله‌ای میان دو جهش بزرگ توصیف شد. رشد آن کمتر از سال ۱۴۰۱ بود اما با ثبات بیشتری همراه شد. نوسان نرخ ارز و افت قدرت خرید باعث شد مردم همچنان به طلا رو بیاورند و زمینه جهش برای سال بعد فراهم شد.
مسکن در این سال رشد بیشتری داشت. میانگین قیمت هر متر مربع در تهران از حدود ۴۳ میلیون تومان عبور کرد و به حدود ۷۷ میلیون تومان رسید. اگر قیمت اسفند را با اسفند سال قبل مقایسه کنیم، بانک مرکزی رشد را ۲۴.۸ درصد و قیمت اسفند ۱۴۰۲ را ۸۱.۴ میلیون تومان گزارش کرده است.
علت تفاوت این است که بخش بزرگی از جهش مسکن در نیمه دوم ۱۴۰۱ رخ داده بود و میانگین ۱۴۰۲ آن را هم در خود داشت. با مقایسه اسفند به اسفند، رشد خودرو از مسکن بیشتر می‌شود؛ اما بر پایه میانگین سالانه همچنان مسکن جلوتر است.
خودرو هم طی این سال رشد خوبی داشت. قیمت بازار پژو پارس از حدود ۳۰۹ میلیون تومان در مرداد ۱۴۰۱ با رشد حدود ۵۵ درصد در یک سال به حدود ۴۸۰ میلیون تومان در مرداد ۱۴۰۲ رسید. بنابراین مسکن با ۷۹ درصد رشد توانست از دو رقیب خود پیشی بگیرد و برنده سال ۱۴۰۲ باشد. این سال نشان می‌دهد برتری بلندمدت طلا به معنای برتری در تک تک سال‌ها نیست.
مقایسه بازدهی قیمت طلا، ماشین و مسکن در سال ۱۴۰۳
در سال ۱۴۰۳ طلا دوباره فاصله گرفت. میانگین قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار از ۳.۲۵۳ میلیون تومان به حدود ۵.۱ میلیون تومان رسید. به گفته کارشناسان، بالا رفتن نرخ دلار و رشد قیمت جهانی اونس تا ۲.۳۸۰ دلار مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار در این مسیر بودند. خرید زیاد طلا در کشورهایی مثل چین و هند هم بازار داخل را تحت تأثیر قرار داد و افراد بیشتری برای سرمایه‌گذاری سراغ طلا رفتند.
مسکن در این سال روند رشد را به کندی طی کرد. میانگین قیمت هر متر مربع در تهران از ۷۷ میلیون تومان به ۹۳ میلیون تومان رسید. این رقم از تورم کمتر بود و نشان می‌داد که مسکن در این سال از طلا و خودرو عقب ماند. خودرو اما رشد متوسطی را ثبت کرد. قیمت بازار پژو پارس از حدود ۶۱۳ میلیون تومان در اسفند ۱۴۰۲ به حدود ۷۹۵ میلیون تومان در اسفند ۱۴۰۳ رسید.
در مقایسه طلا و ماشین و مسکن در ۵ سال گذشته باید بگوییم که ۱۴۰۳ سالی است که توازن دوباره به نفع طلا تغییر کرد. طلا حدود ۲.۸ برابر مسکن و نزدیک به ۲ برابر خودرو رشد کرد. سرمایه گذاری در مسکن به سرمایه اولیه زیادی نیاز دارد و بازدهی آن در این سال ضعیف‌تر بود. بنابراین طلا با ۵۶ درصد رشد، رکورددار در بین این سه گزینه روی میز بود.
مقایسه بازدهی قیمت طلا، ماشین و مسکن در سال ۱۴۰۴
در سال ۱۴۰۴ بزرگ‌ترین جهش طلا در این پنج سال گذشته رقم خورد. اتفاقات سیاسی و ژئوپلیتیکی دست به دست هم داد تا میانگین قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار از ۵.۱ میلیون تومان به حدود ۱۴ میلیون تومان برسد. در ماه‌های نخست سال میانگین قیمت حدود ۸.۵ میلیون تومان بود، در تابستان از ۱۰ میلیون عبور کرد و در دی و بهمن به سقف تاریخی خود، یعنی ۲۲ میلیون تومان رسید.
در میان عوامل داخلی، جنگ ۱۲ و ۴۰ روزه سال ۱۴۰۴، رشد نرخ دلار، تورم بالا و بی‌ثباتی سیاسی و اقتصادی تاثیر بیشتری داشتند. اگر روند قیمت طلای آب شده را در همین سال دنبال کنید، همین مسیر صعودی و پرنوسان دیده می‌شود.
مسکن در برابر این جهش عقب ماند. میانگین قیمت هر متر مربع در تهران از ۹۳ میلیون تومان به ۱۰۸.۴۵ میلیون تومان رسید. بازار مسکن مدتی طولانی در رکود بود و یکی از اعضای انجمن انبوه سازان استان تهران این عقب ماندگی را ناشی از رکود بیش از دو سال بازار می‌دانست.
خودرو در بخشی از سال آرام بود. پژو پارس از ۷۹۵ میلیون تومان در اسفند ۱۴۰۳ به ۸۵۰ میلیون تومان در خرداد ۱۴۰۴ یعنی فقط حدود ۷ درصد در سه ماه رشد قیمت را ثبت کرد. جهش اصلی خودرو بعد از آن رخ داد که در بخش‌های بعدی بررسی می‌شود. با اختلاف بسیار زیاد طلا حدود ۲.۷ برابر شد در حالی که مسکن حدود ۱۶ تا ۱۷ درصد رشد داشت.
مقایسه بازدهی قیمت طلا، ماشین و مسکن در سال ۱۴۰۵
۱۴۰۵ با تورم بالا و جهش ارز همراه بوده است. نرخ تورم سالانه در شهریور ۱۴۰۵ به 89 درصد رسیده و دلار آزاد از حدود ۲۴ هزار تومان در تیر ۱۴۰۰ به حدود 260 هزار تومان در مهر ۱۴۰۵ رسیده است. این یعنی دلار در طی این پنج سال بالای ده برابر شده است. قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار در مهر ۱۴۰۵ حدود 26 میلیون تومان بود. یعنی حدود ۲۶ درصد بیشتر از میانگین ۱۴۰۴ و حدود ۲ برابر میانگین ماه‌های نخست همان سال بود.
مسکن رشد کندتری داشته است. بر پایه آمار بانک مرکزی، میانگین قیمت هر متر مربع مسکن در تهران در مهر ماه ۱۴۰۵ حدود ۱۳۱ میلیون تومان بوده است و به طور حدودی این مبلغ ، ۲۵ درصد بیشتر از میانگین ۱۴۰۴ می‌شود. رقم‌های مسکن بین منابع کمی تفاوت دارد؛ برخی برآوردهای مبتنی بر آگهی، قیمت امروز تهران را ۲۲۰ میلیون تومان یا بیشتر می‌دانند.
خودرو در سال ۱۴۰۵ جهش بزرگی داشته است. قیمت پژو پارس از ۸۵۰ میلیون تومان در خرداد ۱۴۰۴ به حدود ۲.۰۲۲ میلیارد تومان در تیر ۱۴۰۵ رسیده است. نمونه کارکرده پارس مدل ۱۴۰۰ هم در مهر ۱۴۰۵ بین ۱.۳۵ تا ۱.۷۲ میلیارد تومان قیمت داشته است.
باز هم تا به امروز و تا مهر ۱۴۰۵ قیمت طلا حدود ۲ برابر میانگین ماه‌های نخست ۱۴۰۴ شده، مسکن حدود ۲۱ درصد بالاتر از میانگین ۱۴۰۴ است و خودرو هم به ۱.۳۵ تا ۱.۷۲ میلیارد تومان رسیده است. بدین ترتیب طلا و خودرو از مسکن جلوترند. توجه داشته باشید که مدل و تاریخ این دو رقم یکی نیست.
اگر پنج سال پیش ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه‌گذاری می‌کردیم، امروز چقدر داشتیم؟
| بازار | رشد (برابر) | ارزش ۱۰۰ میلیون تومان در مهر ۱۴۰۵ |
| طلا | ۱۶.۷ | حدود 2.40 میلیارد تومان |
| خودرو (پژو پارس) | ۴.۸ | حدود ۴۸۰ میلیون تومان |
| مسکن ( تهران) | ۳.۷ | حدود ۳۷۰ میلیون تومان |
در بازار طلا قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار در تیر ۱۴۰۰ حدود ۱.۰۵۸ میلیون تومان بود؛ بنابراین با ۱۰۰ میلیون تومان می‌توانستید حدود ۹۴.۴ گرم طلا خریداری کنید. این مقدار با قیمت مهر ۱۴۰۵ حدود 2 میلیارد و 470 میلیون تومان می‌شود.
در خودرو با ۱۰۰ میلیون تومان تقریباً یک سوم یک پژو پارس را می‌توانستید خریداری کنید که ارزش فعلی همان یک سوم در حال حاضر ۴۸۰ میلیون تومان می‌شود. باید توجه کنید که قیمت پایه این مثال قیمت کارخانه‌ای پژو پارس در آذر ۱۴۰۰ و قیمت پایانی قیمت بازار برای نمونه کار کرده است. بخشی از رشد ۴.۸ برابری به فاصله کارخانه و بازار برمی‌گردد.
در مسکن، قیمت هر متر مربع در تهران از حدود ۳۵.۱ میلیون تومان در پایان ۱۴۰۰ به حدود ۱۳۱ میلیون تومان در تیر ۱۴۰۵ رسیده است. ۱۰۰ میلیون تومان معادل ۲.۸ متر مربع بود که امروز حدود ۳۷۰ میلیون تومان ارزش دارد.
این ارقام ارزش اسمی است. با توجه به تورم سالانه ۸9 درصد، رشد اسمی همه دارایی‌ها تنها بخشی از افت ارزش پول است. مسکن علاوه بر رشد قیمت می‌تواند اجاره بها نیز داشته باشد، خودرو مستهلک شده و طلا هزینه نگهداری خواهد داشت. این محاسبه نمی‌تواند توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری باشد و صرفاً جهت راهنمایی شما نوشته شده است.
سخن پایانی
در مقایسه طلا و ماشین و مسکن در ۵ سال گذشته، طلا با فاصله زیاد جلوتر از دو گزینه دیگر است. در سال ۱۴۰۲ مسکن و خودرو از طلا جلو زدند. اما در افق پنج ساله طلا همواره سردمدار رشد بوده است.
طلا به عنوان یک دارایی امن در شرایط بی ثبات شناخته می‌شود . اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازار طلا را دارید پیشنهاد ما به شما پلتفرم آنلاین و حضوری خرید و فروش طلای آب شده طلاین است. در طلاین امکان معامله در بستری امن، با کمترین کارمزد و معاف از مالیات برای شما وجود دارد.
در پایان توجه داشته باشید که پیشنهاد طلاین این است که علاوه بر رشد قیمت به نقدشوندگی، هزینه معامله و افق زمانی هم توجه داشته باشید.
سوالات متداول
1. بین طلا، خودرو و مسکن کدام در ۵ سال گذشته بیشترین رشد را داشته است؟
طلا بیشترین رشد را ثبت کرده است. بر پایه داده‌های تیر ۱۴۰۵، قیمت طلا حدود ۱۶.۷ برابر، خودرو حدود ۴.۸ برابر و مسکن در تهران حدود ۳.۷ برابر شده است.
