انواع وام بانک ملت؛ لیست کامل وام های بانک ملت در 1404

انواع وام بانک ملت شامل طرح‌های مختلفی چون پذیرندگان، وام ویژه متخصصین، وام شایان یک، نیک وام، فرابانک، رشد، خوداشتغالی، حامی کارت، خرید کالا و وام بدون ضامن است که هر کدام به شکل خاصی به بخشی از افراد جامعه متناسب با شغل و نیازی که دارند تعلق می‌گیرد و سقف مشخصی دارد.

بانک ملت با قدمتی بیش از 45 سال یکی از معتبرترین بانک‌های ایران است که سعی کرده با ارائه تسهیلاتی چون وام‌های مختلف شرایط وام دادن به اقشار جامعه را در سطوح مختلف تسهیل کند. برای دریافت انواع وام بانک ملت ابتدا باید بدانید که این وام‌ها چه نامی دارند و متعاقبا شرایط هر کدام چیست تا بتوانید با توجه به واحد شرایط بودن اقدام کنید. به همین جهت، ما در طلاین سعی کردیم این اطلاعات را در اختیار شما قرار دهیم تا بتوانید هرچه سریعتر از شرایط وام مطلع شوید و از تسهیلات آن استفاده کنید.

انواع طرح‌های وام بانک ملت در یک نگاه

بانک ملت به عنوان یکی از بانک‌های برجسته و باسابقه ایران خدمات مختلفی همچون اعطای وام را در دستور کار خود قرار داده است تا اقشار مختلف جامعه را به این طریق حمایت کند. شما با توجه به حرفه و نیازی که دارید می‌توانید از انواع تسهیلات بانکی بانک ملت استفاده کنید. سعی کردیم در ادامه انواع طرح های وام بانک ملت را به صورت اجمالی طی جدول زیر دسته‌بندی کنیم.

نام طرح	سقف وام	نرخ سود	مدت بازپرداخت	شرایط اصلی
پذیرندگان	3.2 میلیارد	15 تا 18%	6 تا 48 ماه	درگاه پرداخت ملت، سند ملکی، میانگین ۳ ماه
ویژه متخصصین	1.5 میلیارد (پزشکان) / 300 میلیون (غیرپزشکان)	23%	60 ماه	مجوز فعالیت، سند ملکی، حساب جاری
شایان یک	600 میلیون	14 تا 23%	12 تا 36 ماه	میانگین ۲-۶ ماه، ضامن رسمی، سپرده کوتاه‌مدت
نیک وام (قرض‌الحسنه)	300 میلیون	4% کارمزد	36 ماه	میانگین 4-12 ماه، رتبه اعتباری C یا بالاتر
فرابانک	200 میلیون	23%	36 تا 60 ماه	ثبت‌نام غیرحضوری، مسدودی سپرده یا ضامن
رشد	200 میلیون (حقیقی) / 1.5 میلیارد (حقوقی)	1 تا 23%	60 ماه	میانگین 3-6 ماه، ضامن رسمی، 400% سپرده
خوداشتغالی	150 میلیون (فردی) / 300 میلیون (کارفرمایی)	4% کارمزد	84 ماه	معرفی‌نامه سازمانی، حساب قرض‌الحسنه
حامی کارت	200 میلیون	23%	12 تا 36 ماه	خرید از فروشگاه‌های طرف قرارداد، ضامن رسمی
خرید کالا	100 میلیون	23%	60 ماه	خرید از اسنوا، ضامن رسمی، حساب قرض‌الحسنه
بدون ضامن	100 میلیون	18%	36 تا 48 ماه	حقوق بگیر بانک ملت، رتبه اعتباری  A/B/C

انواع وام بانک ملت در سال 1404

بانک ملت با اعطای وام‌های مختلف با شرایطی چون محاسبه امتیاز وام بانک ملت، ثبت نام وام بانک ملت بدون ضامن یا با ضامن و وام‌های مختلف سعی کرده است تسهیلاتی خوب با شرایط مناسب را در اختیار هموطنان قرار دهد که به شرح زیر است.

1. طرح وام پذیرندگان بانک ملت

• طرح وام پذیرندگان بانک ملت
• سقف وام: 3.2 میلیارد تومان
• سود: 15 تا 18% و برای افراد دارای رتبه 1 تا 2: 15 تا 17%
• بازپرداخت: بین 6 تا 48 ماه
• مبلغ قسط: 93،999،999 تومان
• ضمانت: میانگین 3 ماه، سند ملکی، پروانه کسب

بانک ملت برای دارندگان پایانه‌های فروش متصل به بانک ملت تسهیلاتی چون وام پذیرندگان را در نظر گرفته است که بر اساس میانگین 3 ماهه کارکرد حساب، قرار دادن سند ملکی به عنوان ضمانت یا پروانه کسب به شما تعلق می‌گیرد. منظور از پایانه‌های فروش دستگاه POS یا پایانه پرداختی است که به شبکه یا سیستم بانک ملت متصل است.

سقف این وام 3.2 میلیارد تومان است و به افراد اقشار مختلف جامعه تعلق می‌گیرد. سود این وام بین 15 تا 18 درصد است که به افرادی که رتبه بین 1 تا 2 را کسب کنند سود کمتری بین 15 تا 17 درصد اختصاص داده می‌شود. 

برای دریافت وام پذیرندگان باید میانگین حساب شما 3 ماه کارکرد داشته باشد و بین 6 تا 48 ماه با اقساط ماهانه 93،999،999 تومان وام را بپردازید. علاوه بر بانک ملت، بانک‌های دیگر مانند ملی نیز طرح‌های متنوعی را قرار داده است. بدین ترتیب در مقاله انواع وام بانک ملی می‌توانید با چنین طرح‌هایی آشنا شوید.

2. وام ویژه متخصصین بانک ملت

• سقف وام: 1.5 میلیارد پزشکان، 300 میلیون غیر پزشکان
• سود: 23%
•  بازپرداخت: 60 ماه
• مبلغ قسط: 38،090،141 تومان برای 1.5 میلیارد تومان
• ضمانت: مسدودی سپرده یا ضامن، ثبت در سامانه فرابانک
• شرایط: نداشتن چک برگشتی و بدهی معوقه

برای دریافت وام ویژه متخصصین بانک ملت اگر در زمره پزشکان هستید، می‌توانید تا سقف 1.5 میلیارد تومان وام دریافت کنید. در غیر اینصورت، به شما که شاغل دارای مجوز هستید تا سقف 300 میلیون تومان وام ویژه متخصصین تعلق می‌گیرد.

 این وام شامل سود 23 درصدی است که باید آن را طی 60 ماه پرداخت کنید. همچنین میزان اقساط برای سقف 1.5 میلیارد تومان برابر با 38،090،141 تومان است. برای دریافت این وام باید سند ملکی، مجوز فعالیت یا حساب جاری را به عنوان ضامن به بانک ارائه دهید تا بتوانید از تسهیلات این وام استفاده کنید.

3. وام شایان یک بانک ملت

• سقف وام: 600 میلیون تومان
•  سود: 23تا 14%
•  بازپرداخت: بین 12 تا 36 ماه
• مبلغ قسط: 23،225،833 تومان
• ضمانت: میانگین حساب 2 تا 6 ماهه، ضامن رسمی و 450% سپرده

وام شایان یک یکی دیگر از انواع وام بانک ملت 1404 است که بر مبنای میانگین حساب تا سقف 600 میلیون تومان به شما تعلق می‌گیرد. البته برای دریافت این وام علاوه بر میانگین 2 تا 6 ماه، باید ضامن رسمی نیز ارائه دهید و سقف وام تا 450 درصد سپرده شما است.

برای اینکه واجد شرایط دریافت وام شایان یک شوید، باید حداقل 15 میلیون تومان سپرده با خواب 2 تا 6 ماه داشته باشید. بازپرداخت این وام بین 12 تا 36 ماه است و با سود بین 14 تا 23 درصد به سپرده‌گذاران تعلق می‌گیرد. اقساط دریافت وام شایان یک با سود 23 درصد برابر با 23،225،833 تومان است. معمولا چنین اقساطی در وام بانک‌های دیگر مانند انواع وام بانک پاسارگاد نیز دیده می‌شود. 

4. نیک وام، وام قرض‌الحسنه بانک ملت

• نوع حساب: حساب قرض‌الحسنه جاری یا سپرده بلندمدت بانک ملت
• سقف وام: 300 میلیون تومان
• سود: 4%
• بازپرداخت: 36 ماه
• مبلغ قسط: 9،090،909 تومان
• ضمانت: میانگین 4 تا 12 ماه، رتبه اعتباری C یا بالاتر

طرح نیک وام بانک ملت یکی از انواع وام‌های بانک ملت با کارمزد پایین محسوب شده که بر پایه حساب قرض‌الحسنه پرداخت می‌شود. این وام تا سقف 300 میلیون به افرادی تعلق می‌گیرد که محاسبه کارکرد حساب با میانگین بین 4 تا 12 ماه داشته باشند یا رتبه اعتباری آن‌ها C یا بالاتر از آن باشد.

 در واقع می‌توان گفت، اگر به دنبال وام بانک ملت بدون ضامن هستید، نیک وام گزینه ایده‌آلی برای شما است. کارمزد این وام 4 درصد است که می‌توانید آن را طی 36 ماه با اقساط ماهانه 9،090،909 تومان پرداخت کنید.

5. فرابانک

• نوع حساب: حساب قرض‌الحسنه جاری یا سپرده بلندمدت بانک ملت
• سقف وام: 200 میلیون تومان
• سود: 23%
• بازپرداخت: بین 36 تا 60 ماه
• مبلغ قسط: ۵,۶۳۸,۰۹۴ تومان
• ضمانت: مسدودی سپرده یا ضامن، ثبت در سامانه فرابانک
• شرایط: نداشتن چک برگشتی و بدهی معوقه

وام فرابانک بانک ملت از دیگر انواع وام ملت است که می‌توانید بدون حاضر شدن در بانک و انجام کارها به شکل حضوری و زمانبر ثبت نام کنید. این وام غیر حضوری تا سقف 200 میلیون تومان از طریق سامانه فرابانک به افراد اعطا می‌شود که می‌توانند با ورود به این سامانه و در صورت مهیا بودن شرایط دریافت، مدارک را به  صورت آنلاین بارگذاری کرده و ثبت نام کنند.

وام فرابانک بانک ملت با نرخ سود 23 درصد و بازپرداخت بین 36 تا 60 ماهه تعیین شده است. این وام به صورت پله‌ای به دارندگان رتبه B تا سقف 150 میلیون تومان و رتبه C تا سقف 100 میلیون تومان بدون ضامن پرداخت می‌شود. 

از شرایط دیگر دریافت وام می‌توان به ایجاد حساب قرض‌الحسنه جاری یا سپرده بلندمدت بانک ملت اشاره کرد. به علاوه، نداشتن چک برگشتی یا بدهی معوق نیز از دیگر شرایط دریافت وام فرابانک است.

6. وام رشد بانک ملت

• سقف وام: برای اشخاص حقوقی تا 1.5 میلیارد و برای اشخاص حقیقی تا 200 میلیون تومان
• سود: 1-23 درصد
• بازپرداخت: 60 ماه
• مبلغ قسط: 5,638,094 تومان با سود 23%
• ضمانت: میانگین 3 تا 6 ماه، 400% سپرده، ضامن رسمی
• شرایط: امکان انتقال امتیاز وام به دیگری

در بین انواع وام های بانک ملت 1404، نام وام رشد به چشم می‌خورد که به مشتریان حقیقی و حقوقی اختصاص دارد. سقف این وام برای مشتریان حقوقی 1.5 میلیارد تومان و برای مشتریان حقیقی 200 میلیون تومان است و متناسب با سقف وام بین 1 تا 23 درصد سود به آن تعلق می‌گیرد. شما می‌توانید طی 60 ماه وام خود را تسویه کنید.

وام رشد همان‌طور که از نامش پیدا است، ضریب 400 درصدی آن است. یعنی اگر میانگین حساب شما در بازه زمانی 3 تا 6 ماهه 50 میلیون تومان شود، می‌توانید تا 4 برابر آن که می‌شود 200 میلیون تومان تسهیلات دریافت کنید. برای دریافت وام رشد باید ضامن رسمی ارائه کنید.

در صورتی که لازم بود این اجازه را دارید که امتیاز وام خود را به دیگری انتقال دهید.  جهت دانستن درباره مراجعه به بانک ملت برای افتتاح حساب نیز بهتر است مقاله ساعت کاری بانک ملت را مطالعه کنید.

7. وام خود اشتغالی بانک ملت

• نوع حساب: حساب قرض‌الحسنه با موجودی حداقل صد هزار تومان
• سقف وام: 150 میلیون تومان برای افراد و 300 میلیون تومان برای کارفرما
• سود: 4 درصد
• بازپرداخت: 84 ماه
• مبلغ قسط: 2,050,321 تومان
• ضمانت: معرفی‌نامه از بهزیستی، بنیاد شهید یا کمیته امداد به همراه یک ضامن رسمی

این وام، وام خوداشتغالی بانک ملت تا سقف 150 میلیون تومان به افراد و تا سقف 300 میلیون تومان به کارفرمایان تعلق می‌گیرد. این وام یک مورد با کارمزد بسیار پایین است و تنها 4 درصد کارمزد شامل آن می‌شود. وام خوداشتغالی ویژه مددجویان سازمان‌ها است و بازپرداخت آن 84 ماهه است.

برای اینکه بتوانید از تسهیلات وام خوداشتغالی استفاده کنید باید از نهادهایی چون سازمان بهزیستی، بنیاد شهید یا کمیته امداد امام خمینی معرفی نامه رسمی ارائه دهید. نکته قابل توجه این است که باید حساب قرض‌الحسنه‌ای با حداقل موجودی یک میلیون ریال در بانک ملت افتتاح کرده و یک ضامن رسمی نیز معرفی کنید تا وام به شما تعلق بگیرد.

8. حامی کارت بانک ملت

• سقف وام: 200 میلیون تومان
• سود: 23%
• بازپرداخت: 12 تا 36 ماه
• مبلغ قسط: مبلغ 7،741،944 تومان
• شرایط: خرید از فروشگاه‌های طرف قرارداد (اسنوا، پاکشوما و…)

اگر به دنبال وام خرید کالا هستید، وام حامی کارت با سقف 200 میلیون تومان دقیقا همان مبلغی است که می‌تواند کار شما را برای خرید کالا راه بیندازد. وام حامی کارت بانک ملت بیشتر شبیه به یک کارت اعتباری است که برای استفاده از آن باید به فروشگاه‌های طرف قرارداد همچون اسنوا، پاکشوما و غیره مراجعه کنید تا از تسهیلات آن بهره ببرید. 

بازپرداخت این وام بین 12 تا 36 ماه بوده و ماهانه مبلغ 7،741،944 تومان را به عنوان قسط خود باید به بانک پرداخت کنید.  سود متعلق به این وام برابر با 23 درصد است.

9. وام خرید کالا بانک ملت

• نوع حساب: حساب قرض‌الحسنه
• سقف وام: 100 میلیون تومان
• سود: 23 درصد
• بازپرداخت: 60 ماه
• مبلغ قسط: 2،819،046 تومان
• ضمانت: ضامن رسمی

اگر به دنبال وام 100 میلیونی بانک ملت هستید که بتوانید یک سری لوازم مورد نیاز خانه را خریداری کنید، وام خرید کالا بانک ملت یکی از همان وام‌ها است. برای دریافت این وام باید از فروشگاه‌هایی چون اسنوا خرید کنید. 

سود این وام برابر 23 درصد است که می‌توانید قسط آن را طی 60 ماه به مبلغ  2،819،046 تومان بپردازید. برای دریافت وام خرید کالا بانک ملت باید حساب قرض‌الحسنه باز کنید و ضامن رسمی داشته باشید تا واجد شرایط دریافت وام شوید.

10. وام بدون ضامن بانک ملت

• سقف وام: 100 میلیون تومان
• سود: 18 درصد
• بازپرداخت: 36 تا 48 ماه
• مبلغ قسط: 2،819،046 تومان
• ضمانت: رتبه اعتباری A/B/C، حقوق‌بگیر بانک

وام 100 میلیونی بانک ملت بدون ضامن مختص حقوق بگیران بانک ملت است که شامل سود 18 درصدی بوده و باید آن را طی 36 تا 48 ماه تسویه کنید. مبلغ قسط وام بدون ضامن بانک ملت، هر ماه به میزان 2،937،500 تومان است. برای دریافت این وام باید رتبه اعتباری A/B/C را داشته باشید یا از حقوق بگیران بانک ملت باشید.

نحوه درخواست وام بانک ملت

برای اینکه بتوانید از بانک ملت درخواست وام کنید باید مراحل زیر را طی کرده و مدارک مورد نیاز را تهیه کنید.

1. افتتاح حساب: برای افتتاح حساب می‌توانید به شعب بانک ملت مراجعه کنید یا اگر مراحل ثبت نام وام شما غیر حضوری است، می‌توانید به سامانه فرابانک از طریق آدرس پیشخوان بانک ملت اقدام کنید.
2. انتخاب طرح: از طریق شعبه بانک یا قیمت تسهیلات نوع طرح وام مورد نظرتان را انتخاب کنید.
3. ثبت درخواست: به آدرس اشاره شده در قسمت بالا بروید و از طریق سامانه یا به صورت حضوری درخواستتان را ثبت کنید.
4. ارائه مدارک: مدارک را برای اعتبارسنجی به سامانه یا شعب بانک تحویل دهید.
5. پیگیری: وضعیت درخواست خود را از طریق شعبه یا سامانه پیگیری کنید.

 سخن پایانی

 انواع وام بانک ملت شامل طرح‌های متنوعی است که می‌تواند در سبد خرید شما قرار بگیرد. این بانک با ارائه طرح‌های مختلف همچون وام‌هایی چون پذیرندگان، وام ویژه متخصصین، وام شایان یک، نیک وام، فرابانک، رشد، خوداشتغالی، حامی کارت، خرید کالا و وام بدون ضامن سعی کرده است شرایط متنوعی را برای متقاضیان وام قرار دهد.

بدین ترتیب هر فرد متناسب با نیاز و شرایط وام می‌تواند مقدار وامی که نیاز دارد را انتخاب کند. در این میان وام‌هایی به صورت خرید کالا از فروشگاه‌های طرف قرارداد با بانک ملت نیز به چشم می‌خورد. ما در طلاین به عنوان پلتفرم آنلاین خرید و فروش طلای آب‌شده، سعی کردیم با ارائه اطلاعات در رابطه با هر وام شما را از شرایط ضامن، مقدار اقساط، میزان کارمزد و مانند آن مطلع کنیم.

سوالات متداول