معرفی کامل انواع وام بانک شهر در سال 1404

از جمله انواع وام بانک شهر می توان به طرح سلامت شهر، شهریار، کارتخوان، سپرده‌دار، پویا شهر و وام بدون ضامن همراه شهر پلاس اشاره کرد.

می‌خواهید بدانید انواع طرح‌های وام بانک شهر کدام‌اند و چطور می‌شود یکی را انتخاب کرد؟ انواع وام بانک شهر در سال ۱۴۰۴ شامل طرح‌هایی برای پزشکان، اساتید، کسب‌و‌کارها و بازسازی خانه است. هر طرح سقف، سود و مدارک متفاوت دارد و کاربر می‌تواند با بررسی شرایط وام بانک شهر، گزینه مناسب را انتخاب کند. وام‌ها از وام غیر‌ حضوری بانک شهر تا طرح‌های سپرده‌دار را در بر می‌گیرند.

برای دریافت نتیجه بهتر باید امتیاز اعتبار سنجی مثبت داشته باشید و مدارک شغلی معتبر ارائه دهید. سپس از طریق سامانه تسهیلات بانک شهر درخواست وام را ثبت می‌کنید و منتظر تایید کارشناسان بانک می‌مانید. ادامه توضیحات را در سایت طلاین مطالعه کنید.

انواع طرح های وام بانک شهر در یک نگاه

انواع وام بانک شهر در سال ۱۴۰۴ مجموعه‌ گسترده‌ای از وام‌ها را برای گروه‌های مختلف شغلی و شخصی عرضه کرده است. در واقع این بانک همانند بانک‌های دیگر انواع مختلفی از وام را ارائه می‌دهد. به طور مثال می‌توان به انواع وام بانک ملی اشاره کرد. هر طرح با هدف رفع نیاز خاصی طراحی شده تا متقاضی بتواند با شرایط مناسب، تسهیلات مورد نیاز خود را دریافت کند. در جدول زیر مهم‌ترین انواع طرح‌های وام بانک شهر به‌صورت خلاصه آمده است.

نام طرح	سقف وام (تومان)	نرخ سود (%)	مدت بازپرداخت (ماه)	نوع ضمانت
سلامت شهر	2,000,000,000	18	12 تا 60	ضامن رسمی
دستگاه کارتخوان	2,000,000,000	18	36	ضامن هم‌صنف
شهریار	2,000,000,000 (پزشکی) / 1,000,000,000 (غیرپزشکی)	18	36 تا 48	ضامن رسمی یا سند ملکی
سپرده بلندمدت	1,000,000,000	15 تا 18	36	مسدودی سپرده
طرح پویا شهر	300,000,000	18	36	ضامن کسر از حقوق
طرح اساتید	200,000,000	18	48 تا 60	دو ضامن یا سند ملکی
تعمیرات مسکن (جعاله)	150,000,000	18	36 تا 48	ضامن رسمی
خرید کالا	80,000,000	18	48	سپرده‌گذار بلندمدت
بدون ضامن همراه شهر پلاس	50,000,000 (تا 100,000,000 برای حقوق‌بگیران)	18	36	اعتبارسنجی

انواع وام بانک شهر در سال 1404

انواع وام بانک شهر ۱۴۰۴ با هدف پاسخ‌گویی به نیازهای شغلی، خدماتی و شخصی طراحی شده‌اند. این تسهیلات، از وام‌های کوچک تا مبالغ بالا را شامل می‌شود و برای گروه‌های مختلف مانند پزشکان، اساتید، کسبه و حتی عموم مشتریان مناسب هستند. تفاوت این وام‌ها در سقف اعتبار، نرخ سود، شرایط ضمانت و مدت بازپرداخت است. در ادامه به معرفی مهم‌ترین نوع‌ها و ویژگی‌های آن‌ها می‌پردازیم.

وام با دستگاه کارتخوان بانک شهر

یکی از انواع وام های بانک شهر برای اصناف فعال، وام کارتخوان است که حداقل ۶ ماه از فعالیت آن‌ها باید گذشته باشد. وام برای پشتیبانی از کسب‌وکارهای دارای گردش مالی مناسب طراحی شده و امکان دریافت آن تا سقف دو میلیارد تومان با نرخ سود ۱۸ درصد فراهم است.

بازپرداخت وام در دوره‌های ۳۶ ماهه انجام می‌شود و یکی از اصلی‌ترین شروط دریافت آن، داشتن جواز کسب معتبر و حساب جاری فعال است. مدارک مورد نیاز برای دریافت این وام به‌صورت زیر است:

• جواز کسب معتبر و فعال بودن واحد صنفی
• گردش حساب حداقل ۶ ماه اخیر
• معرفی یک ضامن هم‌صنف معتبر
• مدارک هویتی متقاضی و ضامن (شناسنامه و کارت ملی)
• نداشتن چک برگشتی یا بدهی بانکی

اگر به جز بانک شهر حساب فعال در بانک پاسارگاد دارید، می‌توانید با خواندن مقاله انواع وام بانک پاسارگاد، از شرایط طرح‌های ارائه شده توسط این بانک نیز اطلاعاتی را کسب کنید.

طرح شهریار بانک شهر

در بررسی انواع وام بانک شهر، طرح شهریار بانک شهر برای اصناف مختلف مانند پزشکان و صاحبان کسب‌وکارهای آزاد در نظر گرفته شده است. سقف وام برای حوزه‌های پزشکی دو میلیارد تومان و برای سایر مشاغل یک میلیارد تومان است. نرخ سود این طرح ۱۸ درصد و دوره بازپرداخت ۳۶ تا ۴۸ ماه تعیین شده است. برای استفاده از این طرح باید میانگین حساب سه‌ماهه مثبت و سپرده فعال در بانک شهر وجود داشته باشد. مدارک مورد نیاز برای این وام در ادامه آورده شده است:

• مدارک شغلی معتبر (پروانه طبابت یا پروانه کسب)
• سند ملکی یا ضامن رسمی (بر حسب مبلغ تسهیلات)
• مدارک هویتی متقاضی و ضامن
• فرم درخواست وام شهریار از شعبه یا سامانه بانک شهر
• گردش حساب سه‌ماهه اخیر

وام با سپرده بلندمدت بانک شهر

یکی دیگر از انواع وام بانک شهر، وام با سپرده بلندمدت است، مشتریان می‌توانند تا سقف یک میلیارد تومان و تا ۹۰ درصد مبلغ سپرده خود وام بگیرند. نرخ سود این تسهیلات بین ۱۵ تا ۱۸ درصد است و مدت بازپرداخت آن تا ۳۶ ماه تعیین می‌شود. در این نوع وام نیازی به ضامن نیست. زیرا سپرده خود مشتری به عنوان وثیقه و ضمانت وام مورد استفاده قرار می‌گیرد. در ادامه مدارک مورد نیاز این وام آمده است:

• افتتاح حساب سپرده بلندمدت در بانک شهر
• مدارک هویتی متقاضی
• تاییدیه مسدودی ۱۱.۶ درصد از مبلغ وام تا پایان دوره بازپرداخت
• فرم درخواست وام سپرده بلندمدت از شعبه

طرح پویا شهر بانک شهر

این طرح برای اشخاص حقیقی با سابقه حساب قرض‌الحسنه حداقل سه‌ماهه طراحی شده است. سقف وام تا ۳۰۰ میلیون تومان و نرخ سود آن ۱۸ درصد با بازپرداخت ۳۶ ماهه است. متقاضیان بر اساس میانگین حساب و تا ۷۰ درصد سپرده می‌توانند وام دریافت کنند. برای دریافت این تسهیلات نیاز به ضامن کسر از حقوق رسمی وجود دارد. مدارک مورد نیاز آن به‌صورت زیر است:

• مدارک هویتی متقاضی و ضامن
• گواهی کسر از حقوق ضامن
• گردش حساب سه‌ماهه اخیر
• فرم درخواست وام از شعبه یا اپلیکیشن همراه شهر پلاس
• مدارک سپرده قرض‌الحسنه فعال

طرح اساتید بانک شهر

در معرفی انواع وام بانک شهر، طرح اساتید به اعضای هیئت علمی و استادان دانشگاه ارائه می‌شود. این وام 200 میلیونی بانک شهر با سود ۱۸ درصد و بازپرداخت ۴۸ تا ۶۰ ماهه است. ضمانت بسته به مبلغ وام متفاوت است. تا ۵۰ میلیون تومان نیاز به دو ضامن کسر از حقوق و بیش از این مبلغ نیاز به سند ملکی دارد. مدارک مورد نیاز برای دریافت وام به‌صورت زیر است:

• گواهی اشتغال به کار یا کارت عضویت هیئت علمی
• مدارک هویتی متقاضی و ضامن‌ها
• گردش حساب سه‌ماهه اخیر
• سند ملکی (در صورت نیاز به ضمانت املاک)
• فرم درخواست وام از شعبه بانک

در مجموع علاوه بر بانک شهر در انواع وام ارائه شده توسط بانک‌های دیگر مانند انواع وام بانک ملت نیز همواره نیاز به ضامن رسمی دیده می‌شود.

وام تعمیرات مسکن بانک شهر (جعاله)

وام تعمیرات مسکن به دارندگان ملک شخصی برای بازسازی یا نوسازی خانه اختصاص دارد. سقف وام تا ۱۵۰ میلیون تومان، نرخ سود ۱۸ درصد و بازپرداخت بین ۳۶ تا ۴۸ ماه است. متقاضی باید حساب قرض‌الحسنه فعال در بانک داشته باشد و ضامن رسمی معرفی کند. برای دریافت آن مدارک زیر نیاز است:

• سند مالکیت یا اجاره‌نامه محل سکونت
• فاکتورهای هزینه تعمیرات یا پیش‌فاکتور پیمانکار
• مدارک هویتی متقاضی و ضامن
• حساب قرض‌الحسنه فعال در بانک شهر
• فرم درخواست وام جعاله

وام خرید کالا بانک شهر

در میان انواع وام بانک شهر، وام خرید کالا تا سقف ۸۰ میلیون تومان با سود ۱۸ درصد و بازپرداخت ۴۸ ماهه ارائه می‌شود. متقاضی باید سپرده بلندمدت فعال داشته باشد و بخشی از مبلغ سپرده وی مسدود گردد. این وام جدید بانک شهر، مخصوص خرید لوازم ضروری یا پایدار خانگی از فروشگاه‌های مورد تایید بانک شهر است. برای دریافت این وام مدارک زیر نیاز است:

• حساب سپرده بلندمدت و تاییدیه مسدودی سپرده
• فاکتور خرید از فروشگاه مورد تایید بانک
• مدارک هویتی متقاضی و ضامن
• نداشتن وام خرید کالای فعال
• فرم درخواست وام خرید کالا

وام بدون ضامن همراه شهر پلاس

وام ‌بدون ‌ضامن ‌همراه‌ شهر‌پلاس از انواع وام بانک شهر با تمرکز بر اعتماد ‌اعتباری مشتریان‌ است. در این تسهیلات، مبنای ارائه وام، اعتبارسنجی و حساب فعال سه‌ماهه است و سپرده‌گذاری نیاز ندارد. به عبارتی، تمام روند بر پایه شرایط وام بانک شهر بدون سپرده طراحی‌شده است.

دسترسی ‌به ‌این ‌وام از ‌طریق اپلیکیشن همراه ‌شهر‌ پلاس انجام ‌می‌شود. این وام تا سقف ۵۰ میلیون تومان با سود ۱۸ درصد و بازپرداخت ۳۶ ماهه اعطا می‌شود. شرط اصلی دریافت وام، اعتبارسنجی مثبت و داشتن حساب فعال حداقل سه‌ماهه است. مدارک مورد نیاز جهت دریافت این وام به‌صورت زیر است:

• مدارک هویتی متقاضی (کارت ملی و شناسنامه)
• حساب فعال با سابقه حداقل سه‌ماهه
• نتیجه اعتبارسنجی مثبت بانک شهر
• ثبت‌نام در اپلیکیشن همراه شهر پلاس
• تکمیل فرم‌های آنلاین درخواست تسهیلات

وام تندرستی بانک شهر

این وام در دسته وام‌های حوزه سلامت قرار دارد و برای هزینه‌های درمانی و تجهیزات پزشکی طراحی شده است. سقف وام تا دو میلیارد تومان، نرخ سود ۱۸ درصد و بازپرداخت حداکثر ۶۰ ماه است. ضمانت شامل ضامن رسمی و حساب قرض‌الحسنه فعال می‌شود. مدارک مورد نیاز دریافت این وام به‌صورت زیر است:

• پروانه طبابت یا مجوز فعالیت درمانی
• مدارک هویتی متقاضی و ضامن رسمی
• حساب قرض‌الحسنه فعال در بانک شهر
• فرم درخواست وام سلامت یا تندرستی
• فاکتور هزینه‌های درمانی یا تجهیزاتی

وام قرض‌الحسنه بانک شهر

در بررسی انواع وام بانک شهر، وام قرض‌الحسنه بانک شهر برای مشتریانی است که سپرده فعال دارند و نیاز به تسهیلات کم سود دارند. میزان وام تا سقف ۵۰ میلیون تومان با کارمزد پایین و بازپرداخت حداکثر ۲۴ ماهه است. این وام بدون سود و تنها با کارمزد خدمات بانکی اعطا می‌شود. در ادامه مدارک مورد نیاز دریافت این وام آمده است:

• افتتاح حساب قرض‌الحسنه فعال
• مدارک هویتی متقاضی
• فرم درخواست وام قرض‌الحسنه
• معرفی ضامن معتبر در صورت نیاز
• نداشتن بدهی معوق یا چک برگشتی

شرایط وام بانک شهر

در سال ۱۴۰۴، انواع وام بانک شهر با شرایطی ساده و شفاف در اختیار مشتریان قرار گرفته است تا افراد حقیقی و حقوقی بتوانند با توجه به نیاز خود برای دریافت تسهیلات اقدام کنند. از جمله این شرایط می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: 

1. مهم‌ترین شرط برای دریافت این وام‌ها، داشتن سابقه مناسب در حساب بانکی و اعتبارسنجی مثبت است.
2. متقاضی باید از طریق سامانه تسهیلات بانک شهر یا با مراجعه حضوری به شعب، وضعیت خود را بررسی کند تا مطمئن شود امتیاز اعتباری لازم را برای دریافت وام دارد. 
3. پس از اعتبارسنجی، اگر متقاضی بدهی معوق یا چک برگشتی داشته باشد، باید قبل از درخواست وام آن را پرداخت کند.
4. از دیگر شرایط وام بانک شهر می‌توان به تکمیل فرم درخواست با اطلاعات واقعی، ارائه مدارک هویتی کامل، اسناد شغلی مانند گواهی اشتغال به کار یا فیش حقوقی و گردش حساب فعال اشاره کرد. 
5. برای برخی از انواع تسهیلات بانک شهر مانند وام شهریار یا وام سلامت شهر، داشتن ضامن رسمی یا سند ملکی الزامی است. در حالی که برای طرح‌هایی مثل  طرح اساتید بانک شهر، دریافت وام بدون ضامن و به‌صورت غیرحضوری امکان‌پذیر است.

نحوه ثبت نام وام بانک شهر

دریافت انواع وام بانک شهر و تسهیلات آن‌ها، با دو روش اصلی حضوری در شعب و وام غیر‌ حضوری بانک شهر از طریق اپلیکیشن همراه شهر پلاس انجام می‌شود که در ادامه هر دو مورد را می‌توانید مطالعه کنید. 

نحوه ثبت نام حضوری بانک شهر

در روش حضوری، متقاضی باید با مدارک شناسایی و اسناد مالی لازم به نزدیک‌ترین شعبه مراجعه کند و درخواست خود را ارائه دهد. کارشناسان بانک پس از بررسی اعتبارسنجی و مدارک، درخواست را برای تایید ارسال می‌کنند و مراحل اجرایی و عقد قرارداد آغاز می‌شود.

نحوه ثبت نام غیر حضوری بانک شهر

در روش دوم، برای رفاه بیشتر مشتریان، ثبت‌نام وام به‌صورت آنلاین از طریق اپلیکیشن یا وب‌سایت رسمی سامانه تسهیلات بانک شهر انجام می‌شود. پس از ورود به برنامه همراه شهر پلاس و انتخاب گزینه (تسهیلات)، مراحل ثبت‌نام به شکل مرحله‌به‌مرحله و دقیق انجام می‌گیرد. مراحل ثبت‌ نام وام بانک شهر به‌صورت زیر است:

• انتخاب نوع تسهیلات مورد نظر از بین طرح‌های فعال سال ۱۴۰۴
• بارگذاری مدارک هویتی و مالی متقاضی در بخش مدارک وام‌گیرنده
• تعیین مبلغ مورد نیاز و انتخاب مدت بازپرداخت
• تهیه و ثبت سفته اینترنتی در سامانه بانک شهر
• امضای سفته الکترونیکی توسط متقاضی و ضامن‌ها
• بررسی و تایید مدارک توسط شعبه مربوطه و ارسال پیش‌قرارداد
• امضای قرارداد نهایی توسط وام‌گیرنده و ضامن‌ها
• پرداخت مبلغ وام و نهایی شدن فرآیند اعطای تسهیلات

سخن پایانی

انواع وام بانک شهر مجموعه‌ای از طرح‌هایی هستند که برای نیازهای متفاوت افراد طراحی شده‌اند. در این مقاله دیدیم که از طرح‌های بزرگ مثل شهریار و سلامت شهر تا وام‌های کوچک‌تر مثل خرید کالا بانک شهر و طرح پویا شهر بانک شهر، هرکدام شرط و مدارک مخصوص خود را دارند. بسیاری از این وام‌ها بدون ضامن یا با ضمانت سپرده ارائه می‌شوند و برای مشتریانی با گردش حساب مناسب در دسترس قرار دارند.

مزیت اصلی آن‌ها سادگی در ثبت‌نام است. چون هم در شعب و هم از طریق اپلیکیشن همراه شهر پلاس می‌توان درخواست کرد. اگر حساب فعال و اعتبارسنجی مثبت دارید، مسیر دریافت تسهیلات برای شما کوتاه و آسان خواهد بود. برای دریافت بهترین پیشنهاد، ابتدا نوع نیاز مالی خود را مشخص کنید و بعد طرح مناسب را انتخاب کنید. در صورتی که می‌خواهید وام دریافتی خود را برای خرید طلای آب‌شده اختصاص دهید، طلاین در کنار شما عزیزان است تا سرمایه گذاری امنی را تجربه کنید.

 سوالات متداول