قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته؛ کدام سود بیشتری داشته است؟

Q: 3. در کدام سال نقره بیشتر از طلا رشد داشته است؟

در سال ۲۰۲۰. زیرا نقره جهش قابلتوجهی از حدود ۱۳ دلار به بیش از ۲۶ دلار داشت، در حالی که طلا رشد کمتری را تجربه کرد.

امتیاز دهید

در ده سال گذشته نوسان‌های شدید اقتصادی، تحریم‌ها، بحران‌های جهانی و تغییر ارزش ارزها باعث شد تا سرمایه‌گذاران نگاه دقیق‌تری به طلا و نقره داشته باشند. وقتی درباره قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته صحبت می‌کنیم، در واقع درباره دو فلز با رفتار قیمتی متفاوت حرف می‌زنیم. طلا معمولا ثبات بیشتری دارد و برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر است، اما نقره گاهی رشدهای جهشی و کوتاه‌مدت را تجربه می‌کند.

فهرست مطالب

در ادامه قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته را از سال ۱۳۹۴ تا ۱۴۰۴ بررسی می‌کنیم تا مشخص شود کدام‌یک بازدهی بیشتری داشته و در کدام سال‎‌ها از دیگری جلو افتاده است. با طلاین همراه باشید.

جدول قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته

در جدول زیر میانگین قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار و میانگین قیمت هر اونس نقره جهانی از سال ۱۳۹۴ تا ۱۴۰۴ را آورده‌ایم. اعداد به ریال (برای طلا) و دلار (برای نقره و انس طلا) بیان شده‌اند. درصد تغییر هم بر اساس مقایسه قیمت پایانی هر سال با سال قبل محاسبه شده است.

سال شمسی	میانگین قیمت هر گرم طلا (ریال)	درصد رشد سالانه طلا	میانگین قیمت هر اونس نقره (دلار)	درصد رشد سالانه نقره
1394	974,830	0.55 درصد افزایش	16.98	0.18 درصد افزایش
1395	1,030,149	5.6 درصد افزایش	15.84	6.7 درصد کاهش
1396	1,153,640	12 درصد افزایش	17.53	10.6 درصد افزایش
1397	1,620,670	40.5 درصد افزایش	16.56	5.5 درصد کاهش
1398	4,288,300	164 درصد افزایش	15.41	7 درصد افزایش
1399	6,178,000	44 درصد افزایش	13.25	14 درصد کاهش
1400	10,832,100	75 درصد افزایش	25.78	94 درصد افزایش
1401	12,451,000	15 درصد افزایش	24.75	4 درصد کاهش
1402	26,370,800	112 درصد افزایش	23.02	7 درصد کاهش
1403	32,626,000	23 درصد افزایش	24.76	7.5 درصد افزایش
1404 (تا مهرماه)	110,818,000	240 درصد افزایش	51.90	109 درصد افزایش

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۴

سال ۱۳۹۴ را می‌توان آغاز روند ملایمی در بازار فلزات گران‌بها دانست. میانگین قیمت طلای آب‌شده و سایر انواع طلا در این سال حدود ۹۷۴ هزار ریال بود و نوسان زیادی نداشت. قیمت جهانی هر اونس طلا نیز در محدوده ۱۱۸۰ دلار نوسان می‌کرد. در همین زمان، نقره با میانگین ۱۶.۹۸ دلار معامله می‌شد و حدود ۱.۲۵ درصد رشد را نسبت به ابتدای سال نشان داد.

در مجموع می‌توان گفت که در سال ۱۳۹۴، مقایسه قیمت طلا و نقره نشان می‌دهد که هر دو روندی نسبتا آرام و کم‌ریسک داشتند. سرمایه‌گذاران بیشتر به طلا اعتماد کردند. چون نقره تحت فشار کاهش تقاضا در صنایع جهانی کمی افت قیمت داشت.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۵

در سال ۱۳۹۵، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار از حدود یک میلیون و سی هزار ریال آغاز شد و در پایان سال با رشد ۵.۶ درصدی بسته شد. انس جهانی طلا هم در محدوده ۱۱۵۰ تا ۱۲۰۰ دلار نوسان داشت. اما نقره در همین سال کاهش قیمت را تجربه کرد. میانگین آن از ۱۶.۹ دلار در سال قبل به حدود ۱۵.۸۴ دلار رسید. یعنی افتی نزدیک به ۶.۷ درصد داشت.

مقایسه بازدهی قیمت طلا و نقره در این سال نشان می‌دهد که طلا گزینه پربازده‌تری بود و سرمایه‌گذاران از نگهداری آن سود بیشتری به دست آوردند. در همین مقطع، مقایسه نمودار طلا و نقره نشان می‌داد که روند طلا شیب ملایم صعودی دارد. اما نقره بیشتر دچار نوسان‌های کوتاه‌مدت است. این موضوع باعث شد تا فاصله قیمتی بین این دو فلز بیشتر شود.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۶

سال ۱۳۹۶ یکی از دوره‌های هماهنگی نسبی میان رشد طلا و نقره بود. قیمت طلای ۱۸ عیار در پایان این سال به ۱,۱۵۳,۶۴۰ ریال رسید که نسبت به سال قبل حدود ۱۲ درصد رشد داشت. در بازار جهانی، نقره نیز با رشد ۱۰.۶ درصدی از میانگین ۱۵.۸۴ دلار به حدود ۱۷.۵۳ دلار رسید. این اولین‌بار در چند سال گذشته بود که هر دو فلز مسیر صعودی هم‌زمانی داشتند.

در مقایسه افزایش قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۶، می‌توان گفت که نقره از نظر درصد رشد نزدیک به طلا حرکت کرد. البته از نظر ارزش دلاری هنوز فاصله زیادی داشتند، اما همین هماهنگی نشان داد که بازار جهانی در حال واکنش به افزایش تقاضا برای فلزات گران‌بها است. در مجموع نیز قیمت طلا در سال 1396 نشان می‌دهد که این سال آغاز روند شیب تند صعودی طلا بود.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۷

سال ۱۳۹۷ برای بازار طلا نقطه عطفی بود. هم‌زمان با افزایش نرخ ارز در داخل و رشد تقاضای سرمایه‌ای، قیمت طلا جهشی چشمگیر داشت. میانگین هر گرم طلای ۱۸ عیار از حدود ۱.۶ میلیون ریال به ۱.۶۲ میلیون ریال رسید و رشد سالانه آن نزدیک به ۴۰ درصد بود. در بازار جهانی، هر اونس طلا در محدوده ۱۳۰۰ دلار قرار گرفت و نوسان کمی داشت، اما در بازار داخلی اثر مستقیم افزایش نرخ دلار باعث رشد بیشتر قیمت ریالی شد.

نقره در سال ۱۳۹۷ کاهش قیمت را تجربه کرد. میانگین هر اونس نقره از حدود ۱۷.۵ دلار به ۱۶.۵۶ دلار رسید. یعنی کاهش حدود ۵.۵ درصدی داشت. این اختلاف جهت حرکت باعث شد که فاصله ارزش طلا و نقره بیشتر شود. در واقع در این سال مقایسه قیمت طلا و نقره نشان می‌دهد که نقره از نظر بازدهی کاملا عقب افتاد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۸

سال ۱۳۹۸ را می‌توان سال طلایی برای سرمایه‌گذاران طلا دانست. قیمت طلا ۱۸ عیار از ۱.۶ میلیون ریال در آغاز سال به حدود ۴.۲ میلیون ریال در پایان سال رسید، یعنی رشد خیره‌کننده بیش از ۱۶۴ درصد. این رشد حاصل ترکیب دو عامل بود: افزایش شدید نرخ دلار و رشد جهانی قیمت طلا در پی نگرانی‌ها از جنگ تجاری آمریکا و چین.

در همین سال، نقره جهانی افت بیشتری داشت. میانگین قیمت آن به حدود ۱۵.۴ دلار رسید و نسبت به سال قبل حدود ۷ درصد کاهش یافت. مقایسه بازدهی قیمت طلا و نقره در این دوره نشان می‌دهد که طلا چندین برابر سودآورتر از نقره بود و سرمایه‌گذاران جهانی و داخلی تمایل بیشتری به خرید آن پیدا کردند.

در این سال، مقایسه نمودار طلا و نقره به‌خوبی نشان می‌دهد که منحنی قیمت طلا با شیب تند صعودی حرکت کرده، در حالی‌که نقره در محدوده‌ای ثابت نوسان کرده است. این تفاوت رفتاری، پایه‌گذار تغییرات بزرگ‌تر در سال‌های بعد شد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۳۹۹

سال ۱۳۹۹ مصادف با شروع همه‌گیری ویروس کرونا بود. شوک اقتصادی جهانی باعث افزایش تقاضا برای دارایی‌های امن شد و طلا در صدر توجه‌ها قرار گرفت. میانگین قیمت طلای ۱۸ عیار در ایران از ۴.۲ میلیون ریال در پایان ۱۳۹۸ به ۶.۱ میلیون ریال در پایان ۱۳۹۹ رسید. یعنی حدود ۴۴ درصد رشد داشت. در سطح جهانی هم انس طلا به بالای ۱۸۹۰ دلار رسید که نسبت به سال قبل جهش قابل‌توجهی بود.

اما در همین دوره، نقره عملکرد متفاوتی داشت. در ابتدای سال ۱۳۹۹ میانگین قیمت هر اونس نقره حدود ۱۲.۶ دلار بود، اما تا پایان سال به حدود ۱۳.۲۵ دلار رسید که معادل ۵.۳ درصد رشد بود. هرچند این رشد کمتر از طلا بود، اما نشان داد که بازار نقره نیز از رونق سرمایه‌گذاری عقب نمانده است. در سال ۱۳۹۹ هر دو فلز رشد کردند، اما از نظر درصد افزایش، طلا همچنان جلوتر ماند. در مقایسه افزایش قیمت طلا و نقره، بازدهی طلا بیش از هشت برابر نقره بود.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۴۰۰

در سال ۱۴۰۰ شرایط تغییر کرد. پس از رشد شدید سال قبل، طلا وارد دوره‌ای از ثبات نسبی شد. میانگین قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار حدود ۱۰.۸ میلیون ریال بود که نسبت به سال قبل رشد ملایم ۷۵ درصدی داشت. اما بخش زیادی از رشد قیمت طلا در سال 1400 ناشی از اثرات تورم و نوسان نرخ ارز داخلی بود.

نقره اما در بازار جهانی با رشد چشمگیری همراه شد. میانگین هر اونس نقره از حدود ۱۳ دلار در سال قبل به ۲۵.۷۸ دلار رسید، یعنی بیش از ۹۴ درصد افزایش داشت. این رشد شدید به‌دلیل افزایش تقاضا برای نقره در صنایع الکترونیک، پنل‌های خورشیدی و حتی بازار سرمایه‌گذاری رخ داد. مقایسه نمودار نقره و طلا نیز نشان می‌دهد که نقره رشد عمودی و سریعی داشته، در حالی که نمودار طلا با شیب آرام‌تری بالا رفته است.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۴۰۱

سال ۱۴۰۱ برای هر دو فلز دوره‌ای از آرامش نسبی بود. طلا در بازار داخلی با قیمت میانگین ۱۲.۴ میلیون ریال معامله می‌شد و رشد سالانه آن حدود ۱۵ درصد بود. نقره جهانی اما کمی کاهش داشت. در واقع از ۲۵.۷۸ دلار در سال قبل به ۲۴.۷ دلار رسید که معادل ۴ درصد افت بود. در این سال بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح دادند سود خود را از سال‌های گذشته حفظ کنند و خرید جدید انجام ندهند.

طلا همچنان به‌عنوان دارایی امن‌تر عملکرد بهتری داشته و بازدهی مثبتی ثبت کرد. در حالی که نقره با افت محدود، روندی خنثی داشت. در مقایسه قیمت نقره و طلا برای سال ۱۴۰۱، اختلاف بازدهی تقریبا به ۲۰ درصد رسید و طلا دوباره جایگاه خود را در صدر دارایی‌های محبوب بازیافت.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۴۰۲

در سال ۱۴۰۲، هر دو فلز طلا و نقره دوران پرتنشی را پشت سر گذاشتند. افزایش نرخ دلار، نوسان در بازار جهانی و تصمیمات اقتصادی دولت‌ها باعث شد مسیر قیمت‌ها بار دیگر صعودی شود. نکته‌ای که در روند قیمت طلا از 1396 تا 1404 به خوبی قابل مشاهده است.

قیمت طلای ۱۸ عیار در آغاز فروردین ۱۴۰۲ حدود ۲۵ میلیون و ۷۰۷ هزار ریال بود و در پایان سال به حدود ۳۲ میلیون و ۵۳۶ هزار ریال رسید. این افزایش معادل حدود ۱.۶۵ درصد رشد سالانه بود. البته در ماه‌های میانی سال، جهش‌های لحظه‌ای زیادی دیده شد که بیشتر تحت‌تأثیر رشد انس جهانی طلا تا حدود ۲۰۶۰ دلار بود. این رشد آرام ولی پیوسته، باعث شد تا طلا همچنان به‌عنوان گزینه‌ای مطمئن برای حفظ ارزش دارایی شناخته شود.

نقره نیز سال نسبتا مثبتی را تجربه کرد. انس نقره در ابتدای فروردین حدود ۲۲.۳۸ دلار و در انتهای اسفند نزدیک به ۲۵.۶ دلار معامله شد. به این ترتیب نقره ۲.۸۱ درصد رشد را تجربه کرد که از نظر درصدی از رشد طلای داخلی بیشتر بود. با مقایسه افزایش قیمت طلا و نقره در این سال می‌توان گفت نقره توانست از نظر بازدهی کوتاه‌مدت جلوتر حرکت کند. هرچند ارزش کل سرمایه‌گذاری در طلا همچنان پایدارتر باقی ماند.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۴۰۳

۱۴۰۳ را می‌توان سال جهش واقعی قیمت‌ها نامید. فضای تورمی، رکوردشکنی انس جهانی و افزایش هزینه‌های استخراج فلزات باعث شد هم طلا و هم نقره در مسیر رشد تندی قرار بگیرند. در ابتدای سال ۱۴۰۳، قیمت طلای ۱۸ عیار حدود ۳۲ میلیون و ۵۴۵ هزار ریال بود. اما در پایان سال به ۸۱ میلیون و ۹۴ هزار ریال رسید. رشدی چشمگیر که بیش از ۵.۳ درصد فقط در بازه ماهانه پایانی و در مجموع چندین برابر نسبت به سال قبل افزایش داشت. این جهش، یکی از سریع‌ترین رشدهای دهه اخیر بود و در مقایسه بازدهی قیمت طلا و نقره، طلا در صدر قرار گرفت.

در بازار جهانی نیز انس طلا از حدود ۲۶۲۴ دلار در پایان ۲۰۲۴ به بیش از ۴۲۴۹ دلار تا اواسط ۲۰۲۵ رسید. چنین صعودی در کمتر از یک سال، نشان داد که فشارهای اقتصادی و سیاسی جهانی مستقیما بر بازار فلزات گرانبها اثرگذار است. اما نقره هم بیکار ننشست. انس نقره از حدود ۲۵.۶ دلار به ۳۳ دلار رسید و در پایان سال ۱۴۰۳ رشد تقریبی ۱.۶۳ درصدی ماهانه را ثبت کرد. هرچند رشد درصدی نقره در ماه‌های ابتدایی سال بیشتر بود، اما طلا از نظر ارزش ریالی فاصله‌ای غیرقابل جبران ایجاد کرد. در نتیجه، در مقایسه قیمت نقره و طلا در سال ۱۴۰۳، کفه ترازو به‌طور کامل به‌سمت طلا سنگینی کرد.

مقایسه قیمت طلا و نقره در سال ۱۴۰۴

۱۴۰۴ تاکنون یکی از سال‌های تاریخی برای بازار طلا و نقره بوده است. از ابتدای فروردین تا نیمه مهر، رشدهای خیره‌کننده‌ای ثبت شد که هم سرمایه‌گذاران خرد و هم فعالان حرفه‌ای بازار را شگفت‌زده کرد. قیمت طلای ۱۸ عیار در ابتدای فروردین حدود ۷۹ میلیون و ۳۸۸ هزار ریال بود. اما تا اواخر مهر به ۱۱۰ میلیون و ۸۱۸ هزار ریال رسید. نکته‌ای که در روند قیمت طلا در ده سال گذشته بی سابقه بوده است.

این رقم نشان‌دهنده رشد بیش از ۲.۱۶ درصدی در بازه نیم‌ساله و جهشی تاریخی نسبت به سال‌های قبل است. بخش زیادی از این رشد تحت تأثیر افزایش انس جهانی طلا به ۴۲۴۹ دلار و رشد نرخ دلار در بازار داخلی شکل گرفت. در چنین شرایطی، تحلیل‌ها نشان دادند که مقایسه رشد طلا و نقره بار دیگر به نفع طلا تمام شده است.

در بازار نقره نیز وضعیت مشابهی دیده می‌شود. انس نقره از حدود ۳۳ دلار در فروردین به بیش از ۵۱ دلار در مهر ۱۴۰۴ رسید. این افزایش تقریباً بیش از ۵۰ درصد رشد جهانی را در بر دارد. در مقایسه نمودار طلا و نقره مشخص است که هر دو فلز روندی کاملا صعودی را طی کرده‌اند، اما نقره از نظر درصد تغییر جهانی رشد بیشتری نشان داده است. بااین‌حال در بازار داخلی، ارزش ریالی طلا به‌مراتب بالاتر باقی مانده است.

مقایسه رشد قیمت جهانی طلا از ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۵

دهه‌ گذشته برای بازار جهانی طلا، دهه‌ جهش‌های آرام و گاه طوفانی بوده است. قیمت جهانی طلا در سال ۲۰۱۵ در محدوده‌ی ۱۱۰۰ دلار برای هر انس قرار داشت؛ سطحی که به ‌دلیل کاهش تقاضا و ثبات نسبی اقتصاد آمریکا، پایین‌ترین مقدار در چند سال گذشته به‌شمار می‌رفت. اما از سال ۲۰۱۶ به بعد، روند تغییر کرد. با افزایش تنش‌های تجاری میان قدرت‌های بزرگ، سرمایه‌گذاران دوباره به سمت طلا به‌عنوان پناهگاه امن برگشتند.

در سال ۲۰۱۹ و به ‌ویژه پس از همه‌گیری کرونا در ۲۰۲۰، قیمت انس طلا به حدود ۲۰۷۰ دلار رسید و رکورد تاریخی خود را شکست. بانک‌های مرکزی در سراسر جهان به‌دلیل تورم بالا شروع به خرید طلا کردند و همین موضوع باعث شد تا قیمت جهانی آن در بازه‌ی ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۳ تقریباً در محدوده‌ی ۱۸۰۰ تا ۱۹۵۰ دلار تثبیت شود.

اما نقطه‌ عطف اصلی در سال ۲۰۲۴ رقم خورد. بحران‌های سیاسی، جنگ‌های منطقه‌ای و رشد بی‌سابقه تورم در اقتصادهای بزرگ، انس جهانی طلا را تا مرز ۲۶۲۴ دلار بالا برد. این روند در نیمه‌ نخست ۲۰۲۵ نیز ادامه یافت و اکنون طلا در محدوده‌ ۴۲۴۹ دلار معامله می‌شود. یعنی با رشدی بیش از ۲۸۵ درصد نسبت به سال ۲۰۱۵ مواجه شده است.

مقایسه رشد انس نقره از ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۵

بازار جهانی نقره در همین بازه ده‌ ساله مسیری پرفرازونشیب اما جالب را طی کرده است. طی سال ۲۰۱۵، هر انس نقره حدود ۱۴ دلار قیمت داشت. برخلاف طلا، نقره بیشتر از عوامل صنعتی به‌ ویژه در حوزه‌هایی مانند پنل‌های خورشیدی، تجهیزات الکترونیکی و ابزارهای پزشکی تأثیر می‌گیرد.

در سال‌های ۲۰۱۷ تا ۲۰۱۹ قیمت نقره رشد آرامی داشت و در محدوده‌ی ۱۷ تا ۱۸ دلار باقی ماند. اما با آغاز پاندمی کرونا و افزایش تقاضا برای فلزات صنعتی و سرمایه‌ای، انس نقره نیز در سال ۲۰۲۰ جهش چشمگیری را تجربه کرد و به حدود ۲۹ دلار رسید. در آن مقطع، مقایسه رشد نقره و طلا در بحران کرونا نشان می‌داد که نقره از نظر درصد رشد حتی از طلا جلو زده است.

در سال‌های ۲۰۲۲ تا ۲۰۲۳ قیمت نقره در محدوده‌ ۲۲ تا ۲۵ دلار نوسان داشت، اما از ۲۰۲۴ به بعد مسیر صعودی آن شتاب گرفت. رشد صنعت انرژی‌های پاک، توسعه‌ فناوری خورشیدی و افزایش هزینه‌های استخراج باعث شد تا قیمت نقره در اواسط ۲۰۲۵ به ۵۱ دلار برای هر انس برسد. این رقم به معنای رشد بیش از ۲۶۰ درصدی نسبت به سال ۲۰۱۵ است.

نمودار قیمت جهانی طلا و نقره در ده سال گذشته

روند رشد قیمت طلا و نقره را می‌توانید مشاهده کنید.

سخن پایانی

مقایسه قیمت طلا و نقره در ده سال گذشته نشان می‌دهد که طلا همواره ثبات بیشتری داشته و رشد بلندمدت بهتری نسبت به نقره تجربه کرده است. هرچند نقره هم در بعضی سال‌ها جهش‌های قابل توجهی داشته است. مقایسه نمودار نقره و طلا به شما کمک می‌کند تا روند رشد و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را بهتر درک کنید و تصمیمات آگاهانه‌تری برای حفظ ارزش دارایی خود بگیرید. با توجه به این داده‌ها می‌توانید به کمک پلتفرم‌هایی مثل طلاین که سرمایه‌گذاری را با کمترین سرمایه (حداقل 10 سوت طلا) امکان‌پذیر کرده‌اند، به‌ راحتی طلای آب‌شده خریداری کنید تا سرمایه‌گذاری امنی را تجربه کنید.