مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در ده سال اخیر در مناطق 22 گانه نشان می‌دهد که گاهی بازار با جهشی بیشتر و گاهی با جهشی کمتر روندی را به سمت افزایش قیمت طی کرده است. در سال‌های 1396، 1398، 1400 و 1402 روند رشد بازار مسکن بیشتر از طلا بود. اما در باقی سال‌ها میزان رشد طلا بالاتر از مسکن بوده است.
فهرست مطالب
ده سال مدت زمان خوبی برای مقایسه روند بازار، بررسی میزان نوسان، جهش قیمتی یا نزولی بودن بهای خانه و مسکن است. مقایسه قیمت مسکن تهران و طلا در ده ساله گذشته به افراد فعال در این حوزه کمک می‌کند بتوانند برای سرمایه خود به درستی تصمیم بگیرند و بدانند با شرایط فعلی جایگاه درست سرمایهگذاری دقیقا چه بازاری است. بنابراین، با کارشناسان و تحلیلگران ما در طلاین همراه شوید تا اطلاعات کاملی در زمینه تحلیل و مقایسه نمودار طلا و مسکن ارائه دهند.
جدول قیمت طلا و مسکن تهران در ده سال گذشته
نمودار متوسط قیمت مسکن در تهران برای بازه ده ساله یک روند صعودی سهموی باز با حرکت و شیب ملایم را نشان می‌دهد که این نمودار در سال 1399 یک جهش زیاد داشته که کمی شکل ظاهری نمودار را تحت تاثیر قرار داده است. برای درک بهتر مقایسه افزایش قیمت طلا و مسکن تهران سعی می‌کنیم طی یک جدول به مقایسه قیمت این دو به همراه میزان افزایش یا کاهش هر دو بپردازیم.
نکته: قیمت‌ها همگی روندی صعودی را طی کرده‌اند. به همین جهت، کنار درصد تغییر علامت مثبت یا منفی قرار داده نشده است و همگی مثبت هستند.
| سال | میانگین قیمت مسکن(هر متر مربع برحسب تومان) | میانگین قیمت هر گرم طلای 18 عیار (تومان) | درصد تغییر نسبت به سال قبل |
| 1395 | 4،300،000 | 113،000 | 9% مسکن | – |
| 1396 | 5،760،000 | 120،000 | 34% مسکن |6.19% طلا |
| 1397 | 10،320،000 | 400،000 | 79% مسکن | 233.3% طلا |
| 1398 | 15،250،000 | 412،000 | 48% مسکن|3% طلا |
| 1399 | 27،300،000 | 1،200،000 | 79% مسکن| 191.3% طلا |
| 1400 | 31،300،000 | 1،233،000 | 15% مسکن| 2.75% طلا |
| 1401 | 46،800،000 | 2،632،000 | 49% مسکن| 113.5% طلا |
| 1402 | 70،000،000 | 3،253،000 | 49% مسکن| 23.6% طلا |
| 1403 | 94،000،000 | 5،100،000 | 34% مسکن| 56.8% طلا |
| 1404 | 112،400،000 | 10،880،000 تا 4 آبان | 19.6% مسکن| 113،3% طلا |
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1395
با مقایسه رشد طلا و مسکن تهران طی ده سال، از سال 1395 تا 1404، نتایج جالبی به دست آمده است که به این شرح است. در این سال نمودار قیمت طلا و مسکن هر دو در کف یا پایین‌ترین نقطه نسبت به سال 1404 قرار داشته است.
مقدار هر گرم طلای 18 عیار در سال 1395 برابر با 113،000 تومان بوده و میانگین قیمت مسکن در تهران نیز برابر با هر متر مربع 4،300،000 تومان بوده است که نسبت به سال قبل رشد 9 درصد را تجربه کرده است.
در مقایسه بازدهی قیمت طلا و مسکن تهران می‌توان گفت که در سال 1395، طلا گزینه بهتری برای سرمایه گذاری بوده است. این وضعیت می‌تواند حاوی این نکته باشد که در سال‌هایی که بازار ارز و طلا نوسان دارد، طلا نسبت به مسکن با رشد سریع‌تری روبرو است. اما، مسکن معمولاً افزایش قیمت پایدارتر و کم‌نوسان‌تری را تجربه می‌کند. نکته‌ای که هنگام سرمایهگذاری در طلا یا مسکن باید مدنظر قرار دهید.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1396
شرایط ایران در سال 1396 به طوری بود که باعث افزایش 34 درصدی قیمت مسکن و 6.19 درصدی بهای طلا شد. در این سال بهای هر متر مربع مسکن به طور میانگین برابر با 5،760،000 میلیون تومان بود. اما، هر گرم طلای 18 عیار تنها 7000 تومان نسبت به سال قبل افزایش داشت . مبلغ آن برابر با 120،000 تومان بود.
بنابراین، سال 1396، سال رشد مسکن بوده است و سرمایه گذاری در این بازار سود خیلی خوبی را برای سرمایه گذاران به همراه آورده است. رشد نقدینگی، افزایش هزینه‌های ساخت و ساز و انتظارات تورمی، موجب افزایش قیمت مسکن شد. در مقابل، نوسانات نرخ ارز و تورم عمومی، تقاضا برای طلا را افزایش داد و قیمت طلای آب‌شده و سایر انواع طلا را بالا برد.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1397
اگر به جدول مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1397 نگاهی بیندازید خواهید دید که سال 97 با تغییرات عجیب طلا در ابتدای سال در محدوده 120 هزار تومان شروع شده و این سال را با رقم هر گرم طلای 18 عیار به مبلغ 400 هزار تومان به پایان رسانده است.
سال 97، سالی بود که طلا با جهش بسیار زیادی روبرو شده است و حدود 233.3% نسبت به سال گذشته افزایش قیمت داشته است. بازار مسکن نیز در این سال رشد خوبی داشته است و 79% تغییر را نسبت به سال قبل به خود اختصاص داده است.
در این سال سرمایهگذاری در بازار مسکن و طلا هر دو سود ده بوده است. اما، طلا سوددهی بیشتری داشته است. می‌توان گفت در این سال، برای سرمایه گذاری کوتاه مدت با ریسک بالا طلا انتخاب بهتری بوده است و برای سرمایهگذاری بلند مدت و محافظه کارانه، مسکن بازار بهتری بوده است.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1398
طبق گزارش‌های اعلام شده نرخ میانگین بهای هر متر مربع مسکن در تهران در سال 1398 برابر با 15،250،000 میلیون تومان بوده است که بازار مسکن نسبت به سال گذشته افزایش 48 درصدی را به خود دیده است.
اما، قیمت طلا در سال 1398 نسبت به قیمت مسکن رشد چشمگیری نداشته است و تنها 3% را به خود اختصاص داده است. بنابراین، رشد سریع و سنگین مسکن در تهران در سال 1398 به دلیل نوسان ارزی، تورم، افزایش شدید هزینه ساخت، تحریم‌ها و بازار سرمایهگذاری در دارایی واقعی به شدت قوت گرفت.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1399
سال 1399 سالی بود که با ویروس کرونا شروع شد و همین موضوع عامل مهمی بر افزایش تقاضا برای خرید طلا به عنوان دارایی امن شد. به همین جهت، قیمت طلا نسبت به سال گذشته 191.3% رشد داشت و مبلغ آن از هر گرم طلای 18 عیار به مبلغ 412،000 تومان، به گرمی معادل 1،200،000 میلیون تومان رسید که رقم بسیار قابل توجهی است.
در مقابل این جهش بی‌سابقه، رشد قیمت مسکن نادیده گرفته می‌شود و این در حالی است که قیمت مسکن نیز با 79% افزایش روبرو بوده است. در این سال افت ارزش ریال، افزایش نرخ ارز، تورم و رشد نقدینگی، بیماری همه گیر کرونا و تحریم‌ها همگی از عوامل موثر بر قیمت مسکن و طلا بوده‌اند.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1400
نوسان قیمت دلار در سال 1400، تاثیر کرونا بر شرایط اقتصادی جامعه، تورم و افزایش نقدینگی به بیش از 40 درصد همگی عوامل موثر بر بازار مسکن و طلا بود. در مقایسه افزایش قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1404 می‌توان گفت که این روند افزایشی بیشتر به مسکن اختصاص دارد.
قیمت طلا افزایش بسیار ملایمی را تجربه کرده است و در این سال تقریبا ثبات ارز و تورم را داشتیم که دو عامل اصلی بر رفتار قیمت طلا هستند. قیمت مسکن نیز تحت تاثیر تورم مصالح و نقدینگی با افزایش روبرو بوده است.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1401
سال 1401، سالی سرشار از افزایش در بازار مسکن و طلا بود. طبق گزارش‌های بررسی شده، در این سال افزایش ناگهانی قیمت جهانی انس به همراه تورم داخلی بهای طلا را به میزان بسیار زیادی نسبت به سال قبل افزایش داد.
طلا در این سال رشد 113.5 درصدی را لمس کرد و قیمت مسکن نیز به دلیل افزایش تقاضا برای سرمایه گذاری و همزمان شدن آن با افزایش قیمت مصالح باعث رشد 49 درصدی قیمت مسکن نسبت به سال قبل شد. به این شکل که قیمت هر متر مربع مسکن در سال 1400 برابر با 31،300،000 میلیون تومان بود که به 46،800،000 تومان ارتقا یافت.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1402
قیمت مسکن در سال 1402 با توجه مقایسه نمودار طلا و مسکن بیش از طلا رشد داشته است. میزان تورم در سال 1402 باعث افزایش هزینه مواد اولیه وارداتی شد و همین موضوع افزایش 49 درصدی قیمت هر متر مربع مسکن در تهران را نسبت به سال قبل رقم زد.
در رابطه با قیمت طلا نیز باید گفت که در این سال ارز نوسان بسیاری داشت و قیمت هر گرم طلای 18 عیار به 3،253،000 میلیون تومان رسید. نوسانات نرخ ارز، تورم عمومی، تقاضای سرمایهگذاری و سیاست‌های اقتصادی دولت همگی دلایل افزایش طلا و مسکن بودند.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1403
قیمت هر متر مربع مسکن در سال 1403 به مبلغ 94،000،000 تومان رسید و افزایش 34 درصدی را به نمایش گذاشت. میزان تورم و سیاست‌های اقتصادی دولت در زمینه کنترل تورم از عوامل موثر بر افزایش شدید قیمت مسکن در سال 1403 بوده است.
طلا نیز در این سال روندی صعودی را طی کرد و رشدی 56.8 درصدی را در این سال شاهد بودیم. نکته ای که در روند قیمت طلا در 5 سال گذشته نیز بی سابقه بود. از عوامل موثر بر این تغییرات در بازار طلا و مسکن می‌توان به روند مذاکرات هسته‌ای، سیاست دولت در کنترل تورم، نوسان بازار ارز و مانند آن اشاره کرد. در این سال قیمت هر گرم طلای 18 عیار برابر با 5،100،000 تومان بود.
مقایسه قیمت طلا و مسکن تهران در سال 1404
در سال 1404 که هم‌اکنون نیمه سال را رد کرده است و در آبان ماه آن قرار داریم، قیمت هر گرم طلای 18 عیار نسبت به سال 1403 دوبرابر شده است و قیمت هر متر مربع مسکن نیز تا این لحظه به مرز 112 میلیون تومان رسیده است.
بی‌ثباتی اقتصادی، افزایش شدید نرخ ارز به دلیل جنگ 12 روزه، برهم خوردن مذاکرات و دلایل ژئوپلتیک منطقه‌ای باعث شده تا قیمت خانه و طلا به طور بی‌سابقه‌ای بیشترین افزایش را نسبت به ده سال گذشته تجربه کرده است.
عوامل موثر بر قیمت طلا و مسکن تهران
گزارشها حاکی از آن است که قیمت مسکن و طلا طی ده سال گذشته برایند صعودی داشته و در این میان، قیمت مسکن که چندین برابر شده است. نکته‌ای که در روند قیمت طلا در 10 سال گذشته نیز قابل مشاهده است. اما چه عواملی بر قیمت طلا و مسکن تهران در ده سال اخیر تاثیرگذار بوده است؟ در ادامه به این سوال پاسخ می‌دهیم.
عوامل موثر بر قیمت طلا
به طور کلی عوامل زیر باعث افزایش یا کاهش قیمت طلا خواهد شد.
- نوسانات نرخ ارز: افزایش نرخ دلار و عدم وجود ثبات در بازار ارز سبب خواهد شد که بازار طلا به عنوان یک دارایی امن، با افزایش تقاضا روبرو شود.
- تورم: زمانی که تورم در جامعه حکمفرما می‌شود، مردم برای حفظ ارزش سرمایه خود به سمت طلا خواهند رفت. به همین جهت، در زمان تورم بیشتر شاهد افزایش قیمت طلا خواهیم بود و به همین جهت، تورم عامل مهمی است که بر قیمت طلا اثر گذار است.
- تحریم‌ها و عدم ثبات اقتصادی: وجود تحریم‌های بین‌المللی تقاضا برای طلا را افزایش خواهد داد. به همین جهت، تحریم و عدم ثبات اقتصادی از عوامل موثر بر قیمت طلا خواهد بود.
- نرخ بهره بانکی: کاهش نرخ بهره بانکی، افراد جامعه را به سمت بازاری خواهد کشاند که سود ده بوده و سرمایه آن‌ها را در عین حال حفظ کند. بنابراین، در زمان کاهش نرخ بهره بانکی، سرمایه‌ها از بانک خارج شده و به سمت خرید طلا خواهد رفت.
- بحران‌های سیاسی و اقتصادی: شرایط ژئوپلیتیک منطقه و جهان تاثیر مستقیمی بر افزایش تقاضا برای خرید طلا خواهد داشت. چرا که در زمان جنگ که ممکن است بیماری‌های همه گیر را نیز به همراه داشته باشد، حفظ سرمایه به شکل خرید طلا به ویژه طلای آب شده که بتوان آن را راحت نقد کرد و در عین حال از سرمایه محافظت کرد، بهترین گام است.
- عرضه و تقاضای جهانی: تولید طلا و میزان تقاضای بانک‌های مرکزی می‌تواند عامل موثر و مهمی بر تغییرات نرخ طلا به حساب بیاید.
- نرخ جهانی طلا: به طور کلی قیمت جهانی طلا نیز اثر مستقیمی بر افزایش یا کاهش قیمت طلا دارد.
عوامل موثر بر قیمت مسکن
از جمله عوامل موثر بر قیمت مسکن چه در تهران و چه در سایر شهرها شامل موارد زیر است:
- رشد نقدینگی: زمانی که نقدینگی افزایش پیدا می‌کند، تقاضا برای خرید مسکن نیز افزایش پیدا می‌کند.
- تورم ساخت و ساز: با افزایش قیمت ساخت و ساز که شامل مصالح و شامل بخش‌های ساخت و ساز می‌شود، بهای مسکن تکمیل شده نیز افزایش پیدا خواهد کرد. به همین دلیل مسکن نیز یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایهگذاری در زمان تورم است.
- انتظارات تورمی: انتظارات مردم از افزایش قیمت‌ها، میزان تقاضا را افزایش داده و در نتیجه قیمت مسکن هم همزمان افزایش پیدا خواهد کرد.
- رشد قیمت ارز: با افزایش نرخ ارز، محصولات مربوط به ساخت و ساز مسکن که وارد می‌شوند نیز افزایش پیدا می‌کند. به همین جهت، در این زمان قیمت مسکن افزایش پیدا می‌کند.
سخن پایانی
بررسی قیمت طلا و مسکن تهران در ده سال اخیر برای افرادی که در این حوزه فعال هستند امری حیاتی محسوب می‌شود. بررسی عوامل مختلفی همچون آثار تورم، نرخ ارز، نقدینگی، بحران‌های سیاسی و اقتصادی منطقه و جهان بر طلا و مسکن طی این ده سال می‌تواند همچون نشانگری بر مسیر راه آن‌ها باشد.
به این طریق، این افراد بتوانند به کمک این نشانگرها بازار را با دقت بهتر و بیشتری رصد کرده و در نهایت، بهترین بازار را برای سرمایهگذاری انتخاب کنند. ما در طلاین به عنوان وب سایت 24 ساعته و آنلاین فروش طلای آب شده، سعی کردیم این اطلاعات را با کمک تحلیلگرانمان در اختیار شما قرار دهیم تا همچون چراغی روشنگر مسیر شما باشد.
سوالات متداول
1. در ده سال اخیر بیشترین رشد قیمت طلا در چه سالی بوده است؟
امسال یعنی تا آبان ماه سال 1404 بیشترین رشد قیمت طلا را شاهد بودیم.
2. در ده سال اخیر بیشترین رشد قیمت مسکن تهران در چه سالی بوده است؟
امسال یعنی تا آبان ماه سال 1404 بیشترین رشد قیمت مسکن را شاهد بودیم.
3. در کدام سال قیمت مسکن بیشتر از طلا رشد داشته است؟
در سالهاس 1396، 1398، 1400 و 1402 قیمت مسکن رشد بیشتری نسبت به طلا داشته است.
4. قیمت طلا در ده سال گذشته چه قدر رشد کرده است؟
قیمت طلا در ده سال گذشته 9530% رشد داشته و این به معنی این است که طلا طی این ده سال، 95 برابر شده است.
5. قیمت مسکن در ده سال اخیر چه قدر رشد کرده است؟
مسکن نسبت به ده سال گذشته حدود 2514% رشد داشته است. یعنی قیمت هر متر مربع حدودا 25 برابر شده است.
6. آیا سرمایهگذاری در طلا ریسک بیشتری دارد یا مسکن؟
طلا در کوتاه مدت ریسک بیشتری دارد و در حالت کلی، سرمایهگذاری روی طلا یک سرمایهگذاری بلند مدت است. در مقابل، مسکن ریسک سرمایه گذاری کوتاه مدت کمتری دارد. اما، هر دو در بلند مدت با توجه به تورم ریسک کمتری دارند.
