مقایسه ارزش طلا و دلار در سال 1396 با 1404 با ده میلیون

برای مقایسه ارزش طلا و دلار در سال 1396 با 1404، ابتدا باید بدانید که میانگین قیمت هر گرم طلای 18 عیار در سال 1396 حدود 120,000 تومان و میانگین نرخ دلار آزاد در همان سال حدود 4,200 تومان بوده است. این ارقام بر اساس داده‌های رسمی و میانگین قیمت‌های بازار آزاد به‌ دست آمده‌اند. بر همین اساس اگر در سال 1396 با ده میلیون طلا می‌خریدید، امروزه می‌توانستید 83 گرم طلا داشته باشید که با قیمت امروز به حدود 860 میلیون تومان رسیده بود. در همان سال 1396 می‌توانستید با این مبلغ حدود 2380 دلار بگیرید که با توجه به قیمت روز، یعنی 107 هزار تومان، می‌توان گفت ارزش دلار شما به حدود 255 میلیون تومان در سال 1404 رسیده بود. 

در این مطلب قصد داریم با مقایسه رشد طلا و دلار و مقایسه افزایش قیمت طلا و دلار طی این سال‌ها، به ‌روشنی ببینیم کدام مسیر برای سرمایه‌گذاری به‌صرفه‌تر بوده است. ما اینجا در طلاین، مثل همیشه این راهنمای کاربردی را با کمک کارشناسان و تحلیلگران اقتصادی  برای شما آماده کرده‌ایم تا بتوانید با نگاهی واقعی و داده‌محور تصمیم بگیرید. درست مثل مقایسه دو کفه‌ ترازو که یکی زیر بار تورم سنگین‌تر شده و دیگری با نوسان ارز بالا و پایین می‌رود. در ادامه با ما همراه باشید.

در سال 1396 طلا و دلار چند بودند؟

در سال 1396، بازار طلا و ارز در ایران هنوز ثبات نسبی داشت. میانگین قیمت هر گرم طلای 18 عیار در آن سال حدود 120 هزار تومان بود. به ‌طور دقیق‌تر، در ماه‌های ابتدایی سال هر گرم طلا نزدیک به 118 هزار تومان معامله می‌شد و تا پایان سال به حدود 125 هزار تومان رسید.

در همین سال، میانگین نرخ دلار آزاد در بازار تهران حدود 4,200 تومان بود. البته دلار هم در ماه‌های مختلف کمی نوسان داشت؛ مثلا در فروردین 1396 حدود 3,750 تومان و در دی ‌ماه همان سال تا 4,500 تومان بالا رفت. 

همین عددها پایه استدلال ما برای مقایسه ارزش طلا و دلار در سال 1396 با 1404 و بررسی مقایسه قیمت دلار و طلا در ادامه‌ مطلب هستند تا ببینیم در صورت سرمایه‌گذاری در سال 96، الان چقدر داشتیم. 

اگر 10 میلیون طلا یا دلار می‌خریدیم الان چقدر داشتیم؟

اگر در سال 1396 با 10 میلیون تومان قصد سرمایه‌گذاری داشتید، دو انتخاب خرید طلای آب‌شده و سایر انواع طلا  یا دلار از جمله گزینه‌هایی بود که می‌توانستید انتخاب کنید. حالا بیایید ببینیم هرکدام از این تصمیم‌ها در سال 1404 به چه نتیجه‌ای رسیده‌اند.

گفتیم که در آن سال، میانگین قیمت هر گرم طلای 18 عیار حدود 120 هزار تومان بود. با این مبلغ، می‌توانستید حدود 83 گرم طلا بخرید. امروز، 7 آبان 1404، هر گرم طلای 18 عیار در بازار آزاد حدود 10,352,700 تومان قیمت دارد. یعنی اگر همان 83 گرم طلا را از سال 1396 تا امروز نگه می‌داشتید، ارزش آن به حدود 860 میلیون تومان رسیده بود.

در سمت دیگر، میانگین نرخ دلار آزاد در سال 1396 حدود 4,200 تومان بود. با ده میلیون تومان می‌شد حدود 2,380 دلار خرید. امروز، نرخ دلار آزاد حدود 106,930 تومان است. بنابراین ارزش آن مقدار دلار در حال حاضر حدود 255 میلیون تومان خواهد بود.

به زبان ساده، در بازه‌ 1396 تا 1404، سرمایه‌گذاری در طلا بیش از سه برابر دلار بازدهی داشته است. طلا از حدود 120 هزار تومان به بیش از 10 میلیون تومان رسیده، در حالی ‌که دلار از 4,200 تومان تا حدود 107 هزار تومان رشد کرده است.

نقش تورم در ارزش طلا و دلار

از سال 1396 تاکنون، اقتصاد ایران یکی از پرنوسان‌ترین دوره‌های تورمی تاریخ خود را پشت سر گذاشته است. بر اساس آمار رسمی مرکز آمار ایران و گزارش‌های بین‌المللی از جمله تریدینگ اکونومیک (Trading Economics) و گلوبال اکونومی (The Global Economy)، نرخ تورم سالانه در این بازه از حدود 9 درصد در سال 1396 به حدود 35 تا 45 درصد در سال‌های اخیر رسیده است. در نتیجه، سطح عمومی قیمت‌ها در کشور نسبت به سال 1396 حدود 15 برابر افزایش یافته و به ‌عبارتی تورم انباشته این دوره بیش از 1500 درصد برآورد می‌شود.

این رشد سنگین تورم باعث شده ارزش واقعی پول ملی به‌ طور چشمگیری کاهش یابد. به طوری ‌که ده میلیون تومان در سال 1396 معادل کمتر از یک‌هفدهم همان مبلغ در سال 1404 قدرت خرید دارد. چنین روندی موجب شده دارایی‌هایی مانند طلا و دلار به ‌عنوان ابزارهای حفظ ارزش پول در برابر تورم، رشد چند برابری را تجربه کنند. 

در واقع، افزایش قیمت این دو دارایی صرفا ناشی از تقاضای بازار یا نوسانات جهانی نیست. این افزایش در واقع  بازتاب مستقیم افت ارزش ریال و در نتیجه تورم ساختاری و مزمن کشور محسوب میشود. به بیان ساده‌تر، اگر نرخ تورم طی این هشت سال چنین جهشی نداشت، قیمت طلا و دلار نیز تا این اندازه افزایش نمی‌یافت. 

از همین رو در مقایسه ارزش طلا و دلار میان سال‌های 1396 تا 1404، درک نقش تورم کلید اصلی تحلیل است/ چرا که تورم همان عاملی است که باعث شده حفظ دارایی در قالب پول نقد زیان‌آور و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی سودآور تلقی شود. البته در قیمت طلا باید ذکر کرد که فارغ از تورم و دلار، قیمت جهانی طلا نیز اثرگذاری زیادی داشته است.

اگر الان بخواهیم سرمایه‌گذاری کنیم، کدام بهتر است؟

در شرایط اقتصادی امروز ایران که نرخ تورم سالانه همچنان بالاست و بازار ارز نوسانات زیادی دارد، طلا گزینه‌ای منطقی‌تر و مطمئن‌تر برای سرمایه‌گذاری است. دلیل اصلی این برتری، ماهیت ارزش ذاتی طلاست. برخلاف دلار که وابسته به سیاست‌های ارزی و تحولات بین‌المللی است، طلا در هر زمان و مکانی قابل تبدیل به پول است و در برابر افت ارزش ریال نقش یک سپر تورمی را بازی می‌کند.

از سوی دیگر، تجربه چند سال گذشته نشان داده که در مقایسه رشد طلا و دلار، طلا بازدهی بلندمدت بیشتری داشته است. همچنین بازار طلا در ایران ساختار منسجم‌تری داشته و نقدشوندگی بالایی دارد. در نهایت نیز باید گفت که برخلاف دلار، محدودیت قانونی ندارد. 

به همین دلیل، برای سرمایه‌گذاران خرد و حتی حرفه‌ای، سرمایه‌گذاری در طلا، چه به شکل طلای آب‌شده و چه به صورت طلای زینتی، امن‌ترین و معقول‌ترین راه برای حفظ و افزایش ارزش دارایی در سال 1404 باشد. 

البته باید در نظر گرفت که خرید یا فروش طلا مواردی از قبیل مالیات، اجرت و کارمزد فروش را به همراه دارد که تمامی این موارد بر قیمت نهایی طلا اثر می‌گذارد. نکته‌ای که در دلار دیده نمی‌شود. اما در مجموع باز هم مقایسه طلا و دلار نشان می‌دهد که با وجود این هزینه‌های جانبی، همچنان طلا بازدهی بالاتری در این سال ها داشته است.

توجه: انتخاب میان طلا و دلار با توجه به آمارهای معتبر جهانی، گزارشات رسمی داخلی و روند رشد هر دو دارایی از سوی کارشناسان و تحلیلگران مطرح شده است. طلاین به طور مستقیم به هیچ یک از کاربران خود توصیه‌ای مبنی بر سرمایه‌گذاری یا خرید یک دارایی خاص نمی‌کند.

سخن پایانی

نگاهی به مسیر هشت‌ ساله‌ی مقایسه ارزش طلا و دلار در سال 1396 با 1404 نشان می‌دهد که در دنیای پرنوسان اقتصاد ایران، طلا همچنان پناهگاه امن سرمایه است. دلار در این سال‌ها بالا و پایین زیادی داشته، اما طلا با پشتوانه‌ ارزش ذاتی و هماهنگی با تورم، توانسته قدرت خرید سرمایه‌گذاران را حفظ کند. در دورانی که هر تصمیم مالی آینده‌مان را دستخوش تغییر می‌کند، بدون شک انتخاب آگاهانه اهمیت بیشتری پیدا می‌کند و ما در طلاین باور داریم که آگاهی، طلای واقعی دنیای سرمایه‌ گذاری است.

سوالات متداول

منابع: theglobaleconomy.com / tradingeconomics.com