بهترین سرمایه گذاری در ده سال آینده چیست؟

بهترین سرمایه گذاری در ده سال آینده چیست؟ داده‌های واقعی نشان داده‌اند طلا در زمان تورم و بی‌ثباتی عملکرد بهتری از سایر دارایی‌ها داشته است.

بسیاری از افراد دارایی‌هایی انتخاب می‌کنند که در دوره بحران ارزششان افت می‌کند. از همین رو در این مقاله از طلاین یاد می‌گیرید چرا طلا پایه‌ای امن است و چگونه می‌توان آن را در کنار دارایی‌های دیگر قرار داد. به این شکل، بهترین سرمایه گذاری برای ده سال آینده و همچنین بهترین سرمایه گذاری بلند مدت قابل دستیابی خواهد بود. ادامه توضیحات را در سایت ما مطالعه کنید و گام بعد را شروع کنید.

طلا؛ بهترین گزینه سرمایه گذاری برای ده سال آینده

وقتی درباره بهترین سرمایه‌گذاری در ده سال آینده صحبت می‌کنیم، طلا معمولاً جایگاه ویژه‌ای دارد. این فلز در طول تاریخ نشان داده که در دوره‌های تورم بالا، بحران‌های مالی و بی‌ثباتی سیاسی می‌تواند تا حدی از ارزش سرمایه محافظت کند. 

در واقع طلا بر خلاف سهام یا اوراق قرضه، سود سالیانه پرداخت نمی‌کند؛ اما نقش آن به‌عنوان یک پناهگاه امن (Safe Haven) بسیار مهم است. بهتر است با یک مثال عددی برتری طلا را نشان دهیم. اگر به بازه ۲۰۰۰ تا ۲۰۲۰ نگاه کنیم، قیمت طلا به‌طور تقریبی در حدود ۶ برابر شد. 

این در حالی است که شاخص S&P 500 (به عنوان سنجش عملکرد سهام 500 شرکت بزرگ بین المللی)  حدود ۲.۵ تا ۲.۶ برابر شده است. در نتیجه این مقایسه نشان می‌دهد که طلا در قرن بیست و یکم طلا همچنان بهترین گزینه برای سرمایه گذاری است. بدین ترتیب پیش‌بینی‌ها مبنی بر این است که در ده سال آینده نیز همچنان طلا چه در داخل کشور و چه در کشورهای دیگر بهترین گزینه برای سرمایه گذاری باشد. از همین رو بهتر است در حال حاضر نیز برای خرید انواع طلا مانند خرید طلای آب شده اقدام کنید.

6 دارایی مناسب برای سرمایه گذاری در ده سال آینده

به جز طلا وقتی به انتخاب بهترین سرمایه گذاری در ده سال آینده فکر می‌کنیم، باید دارایی‌های مختلف را بررسی کنیم. هر کدام مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارند و بسته به شرایط اقتصادی می‌توانند سودآوری متفاوتی داشته باشند. در ادامه 6 دارایی مهم معرفی می‌شود که تحلیل‌ها نشان می‌دهد می‌توانند نقش مهمی در آینده ایفا کنند.

1. سهام رشدی (Growth Stocks)

سهام رشدی به شرکت‌هایی تعلق دارد که درآمد و سودشان سریع‌تر از میانگین بازار افزایش پیدا می‌کند. این شرکت‌ها در زمینه‌هایی مثل فناوری‌های نو  و نرم‌افزارهای سازمانی فعالیت می‌کنند. سرمایه‌گذاری روی چنین سهامی برای کسانی مناسب است که دید بلندمدت دارند و می‌خواهند از رشد آینده اقتصاد جهانی سود ببرند. با اینکه این نوع سهام گاهی در کوتاه‌مدت افت می‌کنند، در بازه‌های چندساله توانسته‌اند بازدهی خوبی داشته باشند.

سرمایه‌گذاری فقط روی این سهام می‌تواند ریسک زیادی داشته باشد. زیرا تغییر در چرخه‌های اقتصادی و کاهش بودجه فناوری باعث افت ارزش آن‌ها می‌شود. به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند بخشی از سرمایه را در این سهام نگه دارند و بخش دیگر را در دارایی‌هایی بگذارند که ثبات بیشتری دارند و در بحران‌ها عملکرد مطمئن‌تری نشان می‌دهند. 

اگرچه ممکن است به دلیل شرایط تحریم ها دسترسی چندانی به بازار جهانی نداشته باشیم اما در ایران نیز بورس یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه گذاری با پول کم است. البته باید دانش اولیه مناسبی را در این راستا کسب کنید.

مزایای سرمایه گذاری در سهام‌های رشدی

• رشد سریع درآمد و سود شرکت‌های فناوری، پزشکی و نرم‌افزاری
• امکان خرید زیر ارزش واقعی
• حضور در صنایع پیشران جهانی مثل نرم‌افزارهای سازمانی

معایب سرمایه گذاری در سهام‌های رشدی

• حساسیت بالا به چرخه‌های اقتصادی و نوسان‌های بازار
• نیاز به دید بلندمدت؛ در دوره‌های رکود افت قیمت شدید است

پیش بینی رشد سهام‌ها در ده سال آینده

• رشد سالانه مورد انتظار در محدوده 8 تا 12 درصد
• IHG پیش‌بینی رشد بیش از 3 درصد ظرفیت اتاق‌ها در دهه آینده
• میانگین عرضه صنعت هتل‌داری آمریکا سالانه 1 درصد تا 2 درصد افزایش خواهد داشت.

2. اوراق قرضه دولتی و شرکتی (Treasury & Corporate Bonds)

اوراق قرضه از قدیمی‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری هستند و برای کسانی مناسب‌اند که دنبال جریان درآمدی ثابت می‌گردند. اوراق دولتی به خاطر پشتوانه دولت، ایمنی بالایی دارند و اوراق شرکتی معمولا سود بیشتری می‌دهند. وجود این اوراق در پرتفوی کمک می‌کند سرمایه‌گذار هنگام افت بازار آرامش بیشتری داشته باشد.

با این حال، سود اوراق قرضه در مقایسه با دارایی‌های پرریسک مثل سهام پایین‌تر است. همچنین اگر نرخ بهره افزایش پیدا کند، ارزش این اوراق کاهش می‌یابد. برای همین، بسیاری از افراد آن‌ها را به‌عنوان بخشی از پرتفوی استفاده می‌کنند و در کنار آن دارایی‌هایی را هم نگه می‌دارند که ارزششان با گذر زمان رشد واقعی‌تری داشته باشد.

مزایای سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی و شرکتی

• ایمنی بالا در اوراق خزانه آمریکا با پشتوانه دولت
• نقدشوندگی سریع در بازارهای جهانی

معایب سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی و شرکتی

• حساسیت قیمت به افزایش نرخ بهره
• بازدهی پایین‌تر در مقایسه با سهام رشدی

پیش بینی رشد اوراق قرضه دولتی و شرکتی در ده سال آینده

• پیش‌بینی بازدهی سالیانه 3 تا 5 درصد

3. طلا (Gold)

طلا در طول تاریخ ارزش خود را حفظ کرده و همیشه به‌عنوان یک پناهگاه امن شناخته شده است. در زمان تورم، بحران یا نوسان‌های شدید بازار، سرمایه‌گذاران به سراغ طلا می‌روند. رشد قیمت این فلز در سال‌های اخیر نشان داد که حتی در دوره‌های پرریسک هم می‌تواند انتخابی مطمئن باشد.

برخلاف سهام و اوراق، طلا وابسته به عملکرد یک شرکت یا دولت خاص نیست. همین موضوع باعث می‌شود جایگاه ویژه‌ای در پرتفوی سرمایه‌گذاران داشته باشد. در این میان، طلای آب شده به خاطر نقدشوندگی بالا و هزینه کمتر در معامله بیش از دیگر شکل‌های طلا مورد توجه قرار گرفته است. 

بسیاری از افراد برای داشتن بهترین سرمایه گذاری در ده سال آینده، بخشی از دارایی خود را در این فلز نگه می‌دارند تا ارزش سرمایه‌شان در شرایط سخت کاهش پیدا نکند. در مجموع طلا به عنوان بهترین روش سرمایه‌گذاری در زمان تورم نیز شناخته می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در طلا برای ده سال آینده

• عملکرد قوی در دوره‌های تورم و بحران‌های مالی
• بیشترین سود و رشد در  طول تاریخ نسبت به سایر دارایی‌ها
• نقدشوندگی بالا

معایب سرمایه گذاری در طلا برای ده سال آینده

• امکان به سرقت رفتن یا گم شدن در صورت خرید طلای فیزیکی

پیش بینی رشد طلا در ده سال آینده

• پیش‌بینی بازدهی سالیانه 6 تا 8 درصد

4. رمز ارزها (Cryptocurrencies)

رمز ارزها در سال‌های اخیر به یکی از جذاب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌اند. بیت‌کوین و اتریوم از مهم‌ترین رمز ارزها هستند که رشد چشمگیری داشته‌اند. این بازار همیشه فعال است و معامله در آن محدود به زمان یا مکان خاصی نیست. همین ویژگی‌ها باعث شده گروهی از سرمایه‌گذاران با امید به سود بالا وارد این حوزه شوند.

با وجود این جذابیت، نوسان‌های شدید و نبود قانون‌گذاری شفاف، ریسک بالایی ایجاد می‌کند. برای همین بسیاری از سرمایه‌گذاران فقط بخشی از دارایی خود را به رمزارزها اختصاص می‌دهند. بخش اصلی سرمایه معمولا در دارایی‌هایی گذاشته می‌شود که توانسته‌اند در دوره‌های طولانی ثبات بیشتری نشان دهند و ارزش خود را بهتر حفظ کنند. شایان ذکر است که ارزهای دیجیتال نیز به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه گذاری با 500 میلیون تومان شناخته می‌شود.

مزایای سرمایه گذاری در رمز ارزها برای ده سال آینده

• رشد بیت‌کوین از کمتر از  1 دلار در 2009 تا حدود بالای 100 هزار دلار در 2025
• بازار جهانی بدون محدودیت زمانی و مکانی
• پتانسیل سود بسیار بالا

معایب سرمایه گذاری در رمز ارزها برای ده سال آینده

• نوسان شدید و غیرقابل پیش‌بینی
• تمرکز مالکیت در تعداد محدودی کیف پول

پیش بینی رشد رمز ارزها در ده سال آینده

• انتظار رشد سالانه 5 درصد در صورت پذیرش گسترده‌تر

5. صندوق‌های سرمایه‌گذاری (Bond Funds / ETFs / Mutual Funds)

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق سرمایه گذاری طلا راهی آسان برای ورود به بازار مالی هستند. این صندوق‌ها پول افراد را جمع می‌کنند و در دارایی‌های مختلف پخش می‌کنند. این کار باعث کاهش ریسک می‌شود و افراد می‌توانند بدون داشتن دانش زیاد، از مدیریت حرفه‌ای استفاده کنند. انواع صندوق‌ها مانند صندوق‌های قابل معامله در بورس یا صندوق‌های مشترک برای سرمایه‌گذاران در دسترس هستند.

با وجود مزایای زیاد، بازدهی این صندوق‌ها معمولا از سهام رشدی یا بازارهای پرریسک، کمتر است. همچنین کارمزد مدیریت، بخشی از سود را کم می‌کند. به همین دلیل، بسیاری از افراد این صندوق‌ها را برای تنوع در پرتفوی انتخاب می‌کنند. اما برای مقابله با تورم یا رشد بیشتر دارایی، به سراغ گزینه‌های دیگری هم می‌روند.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری برای ده سال آینده

• تنوع بالا و کاهش ریسک نسبت به خرید مستقیم اوراق
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
• نقدشوندگی مناسب در صندوق‌های قابل معامله

معایب سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری برای ده سال آینده

• بازدهی کمتر از سهام رشدی
• وجود کارمزد مدیریت

پیش‌بینی رشد صندوق‌های سرمایه گذاری در ده سال آینده

• بازدهی سالیانه پیش‌بینی‌شده 4 تا 6 درصد
• ریسک کم تا متوسط همراه با نقدشوندگی بالا

6. املاک و مستغلات (Real Estate & REITs)

سرمایه‌گذاری در املاک همیشه طرفداران زیادی داشته است. خرید خانه، زمین یا مشارکت در صندوق‌های املاک می‌تواند ارزش سرمایه را حفظ کند و درآمد اجاره‌ای ایجاد کند. این بازار به‌طور طبیعی در برابر تورم مقاوم است. چون با بالا رفتن هزینه‌های زندگی، ارزش ملک هم بیشتر می‌شود.

با این حال، ورود به بازار املاک چالش‌هایی دارد. نقدشوندگی پایین و هزینه‌های جانبی مثل مالیات و نگهداری از جمله این مشکلات است. برای همین، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند املاک را فقط در بخشی از سبد خود قرار دهند و باقی دارایی را به گزینه‌هایی اختصاص دهند که فروش آسان‌تری دارند. در چنین ترکیبی، دارایی‌های باثبات‌تر مثل طلا می‌توانند مکمل خوبی باشند و ارزش دارایی را در شرایط سخت حفظ کنند.

مزایای سرمایه گذاری در املاک برای ده سال آینده 

• پایداری ارزش در برابر تورم
• امکان دریافت درآمد اجاره‌ای منظم
• رشد تدریجی قیمت در شهرهای پرجمعیت

معایب سرمایه گذاری در املاک برای ده سال آینده

• نقدشوندگی پایین‌تر از سهام و اوراق
• هزینه‌های جانبی مثل مالیات و نگهداری

پیش‌بینی رشد املاک در ده سال آینده

• پیش‌بینی رشد سالیانه 3 تا 5 درصد

مقایسه دارایی‌های مختلف برای سرمایه گذاری در ده سال آینده

انواع دارایی	نقدشوندگی	پتانسیل رشد ۱۰ سال آینده	ریسک
سهام رشدی	بالا	بالا	بالا
اوراق قرضه	بالا	متوسط	پایین تا متوسط
طلا	بالا	خیلی بالا	پایین تا متوسط
ملک	پایین	متوسط	متوسط
رمزارزها	بالا	بالا	بالا
صندوق سرمایه گذاری	بالا	متوسط	متوسط

سخن پایانی

بهترین سرمایه گذاری در ده سال آینده باید ترکیب هوشمندی از امنیت و بازدهی داشته باشد. در این مقاله مطالعه کردیم که طلا در شرایط تورمی و بحرانی توانسته بهتر از سهام و اوراق ارزش خود را حفظ کند.هرچند بازار رمز ارزها سود بالایی نشان داده‌اند، اما نوسان شدید آن‌ها به‌سختی قابل پیش‌بینی است. املاک و صندوق‌های سرمایه‌گذاری رشد متوسط و پایدارتری دارند اما برای مقابله با بحران کافی نیستند. طلا و به‌ویژه طلای آب‌شده به دلیل سادگی خرید و فروش و نبود اجرت ساخت، جایگاهی مهم برای بهترین سرمایه گذاری بلند مدت ایجاد کرده‌اند. از همین رو طلاین در کنار شما عزیزان است تا بتوانید سرمایه گذاری امنی برای تضمین آینده خود داشته باشید.

سوالات متداول