انواع وام بانک کارآفرین؛ لیست تسهیلات و شرایط به‌روز در 1404

انواع وام بانک کارآفرین مجموعه‌ای از تسهیلات با شرایط متفاوت است که شامل وام خرید کالا، وام ازدواج، تسهیلات طرح صبا، وام فرزندآوری بانک کارآفرین، وام بانک کارآفرین با طلا، تسهیلات نیک آفرین، وام اشتغال زایی با طرح امید کارآفرین، تسهیلات تندیس، تسهیلات ارزش سلامت هستند.

داشتن حجم سرمایه اولیه‌ای که بتواند به شما در پیشبرد اهدافتان کمک کند بسیار حائز اهمیت است. بانک‌های مختلف همچون بانک کارآفرین این شرایط را از طریق انواع وام با شرایط متفاوت و سقف متفاوت در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند. برای آگاهی از نحوه دریافت این تسهیلات و بررسی شرایط آن در ادامه با ما در طلاین همراه باشید.

انواع وام بانک کارآفرین در یک نگاه

بانک کارآفرین به منظور تسهیل شرایط شهروندان، وام‌های مختلفی را ارائه می‌دهد که هر کدام شرایط ویژه‌ای برای دریافت دارند. برای آشنایی اولیه با انواع وام بانک کارآفرین سال 1404 سعی کردیم شرایط اولیه را در به طور اجمالی در جدول زیر بررسی کنیم.

نام طرح	سقف وام به تومان	نرخ سود	مدت بازپرداخت	توضیحات
وام خرید کالا	150 میلیون	–	–	تنها مجاز به خرید کالاهای ایرانی از فروشگاه‌های طرف قرارداد هستید.
وام ازدواج	350 میلیون و 300 میلیون	–	–	سقف وام برای آقایان زیر 25 سال و بانوان زیر 23 سال 350 میلیون تومان و برای سایر گروه‌های سنی 300 میلیون تومان است. برای دریافت این وام باید در سامانه ازدواج بانک مرکزی ثبت نام کنید.
تسهیلات طرح صبا	300 میلیون	24%	36 تا 60 ماه	وام گیرنده چک برگشتی نداشته باشد. ضامن رسمی یا سند ملکی که در رهن بانک دیگری نباشد.
وام فرزندآوری بانک کارآفرین	20 تا 100 میلیون	4%	–	بدون سپرده دارای دوره تنفس 6 ماهه
وام بانک کارآفرین با طلا	سقف وام تا 80% ارزش طلای شما است.	–	–	بدون ضامن و فوری وثیقه طلایی است که به بانک تحویل می‌دهید و تا تسویه کامل وام نزد بانک باقی خواهد ماند.
تسهیلات نیک آفرین	50 میلیون	4%	12 تا 36 ماه	داشتن میانگین حساب 3 تا 9 ماهوام گیرنده نباید چک برگشتی یا بدهی معوقه داشته باشد.
وام اشتغال زایی با طرح امید کارآفرین	200 میلیون	23%	36 ماه	ضامن رسمی، ضمانت نامه بانکی
تسهیلات تندیس	90% سرمایه مسدودی شما	5%	–	مسدودی سپرده با سود 8%
تسهیلات ارزش سلامت	5 میلیارد	–	–	پزشکان، دندان‌پزشکان، داروسازان، روان‌پزشکان، دامپزشکان، ماماها و پرستاران شاغل در بیمارستان یا کلینیک طرف قرارداد بانک مشمول دریافت خواهند شد.

انواع وام بانک کارآفرین در سال 1404

بانک کارآفرین با اعطای وام قرض‌الحسنه، وام ازدواج، وام با سود و بازپرداخت مشخص سعی کرده است خدمات مختلفی را برای طیف گسترده مردم عرضه کند. برای آشنایی با جزئیات تسهیلات این بانک با ما همراه باشید.

1. وام خرید کالا

وام خرید کالا تنها به خرید کالاهای ایرانی تعلق می‌گیرد که شامل لوازم خانگی و کالاهای الکترونیکی مانند لپ‌تاپ، تلفن همراه، حتی مبلمان و کالاهای مصرفی دیگر است. سقف این وام تا 150 میلیون تومان بوده که برای دریافت آن باید از فروشگاه‌های طرف قرارداد بانک کارآفرین فاکتور ارائه کنید. لازم به ذکر است که در انواع وام بانک تجارت نیز طرح کالانو جهت خرید کالا اختصاص یافته است. 

2. وام ازدواج

وام ازدواج بانک کارآفرین به منظور فراهم کردن نیازهای اولیه زوجین در شروع زندگی طرح ریزی شده است که برای دریافت آن زوجین باید در سامانه وام ازدواج بانک مرکزی ثبت نام کنند. سپس، کد رهگیری که بانک برای شما ارسال می‌کند را نگه دارید تا هنگام دریافت وام از آن استفاده کنید. شرایط این وام معمولا با توجه به دستورالعمل بانک مرکزی ممکن است تغییر کند.

اما در سال 1404 مبلغ وام برای آقایان زیر 25 سال و بانوان زیر 23 سال، نفری 350 میلیون تومان در نظر گرفته شده است. درحالی‌که سایر گروه‌های سنی تا سقف 300 میلیون تومان حق دریافت این وام را دارند. بازپرداخت و کارمزد این وام کم است و به شکل اقساط بلند مدت می‌توانید آن را تسویه کنید.

3. تسهیلات طرح صبا

اگر به دنبال وام بدون سپرده هستید، تسهیلات طرح صبا بانک کارآفرین در همین دسته‌بندی قرار می‌گیرد که سقف آن 300 میلیون تومان است. برای دریافت این وام کافی است یک حساب قرض‌الحسنه باز کنید و وام را بین 36 تا 60 ماه با سود 24 درصد باید تسویه کنید. 

به عنوان ضمانت، یک ضامن رسمی کافی است. اگر هم بانک از شما سند ملکی خواست، سند شما نباید در رهن بانک باشد. به علاوه، نباید چک برگشتی داشته باشید. همچنین در انواع وام بانک پارسیان نیز وام تعمیرات مسکن با چنین شرایط مشابهی اعطا می‌شود. 

4. وام فرزندآوری بانک کارآفرین

بانک کارآفرین به منظور تسهیل شرایط خانوارها، وام فرزندآوری را از سال 1400 برای خانواده‌ها در نظر گرفته است. این وام برای اولین فرزند تا سقف 20 میلیون تومان، فرزند دوم 40 میلیون تومان، فرزند سوم 60 میلیون، فرزند چهارم 80 میلیون و فرزند پنجم به بعد تا سقف 100 میلیون تومان در نظر گرفته است.

بازپرداخت وام فرزندآوری بانک کارآفرین با دوره تنفس 6 ماهه همراه است و 4 درصد کارمزد به آن تعلق می‌گیرد. برای دریافت این وام تا دو سال بعد از تولد فرزندتان فرصت ثبت نام دارید. ثبت نام این وام از طریق سامانه بانک مرکزی قابل انجام است.

5. وام بانک کارآفرین با طلا

اگر ضامن رسمی ندارید و به وام نیاز دارید، می‌توانید از تسهیلات بانک کارآفرین با طلا استفاده کنید. این وام فوری و بدون ضامن با وثیقه گذاشتن طلایی که دارید به شما اعطا می‌شود. نکته قابل توجه این است که طلای شما ارزش گذاری می‌شود و تا 80 درصد ارزش آن به شما وام تعلق می‌گیرد. کارمزد این وام کم است و البته متناسب با شرایط بازار متغیر خواهد بود.

6. تسهیلات نیک آفرین پلاس

بانک کارآفرین از طریق طرح نیک آفرین پلاس به صاحبان کسب و کارها وامی تا سقف 50 میلیون تومان اعطا می‌کند. برای اینکه مشمول دریافت این وام شوید، باید حساب نیک آفرین باز کنید و با داشتن میانگین حساب بین 3 تا 9 ماه با سود 4 درصد می‌توانید این مبلغ را دریافت کنید.

 بازپرداخت وام بین 12 تا 36 ماه قابل انجام است و متناسب با خواب سپرده و ضریب برابری بین 20 تا 240 درصد تعیین می‌شود. برای دریافت وام نباید بدهی معوقه یا چک برگشتی داشته باشید. هزینه‌های جانبی دریافت وام نیک آفرین پلاس، 60 هزار تومان است.

7. وام اشتغال زایی با طرح امید کارآفرین

بانک کارآفرین برای حمایت از کارآفرینان کشور طرح وام اشتغال‌زایی با طرح امید کارآفرین را در دستور کار خود قرار داده است. برای دریافت این وام باید میانگین حساب سه ماهه داشته باشید تا بتوانید دو برابر سپرده خود تا سقف 200 میلیون تومان با نرخ سود 23 درصد دریافت کنید. 

این وام 200 میلیونی بانک کارآفرین را می‌توانید طی 36 ماه تسویه کنید. از دیگر شرایط این وام می‌توان به معرفی ضامن رسمی یا دریافت ضمانت نامه بانکی اشاره کرد. شایان ذکر است که وام خوداشتغالی نیز توسط اکثر بانک‌ها ارائه می‌شود. 

8. تسهیلات تندیس

در بین انواع وام بانک کارآفرین، تسهیلات تندیس وامی است که از طریق سپرده‌گذاری به شما تعلق می‌گیرد. این سپرده تا تسویه کامل بانک مسدود خواهد شد و به ازای خواب مقدار سرمایه شما، 8 درصد سود به آن تعلق می‌گیرد. سقف وام نیز تا 90 درصد سپرده شما است. سود وام 5 درصد محاسبه خواهد شد.

9. تسهیلات ارزش سلامت

وام تسهیلات ارزش سلامت تا سقف 5 میلیارد تومان است و به جامعه پزشکی اختصاص دارد. البته میزان وام با توجه به میزان خرید تجهیزات، لوازم کار یا بازسازی مطب متفاوت خواهد بود. این وام به صورت اختصاصی به پزشکان، دندان‌پزشکان، داروسازان، روان‌پزشکان، دامپزشکان، ماماها و پرستارانی که مشغول به کار در بیمارستان یا کلینیک‌های طرف قرارداد بانک کارآفرین هستند پرداخت خواهد شد.

سخن پایانی

انواع وام بانک کارآفرین شامل وام خرید کالا، وام ازدواج، تسهیلات طرح صبا، وام فرزندآوری بانک کارآفرین، وام بانک کارآفرین با طلا، تسهیلات نیک آفرین، وام اشتغال زایی با طرح امید کارآفرین، تسهیلات تندیس، تسهیلات ارزش سلامت هستند.

وام به عنوان یک سرمایه اولیه ارزشمند متناسب با سود وام، مدت زمان بازپرداخت و نوع ضمانت سنجیده می‌شود و هر کدام که با شرایط شما همخوانی داشته باشد می‌تواند بهترین گزینه برای انتخاب تعیین شود. ما در طلاین به عنوان پلتفرم آنلاین و حضوری خرید و فروش طلای آب شده سعی کردیم شرایط هر وام را با جزئیات بررسی کنیم تا شما با انواع وام بانک کارآفرین آشنایی پیدا کنید و متناسب با هدف یا شغلی که دارید وام مناسب را تهیه کنید.

سوالات متداول