انواع وام بانک سامان؛ راهنمای کامل تسهیلات در سال 1404

انواع وام بانک سامان شامل وام اعضای هیات علمی، وام خرید مسکن، وام با سپرده بلند مدت، وام خرید لوازم خانگی، وام سپرده گذاران، وام دارندگان کارتخوان بانک سامان و وام ودیعه مسکن است که هر کدام شرایط ویژه‌ای دارند. برخی فاقد ضامن، برخی نیازمند سپرده گذاری و برخی ضامن رسمی معتبر نیاز دارند که با توجه به شرایط وام و شرایط خودتان می‌توانید به ثبت وام بانک سامان بپردازید وام مورد نظر را دریافت کنید.

بانک سامان شرکت خدمات مالی و بانکداری ایرانی است که در سال 1381 بنا نهاده شده است و با 146 شعبه در سراسر کشور سعی کرده است شرایطی را فراهم کند تا با اعطای وام به مشاغل مختلف شرایط دشوار زندگی را تسهیل کند. این بانک برای پرداخت هر وام شرایط متفاوتی دارد که ما در طلاین سعی کردیم این داده‌ها و اطلاعات را جمع‌آوری کرده و در اختیار شما هموطنان عزیز قرار دهیم. با ادامه با ما همراه باشید. 

انواع وام بانک سامان  در یک نگاه

نام طرح	سقف وام به تومان	نرخ سود	مدت بازپرداخت	شرایط اصلی
وام اعضای هیات علمی	300 میلیون	23%	60 ماهه	نداشتن چک برگشتی و بدهی به بانک
وام خرید مسکن	2 میلیارد	23%	60 ماهه	1. 25% از مبلغ وام تا بازپرداخت کامل مسدود خواهد شد. 2. 2 میلیارد تومان برای تهران، 750 میلیون برای شهرهای با جمعیت متوسط و 500 میلیون تومان برای شهرهای کوچکتر
وام با سپرده بلند مدت	1 میلیارد	برای حساب‌های 1،2 و 3 ساله به ترتیب، 20.5%، 21.5% و 22.5% به همراه 5% کارمزد	36 ماه	1.مسدودی سپرده تا تسویه کامل وام 2.وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد.
وام خرید لوازم خانگی	200 میلیون	23% سود و 3% کارمزد	60 ماه	1.وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد 2.ضمانت آن، برای هیئت رسمی دانشگاه یک کارمند رسمی، برای مشاغل دیگر 3. کارمند رسمی به همراه گواهی کسر حقوق
وام سپرده گذاران	200 میلیون	23% سود وام و 15% سود خواب سپرده	33 ماه بدون احتساب 3 ماه تنفس	1. 3 ماه تنفس 2.وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد
وام دارندگان کارتخوان بانک سامان	200 میلیون	23%	36 ماه	1.وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد.2.دستگاه کارتخوان 6 ماه میانگین حساب داشته باشد.
وام ودیعه مسکن بانک سامان	200 میلیون	18%	60 ماه	1.مبلغ 200 میلیون برای ساکنین تهران و 150 میلیون برای ساکنین شهرهای دیگر 2.این وام تنها به کارمندان وزارت علوم، تحقیقات، فناوری و برنامه‌ریزی اختصاص دارد.

وام اعضای هیئت علمی بانک سامان (300 میلیون)

نام وام	اعضای هیئت علمی
سود	23%
سقف وام	300 میلیون تومان
نوع ضمانت	یک برگه چک، واهی کسر قسط یا یک ضامن هیات علمی
نیاز به سپرده	ندارد
حساب سپرده لازم	قرض الحسنه
مسدودی سپرده	ندارد
حداکثر زمان بازپرداخت	60 ماه
سپرده جداگانه	–
هزینه‌های جانبی	400 هزار تومان شامل تشکیل پرونده و اعتبارسنجی
شرایط و مقررات	وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد

وام اعضای هیئت علمی به صورت کارت اعتباری تا سقف 300 میلیون تومان به اعضای هیئت علمی دانشگاه‌ها تعلق می‌گیرد. برای دریافت این وام باید به عنوان ضمانت گواهی کسر قسط یا ضامن عضو هیئت علمی و یک برگ چک ارائه دهید. برای طی کردن مراحل ثبت وام باید مبلغ 400 هزار تومان بپردازید. این کارت بعد از انجام کارهای ثبت نام شارژ شده و می‌توانید از آن استفاده کنید. نکته جالب این است که بدانید برای اساتید و اعضای هیئت علمی دانشگاه‌ها، بانک‌های دیگر نیز وام می‌دهند. به طور مثال می‌توان به انواع وام بانک شهر اشاره کرد.

وام خرید مسکن بانک سامان (2 میلیارد)

نام وام	وام خرید مسکن بانک سامان
سود	23%
سقف وام	2 میلیارد تومان برای تهران، 750 میلیون برای شهرهای با جمعیت متوسط و 500 میلیون تومان برای شهرهای کوچکتر
نوع ضمانت	مسدود کردن سپرده
نیاز به سپرده	دارد
حساب سپرده لازم	قرض الحسنه
مسدودی سپرده	دارد
حداکثر زمان بازپرداخت	60 ماه
سپرده جداگانه	–
هزینه‌های جانبی	–
شرایط و مقررات	25% از مبلغ وام تا بازپرداخت کامل مسدود خواهد شد.

وام مسکن بانک سامان یکی دیگر از انواع وام بانک سامان است که بالاترین سقف مبلغ را در بین انواع وام‌های بانک سامان دارد. سقف این وام برای ساکنان تهران 2 میلیارد تومان است و برای افرادی که در شهرهای نیمه بزرگ زندگی می‌کنند 750 میلیون تومان بوده و برای سایر شهرها  500 میلیون تومان است.

این وام تا 50 درصد ارزش ملک معرفی شده به شما تعلق می‌گیرد. برای دریافت وام خرید مسکن ابتدا باید یک حساب قرض‌الحسنه در بانک سامان باز کنید که بین 3 تا 6 ماه میانگین حساب داشته باشد. سپس برای دریافت وام اقدام کنید. 

سود این وام 23% است که با اعمال 3 درصد بیمه نظارت و 3 درصد سود ریسک اعتباری، سود واقعی وام به 29 درصد تقلیل پیدا می‌کند. مدت زمان بازپرداخت وام 60 ماه است. بانک سامان 25درصد از کل مبلغ وام را تا تسویه کامل وام مسدود می‌کند.

وام با سپرده بلند مدت بانک سامان (1 میلیارد)

نام وام	سپرده بلند مدت بانک سامان
سود	21%، 20.5% و 22.5% با توجه به حساب 1،2 و 3 ساله
سقف وام	1 میلیارد تومان
نوع ضمانت	مسدود کردن سپرده گذاری
نیاز به سپرده	دارد
حساب سپرده لازم	سپرده بلند مدت
مسدودی سپرده	دارد
حداکثر زمان بازپرداخت	36 ماه
سپرده جداگانه	–
هزینه‌های جانبی	–
شرایط و مقررات	افتتاح حساب سپرده بلند مدت یک ساله، دوساله یا سه ساله و سپرده گذاری

سقف وام سپرده بلند مدت یک میلیارد تومان است که برای دریافت آن باید حساب بلند مدت افتتاح کنید و در این حساب سپرده گذاری کنید. 36 ماه فرصت دارید وام را با اقساط ماهانه مشخص پرداخت کنید. 80 درصد سپرده‌تان تا سقف 1 میلیارد تومان به‌عنوان مبلغ واریزی وام در نظر گرفته می‌شود.

برای دریافت وام با سپرده بلند مدت بانک سامان باید 5 درصد مبلغ وام که معادل 50 میلیون تومان است را به عنوان کارمزد پرداخت کنید. نرخ سود سپرده بر اساس مدت زمان سپرده‌گذاری متفاوت است (برای حساب‌های 1، 2 و 3 ساله به ترتیب حدود 20.5%،21.5% و22.5%) خواهد بود. همانند بانک سامان، بانک‌های دیگر نیز وام‌های میلیاردی را برای متقاضیان خود در نظر گرفته‌اند. به طور مثال می‌توان به انواع وام بانک سپه اشاره کرد.

وام خرید لوازم خانگی بانک سامان (200 میلیون)

نام وام	تسهیلات مخصوص خرید لوازم خانگی بانک سامان
سود	23%سود و 3% کارمزد.
سقف وام	200 میلیون تومان
نوع ضمانت	برای هیئت رسمی دانشگاه یک کارمند رسمی، برای مشاغل دیگر 3 کارمند رسمی به همراه گواهی کسر حقوق
نیاز به سپرده	دارد
حساب سپرده لازم	قرض الحسنه با حداقل 3 ماه میانگین حساب
مسدودی سپرده	دارد
حداکثر زمان بازپرداخت	60 ماه
قسط وام	7،741،944 تومان
کل سود وام	84،709،995 تومان
مجموع رقم وام و سود	284،709،995 تومان
هزینه فرصت مسدودی	24،393،913 تومان
هزینه‌های جانبی	100 تا 200 هزار تومان شامل تشکیل پرونده و کارمزد وام
شرایط و مقررات	وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد

یکی از انواع وام بانک سامان 1404 که می‌توانید برای لوازم خانگی روی آن حساب کنید، وام خرید لوازم خانگی بانک سامان است که تا سقف 200 میلیون تومان بوده و 15 درصد از کل آن نزد بانک بلوکه می‌شود. 

برای دریافت این وام ابتدا باید یک حساب قرض‌الحسنه در بانک سامان باز کنید و میانگین 3 تا 6 ماهه حساب شما باید فعال باشد تا بتوانید از تسهیلات این وام استفاده کنید. در ازای دریافت این وام باید 23 درصد سود سالیانه پرداخت کنید و به علاوه 3 درصد کارمزد نیز به آن تعلق می‌گیرد که این 3 درصد را می‌توانید به صورت یکجا در همان ابتدا به بانک پرداخت کنید. 

نکته قابل ذکر این است که اگر عضو هیئت رسمی دانشگاه باشید، اراده یک ضامن که می‌تواند از همکارانتان باشد کافی است. در غیر اینصورت باید سه کارمند رسمی با گواهی کسر حقوق به بانک ارائه دهید تا بتوانید از خدمات این وام استفاده کنید. فرصت دارید این وام را طی 60 ماه تسویه کنید.

وام سپرده گذاران بانک سامان (200 میلیون)

نام وام	سپرده گذاران بانک سامان
سود	23%
سقف وام	200 میلیون تومان
نوع ضمانت	مسدودی سپرده
نیاز به سپرده	دارد
مسدودی سپرده	دارد
حداکثر زمان بازپرداخت	33 ماه، بدون در نظر گرفتن سه ماه تنفس
قسط وام	8،234،009 تومان
کل سود وام	71، 722،306 تومان
مجموع رقم وام و سود	265،221،667 تومان
سود سپرده	15%
هزینه‌های جانبی	–
شرایط و مقررات	وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد

بانک سامان وام بدون ضامن سپرده گذاران تا سقف 200 میلیون تومان را برای افرادی که در این بانک دارای حساب بلندمدت هستند در نظر گرفته است. نکته قابل توجه در رابطه با این وام این است که در قبال نداشتن ضامن، سپرده شما تا زمان تسویه وام مسدود خواهد شد. 

مزیت این وام نسبت به وام‌های دیگر این بانک و سایر بانک‌ها، تنفس سه ماهه آن است. به این معنی که بعد از سه ماه اقساط آن شروع می‌شود که می‌توانید در این سه ماه طلایی کمی خود را برای پرداخت اقساط مهیا کنید.

وام بانک سامان با سپرده که به سپرده گذاران شناخته می‌شود، 23 درصد سود به آن تعلق می‌گیرد. 15 درصد سود نیز به سپرده مسدود شده تعلق می‌گیرد که مزیت دیگر این وام است. بنابراین، شما باید طی 33 ماه بدون در نظر گرفتن 3 ماه تنفس، اقساط وام را پرداخت کنید. 

هر قسط ماهانه به مبلغ 8،234،009 تومان است. هنگام دریافت وام نباید بدهکار باشید یا چک برگشتی داشته باشید. در غیر اینصورت وام به شما تعلق نمی‌گیرد تا تسویه کنید. اگر هم در بانک ملت حساب دارید، خواندن مقاله انواع وام بانک ملت را به شما پیشنهاد می‌دهیم.

وام دارندگان کارتخوان بانک سامان (200 میلیون)

نام وام	وام دارندگان کارتخوان بانک سامان
سود	23%
سقف وام	200 میلیون تومان
نوع ضمانت	دو ضامن رسمی و یک برگ چک
نیاز به سپرده	دارد
حساب سپرده لازم	قرض الحسنه
حداکثر زمان بازپرداخت	36 ماه
قسط وام	7،741،944 تومان
کل سود وام	84،709،995 تومان
مجموع رقم وام و سود	284،709،995 تومان
هزینه‌های جانبی	100 تا 200 هزار تومان شامل تشکیل پرونده و اعتبارسنجی
شرایط و مقررات	وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد

در بین انواع تسهیلات بانک سامان نام وام دارندگان کارتخوان بانک سامان به چشم می‌خورد. در واقع این وام یک وام ویژه برای افراد وفادار به این بانک است که کارتخوان متصل به شبکه بانک سامان را در مغازه یا کسب و کار خود استفاده می‌کنند.

سقف وام دارندگان کارتخوان بانک سامان 200 میلیون تومان است که به افرادی که دستگاه پوز آن‌ها دائما در حال تراکنش است تعلق می‌گیرد. البته، برای دریافت دستگاه پوز باید میانگین 6 ماهه حساب شما مورد تایید بانک قرار بگیرد تا بتوانید این دستگاه را دریافت کنید. سود این وام برابر با 23 درصد است و برای دریافت وام باید دو ضامن رسمی و یک برگ چک به بانک ارائه دهید.

وام ودیعه مسکن بانک سامان (200 میلیون)

نام وام	وام اجاره خانه
سود	18%
سقف وام	200 میلیون برای تهران، 150 میلیون برای شهرهای دیگر
نوع ضمانت	یک ورقه چک
نیاز به سپرده	ندارد  (10% از مبلغ وام در گرو بانک می‌ماند)
مسدودی سپرده	ندارد
حداکثر زمان بازپرداخت	60 ماه
هزینه‌های جانبی	1،550،000 تومان
شرایط و مقررات	1.      این وام تنها به کارمندان وزارت علوم، تحقیقات، فناوری و برنامه‌ریزی اختصاص دارد.2.     وام گیرنده به بانک بدهکار یا دارای چک برگشتی نباشد.

در بین انواع وام‌های بانک سامان وام ودیعه مسکن بانک سامان به چشم می‌خورد که تنها به کارمندان وزارت علوم، تحقیقات، فناوری و برنامه‌ریزی اختصاص دارد. این قشر از افراد برای دریافت این وام باید گردش حسابی با سود سالانه 18 درصد داشته باشند. به علاوه، بانک 10 درصد از مبلغ وام را مسدود می‌کند و بعد از تسویه وام مبلغ به شما بازگردانده می‌شود.

سقف وام برای افراد ساکن در شهرهایی به جز تهران 150 میلیون تومان و برای افراد ساکن در تهران 200 میلیون تومان است. سود این وام 18 درصد است و برای ضمانت کافی است یک چک به بانک طبق شرایط بانک ارائه دهید.

 بنابراین، می‌توان وام ودیعه مسکن بانک سامان را در بین وام‌های بدون ضامن دسته‌بندی کرد. اگر در بانک ملی حساب دارید نیز باید بگوییم که این بانک نیز تسهیلات مسکن را ارائه می‌دهد. برای دانستن درباره آن نیز می‌توانید انواع وام بانک ملی را بخوانید.

سخن پایانی

با توجه به تورم موجود در جامعه، دریافت وام یکی از روش‌هایی است که می‌تواند میزان تورم را برای خرید کالاها تعدیل کند. به همین جهت، بانک سامان وام‌های متعددی را در دستور کار خود قرار داده است که ما در طلاین، به عنوان وب‌سایت رسمی و معتبر فروش و خرید طلای آب‌شده آنلاین، سعی کردیم در بالا شرایط آن‌ها را به صورت اجمالی و همچنین با توضیحات جامع بررسی کنیم.

 انواع وام بانک سامان شامل وام اعضای هیئت علمی، وام خرید مسکن، وام با سپرده بلند مدت، وام خرید لوازم خانگی، وام سپرده گذاران، وام دارندگان کارتخوان بانک سامان و وام ودیعه مسکن است که با توجه به نیاز و شرایطی که دارید می‌توانید یکی از وام‌ها را دریافت کنید.

سوالات متداول