اگر بخواهیم واقع‌بینانه و صادقانه قضاوت کنیم، در شرایط فعلی ایران، طلا نسبت به اتریوم سرمایهگذاری امن‌تری محسوب میشود. اما این موضوع به هیچ وجه به معنای اشتباه بودن انتخاب اتریوم نیست. واقعیت این است که انتخاب میان طلا یا اتریوم مثل انتخاب بین دو مسیر متفاوت برای رسیدن به هدف حفظ ارزش پول و کسب سود است.
فهرست مطالب
از یکسو قرن‌هاست که طلا به عنوان پناهگاه امن سرمایه ایرانی‌ها بوده و نوساناتش آرام‌تر و قابل پیش‌بینی‌تر است. از سوی دیگر اتریوم یا همان ارز دیجیتال نسل جدید، با رشد خیره‌کننده و فناوری هوشمندش، فرصتی پرریسک اما وسوسه برانگیز را پیش روی شما می‌گذارد.
در این مقاله از طلاین قرار است توسط کارشناسان و تحلیلگران اقتصادی، خیلی روشن و بدون پیچیدگی، اتریوم یا طلا را از نظر امنیت، ریسک، سودآوری و نقدشوندگی بررسی کنیم تا ببینیم در نهایت کدام گزینه با توجه به شرایط امروز بازار ایران مناسب‌تر است در ادامه همراه ما باشید.
مزایا و معایب سرمایهگذاری در طلا
اگر فکرتان درگیر این است که بین طلا یا اتریوم کدام مناسب است پس باید بدانید که سرمایهگذاری در طلا یکی از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین روش‌های حفظ ارزش دارایی در ایران است.
در شرایطی که اقتصاد کشور با نوسان ارز، تورم و بحران‌های سیاسی روبه‌روست، طلا به عنوان یک دارایی امن گزینهای محبوب برای کسانی است که می‌خواهند از ارزش پول‌شان محافظت کنند.
اگر چه این بازار نسبت به دارایی‌های دیجیتال نوسان کمتری دارد، اما معایبی مثل هزینه‌های نگهداری، کارمزد و مسائل فیزیکی نیز دارد که باید در تصمیم‌گیری لحاظ شود.
مزایای سرمایهگذاری در طلا
به طور کلی مزایای سرمایهگذاری در طلا به شرح زیر است.
- حفاظت در برابر تورم: طلا نقش بسیار قوی در کنترل اثر تورم روی سرمایه دارد و اغلب وقتی تورم بالا میرود، قیمت طلای آب‌شده و سایر انواع طلا نیز افزایش پیدا میکند.
- نقدشوندگی بالا: تقریبا در همه جای کشور، طلا یا سکه را می‌توان به سرعت فروخت و تبدیل به پول نقد کرد.
- پایداری در شرایط بحرانی: در دوران مشکلات اقتصادی، سیاسی یا رکود، طلا تحت عنوان پناهگاهی امن‌تر نسبت به دارایی‌های دیگر محسوب میشود.
- تنوع بخشی به سبد سرمایهگذاری: افزودن طلا به سبد دارایی‌ها ریسک کلی سرمایهگذاری شما را کاهش می‌دهد.
- آسان بودن ورود با سرمایه نسبتا کوچک: اگر از طریق صندوق‌ها، گواهی سپرده طلا یا خرید آنلاین طلای آب‌شده از پلتفرم‌هایی مانند طلاین سرمایهگذاری شود، نیازی به سرمایه زیاد برای شروع نیست.
- کاهش ریسک نگهداری فیزیکی در روش‌های غیرمستقیم: اگر سرمایهگذاری از نوع صندوق طلا، پلتفرم‌های آنلاین معتبر یا گواهی سپرده باشد، دردسر نگهداری فیزیکی طلا کاهش می‌یابد.
معایب سرمایهگذاری در طلا
طلا اگرچه یک دارایی امن محسوب میشود اما مانند هر دارایی دیگری، سرمایهگذاری در آن نیز معایبی را به همراه دارد که می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
- هزینه نگهداری و امنیت فیزیکی: اگر طلا را به صورت فیزیکی نگه دارید، باید درباره صندوق امانات، بیمه، امنیت، نگهبانی و احتمال سرقت یا آسیب فکر کنید. البته در صورت سرمایهگذاری آنلاین این دغدغه را نخواهید داشت.
- کارمزد ساخت، اجرت و مالیات: هنگام خرید طلا به بهای ساخت، مالیات و کارمزد توجه شود. این هزینه‌ها در فروش، سود شما را کاهش می‌دهند. در این مورد نیز اگر طلای آب شده بگیرید، دقیقا به اندازه ارزش پول‌تان طلا دریافت می‌کنید و خبری از اجرت و مالیات نیست.
- نوسانات قیمتی نسبتا زیاد در کوتاه‌مدت: اگرچه طلا در بلندمدت اثبات شده است، اما در بازه‌های کوتاه دچار نوسان میشود.
- نبود درآمد جاری: طلا به خودی خود سودی تولید نمی‌کند (مثل بهره بانکی) و فقط از افزایش قیمت آن کسب سود میشود.
- هزینه‌های مدیریتی و واسطه در صندوق‌ها: اگر از طریق صندوق طلا سرمایهگذاری شود، هزینه‌هایی مانند مدیریت صندوق، کارمزد واسطه و… وجود دارد.
- قوانین محدود معاملات و ساعات کاری: در روش بورسی مثل صندوق طلا، معاملات فقط در ساعات بازار انجام میشود. البته در صورت خرید آنلاین طلا، حتی سه نصف شب هم قادر به ثبت خرید خواهید بود. همچنین برای خرید فیزیکی طلا نیز محدودیت ساعت وجود دارد.
مزایا و معایب سرمایهگذاری در اتریوم
به منظور نتیجه‌گیری بین اتریوم یا طلا، لازم است بدانید که اتریوم (پلتفرم بلاکچین) بستری برای معاملات غیرمتمرکز و بدون دخالت نهادهای مرکزی فراهم کرده است. در واقع اتریوم خودش ارز نیست بلکه ارز اتر (ETH) واحد اصلی‌اش است که در این پلتفرم مبادله میشود.
این ویژگی باعث میشود معاملات بین افراد بدون واسطه صورت گیرد و فرایندها به شکلی شفاف‌تر اجرا شوند. با این وجود، چون پشتوانه فیزیکی ندارد و فناوری پیچیده‌ای است، ریسک‌هایی هم به همراه دارد.
مزایای سرمایهگذاری در اتریوم
سرمایهگذاری در اتریوم نیز مزایای زیر را می‌تواند همراه داشته باشد.
- عدم نیاز به واسطه و تمرکززدایی: معاملات در پلتفرم اتریوم بدون دخالت نهاد سوم انجام میشود. یعنی شما مستقیما کنترل سرمایه خود را دارید.
- پوشش تورم و تنوع ابزارهای مالی: در شرایط تورمی، اتریوم به عنوان یکی از گزینه‌های جایگزین طلا تا حدی ارزش سرمایه را حفظ میکند. همچنین وجود قراردادهای هوشمند و امکان خلق توکن‌ها و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز باعث شده اتریوم ابزار سرمایهگذاری متنوعی باشد.
- دسترسی بین‌المللی و محدودیت کمتر در انتقال سرمایه: اگر قصد داشته باشید سرمایه یا دارایی را به خارج از کشور منتقل کنید، استفاده از اتریوم محدودیت‌های بانکی کمتری نسبت به سرمایهگذاری در طلا یا دلار دارد.
- پتانسیل رشد بلندمدت و توسعه مداوم شبکه: پروژه اتریوم همواره در حال بروزرسانی و بهبود است که کارایی، هزینه‌ها و مقیاس‌پذیری را بهبود می‌دهد.
- جامعه توسعه‌دهندگان قوی و اکوسیستم متنوع: تعداد زیادی توسعه‌دهنده در اکوسیستم اتریوم فعال هستند و پروژه‌های جدید دائما شکل می‌گیرند که باعث بهبود و نوآوری‌های بیشتر میشود.
- نقدشوندگی نسبی بالا در بازار رمز ارزها: اتر یکی از شناخته‌شده‌ترین و پرمعامله‌ترین ارزهای دیجیتال است و به طور معمول خرید و فروش آن در صرافی‌ها آسان‌تر است.
معایب سرمایهگذاری در اتریوم
در کنار مزایای ذکر شده باید بدانید که سرمایهگذاری در اتریوم ریسک‌ها و معایب زیر را دارد.
- نوسان شدید قیمت در کوتاه‌مدت: اتریوم به شدت تحت تاثیر تغییرات بازار رمز ارزها قرار دارد و امکان دارد قیمت آن به سرعت بالا یا پایین برود. ضمن اینکه این نوسان برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار خطرناک است.
- هزینه‌های تراکنش بالا (Gas Fees): وقتی شبکه شلوغ باشد، هزینه گس برای تراکنش‌ها بسیار بالا میرود و انجام هر عملیات در شبکه اتریوم هزینه زیادی را به دنبال خواهد داشت.
- محدودیت مقیاس‌پذیری: اتریوم ظرفیت محدودی برای تعداد تراکنش در واحد زمان دارد (حدود 15 تا 20 تراکنش بر ثانیه) و هنگام افزایش تقاضا نیز شبکه اصطلاحا دچار گلوگاه میشود.
- پشتوانه فیزیکی ندارد و وابسته به فناوری است: برخلاف طلا که دارایی ملموس است، اتریوم هیچ پشتوانه فیزیکی ندارد و هرگونه خطا، باگ یا دسترسی نادرست به کدها سرمایه را در معرض خطر قرار خواهد داد.
- ریسک هک، خطاهای قرارداد هوشمند و اشکالات فنی: اگر کدی اشتباه باشد یا امنیت قرارداد هوشمند ضعیف باشد، امکان سوءاستفاده یا هک وجود دارد. همچنین صرافی‌ها همواره در معرض حملات هکری هستند.
- عدم قطعیت در توسعه و تغییرات آینده: گذار به اتریوم 2.0 یا اصلاح‌های دیگر با مشکلات و ریسک‌هایی همراه است و در صورتی که تغییرات به خوبی اجرا نشوند، این احتمال وجود دارد که شبکه دچار چالش شود.
- محدودیت آموزشی و دانش فنی برای کاربران عادی: کسانی که در بازار رمز ارزها تازه وارد هستند در فهم مفاهیمی مثل قرارداد هوشمند، گس، استیکینگ و امنیت بلاک چین، با مشکلاتی مواجه خواهند شد.
مقایسه سرمایهگذاری در طلا و اتریوم در یک نگاه
برای مقایسه طلا و اتریوم، باید به این نکته توجه داشته باشید که هر کدام مسیر متفاوتی دارد. طلا دارایی سنتی است که همواره در طول تاریخ، مانند روند قیمت طلا بعد از انقلاب، به عنوان یک دارایی امن در برابر بحران‌های اقتصادی و تورم شناخته شده است. از سوی دیگر اتریوم دارایی نوآور و پرنوسان است. پس خوب است تفاوت‌های کلیدی میان این دو دارایی را در یک نگاه بررسی کنیم:
| ویژگی‌ها | طلا | اتریوم |
| سود | بالا و پایدار | بالا اما پرنوسان |
| ریسک | کم | زیاد |
| نقدشوندگی | بسیار بالا | متوسط |
| بودجه مورد نیاز | کم و بر اساس توان شما | قابل تنظیم (هر مقدار) |
| پشتوانه مالی | واقعی و فیزیکی | بدون پشتوانه فیزیکی |
| کاربرد | زینتی و ذخیره ارزش | دیجیتال و برای سرمایهگذاری |
| نیاز به مقدمات خاص | ندارد | دارد (کیف پول و صرافی) |
| نیاز به تخصص | بسیار اندک | نیاز به دانش برای ارتباط با صرافی و کیف پول دیجیتالی |
| امنیت سرمایه | بالا | وابسته به دانش و امنیت دیجیتال |
| تاثیر تورم | مثبت (افزایش ارزش) | متغیر و وابسته به بازار جهانی |
در طلا سرمایهگذاری کنیم بهتر است یا اتریوم؟
با توجه به موارد ذکر شده وقت آن رسیده که به پرسش اصلی یعنی، طلا بخرم یا اتریوم؟ پاسخ دهیم. برای پاسخ به این پرسش، تحلیلگران ما تاکید دارند بر اساس تجربیات شخصی آن‌ها، بهتر است ابتدا به شرایط اقتصادی فعلی نگاهی بیندازیم.
در دوره‌هایی که تورم بالا است، مانند شرایط حال حاضر ایران، هر دو گزینه‌ی طلا و اتریوم از دارایی شما در برابر کاهش ارزش پول محافظت میکنند. با این حال، انتخاب میان این دو به هدف، میزان ریسک‌پذیری و سطح آشنایی شما با بازار بستگی دارد.
در چه شرایطی بهتر است در طلا سرمایهگذاری کنیم؟
اگر به دنبال سرمایهگذاری کم ریسک و امن هستید، طلا همچنان گزینه مطمئن‌تری است. پشتوانه فیزیکی، نقدشوندگی بالا و ثبات نسبی در برابر نوسانات بازار باعث میشود طلا برای سرمایه‌گذاران محتاط انتخابی منطقی باشد. شما می‌توانید هر لحظه طلا را بدون نیاز به دانش خاص یا ابزارهای دیجیتال پیچیده خرید و فروش کنید.
در چه شرایطی بهتر است در اتریوم سرمایهگذاری کنیم؟
اگر ریسک‌پذیر هستید و با بازار ارزهای دیجیتال آشنایی دارید، اتریوم در بلندمدت سودآورتر خواهد بود. این دارایی علاوه بر رشد قیمتی، کاربردهایی در پروژه‌های بلاکچینی و قراردادهای هوشمند دارد و در آینده ارزش بیشتری پیدا میکند. با این حال، نوسان شدید قیمت و نیاز به پلتفرم‌های معاملاتی معتبر از ریسک‌های مهم آن است.
بالاخره در طلا سرمایهگذاری کنیم یا اتریوم؟
با این اوصاف، برای افراد تازه‌کار یا کسانی که به دنبال امنیت و نقدشوندگی بالا هستند، طلا انتخاب بهتری محسوب میشود. ولی اگر به دنبال فرصت‌های نوآورانه و با ریسک بالا در بازار دیجیتال هستید، می‌توانید بخشی از سرمایه‌تان را به اتریوم اختصاص دهید. در حالت کلی بهترین تصمیم ترکیبی از هر دو دارایی است تا هم از ثبات طلا و هم از رشد احتمالی اتریوم در آینده بهره‌مند شوید.
توجه: موارد گفته شده مبنی بر سرمایهگذاری در طلا یا اتریوم بر اساس اطلاعات و وضعیت بازار هر دو گزینه در ایران و جهان، از سوی کارشناسان و تحلیلگران حوزه اقتصادی مطرح شده است. طلاین به طور مستقیم به هیچ یک از کاربران خود توصیه‌ای مبنی بر خرید و سرمایهگذاری در یک دارایی نمی‌کند.
سخن پایانی
در نهایت، انتخاب میان سرمایهگذاری در طلا یا اتریوم کاملا به هدف، میزان ریسک‌پذیری و آگاهی شما از بازار بستگی دارد. طلا، دارایی سنتی و امن است که در شرایط اقتصادی ناپایدار پناهگاهی مطمئن خواهد بود. این در حالی است که اتریوم با وجود ریسک بالا، ظرفیت رشد قابل‌توجهی در آینده اقتصاد دیجیتال دارد.
بهترین تصمیم برای بسیاری از سرمایه‌گذاران، ترکیبی هوشمندانه از این دو دارایی است تا هم ثبات داشته باشند و هم از فرصت‌های نوین بازار جا نمانند. اما اگر بخواهیم عاقلانه و محتاطانه پاسخ دهیم، طلا گزینه بهتری است و شرایط سرمایهگذاری شما را هم سودمند و هم متعادل نگه می‌دارد. از همین رو اگر به دنبال سرمایهگذاری در طلای آب‌شده هستید، طلاین در کنار شما عزیزان است تا به راحتی و با امنیت بالا، سرمایهگذاری مطمئنی را تجربه کنید.
سوالات متداول
ریسک سرمایهگذاری در طلا بیشتر است یا اتریوم؟
ریسک سرمایهگذاری در اتریوم به مراتب بیشتر از طلا است. طلا دارایی فیزیکی با پشتوانه واقعی و نوسان کمتر است. در مقابل اتریوم به دلیل ماهیت دیجیتال و تاثیرپذیری از شرایط بازار رمز ارزها، نوسانات شدیدتری دارد. بنابراین اگر به دنبال امنیت هستید، طلا گزینهای کم ریسکتر محسوب میشود.
منابع: grovegallery.com / theknowledgeacademy.com
