پراپ تریدینگ چیست؟ مزایا و معایب پراپ تریدینگ

پراپ تریدینگ یا Proprietary Trading به مدلی از معامله‌گری گفته می‌شود که در آن شما با پول خودتان معامله نمی‌کنید، بلکه سرمایه یک شرکت پراپ فرم را در اختیار دارید و با آن در بازارهای مختلف مثل فارکس، بورس یا ارزهای دیجیتال معامله می‌کنید. سودی که از معاملات به دست می‌آید نیز بین شما و شرکت تقسیم می‌شود.

وقتی وارد دنیای بازارهای مالی می‌شوید، اولین سوالی که ممکن است برایتان پیش بیاید این است که پراپ تریدینگ چیست؟ فرض کنید سرمایه شخصی شما فقط ۵۰۰ دلار است و با این پول وارد بازار فارکس شوید. حتی اگر خیلی حرفه‌ای باشید، سودتان محدود می‌ماند. اما در پراپ تریدینگ می‌توانید با همان مهارت، روی حساب ۵۰ هزار دلاری شرکت معامله کنید. این یعنی سود شما هم چند برابر می‌شود. البته معایب پراپ تریدینگ هم کم نیست و قوانین سخت‌گیرانه‌ای وجود دارد که باید رعایت کنید.

شرکت‌های پراپ فرم معمولا قوانین و آزمون‌هایی طراحی می‌کنند تا مطمئن شوند شما واقعا توانایی معامله‌گری دارید. پس اینجا همه‌چیز به مهارت و دیسیپلین شما برمی‌گردد. با طلاین همراه باشید تا با این روش معامله بیشتر آشنا شوید.

پراپ تریدینگ چه تفاوتی با ترید شخصی دارد؟

شاید بپرسید فرق ترید شخصی با پراپ تریدینگ چیست؟ در ترید شخصی، سرمایه‌ای که وارد بازار می‌کنید کاملا مال خودتان است. تمام سود را برای خودتان برمی‌دارید. اما اگر ضرر کنید، تمام سرمایه‌تان از بین می‌رود. در پراپ تریدینگ شرایط متفاوت است. شما روی حسابی معامله می‌کنید که سرمایه‌اش متعلق به شرکت است. اگر سود کنید، درصد بزرگی از آن برای شماست. اگر هم ضرر کنید، فقط تا حدی که قوانین شرکت اجازه می‌دهد می‌توانید ادامه دهید.

جدول مقایسه ترید شخصی و پراپ تریدینگ

ویژگی‌ها	ترید شخصی	پراپ تریدینگ
سرمایه اولیه	باید از جیب خودتان باشد	شرکت سرمایه می‌دهد
سود حاصل	100٪ برای خودتان	بین شما و شرکت تقسیم می‌شود
ریسک مالی	تمام ریسک روی دوش شماست	ریسک محدود به قوانین شرکت
ابزار و امکانات	بستگی به توان مالی شما دارد	معمولا ابزار حرفه‌ای شرکت در اختیارتان است
آزادی عمل	کامل	محدود به قوانین پراپ فرم
فشار روانی	کمتر، اما استرس از دست رفتن سرمایه خودتان وجود دارد	بیشتر، چون باید ثابت کنید لایق مدیریت پول شرکت هستید

نحوه درآمدزایی از پراپ تریدینگ

درآمد شما از پراپ تریدینگ به توانایی‌تان در مدیریت ریسک و گرفتن سود بستگی دارد. هرچه حرفه‌ای‌تر عمل کنید، می‌توانید به سرمایه‌های بزرگ‌تری دسترسی پیدا کنید. شما به جای اینکه با سرمایه شخصی خود معامله کنید، سرمایه یک شرکت را در اختیار می‌گیرید و در صورت موفقیت، بخش بزرگی از سود معاملات را به خود اختصاص می‌دهید. اما درآمدزایی از این روش چند مرحله و جزئیات مهم هم دارد که باید بدانید:

انتخاب شرکت پراپ معتبر

اولین قدم این است که یک شرکت پراپ قابل اعتماد انتخاب کنید. این شرکت‌ها شرایط متفاوتی برای پذیرش داشته و هرکدام قوانین و سیاست‌های خاصی در تقسیم سود دارند.

مراحل ارزیابی و آزمون‌ها

برای اینکه اجازه معامله با سرمایه واقعی شرکت را پیدا کنید، باید مراحل ارزیابی را طی کنید.

• در بعضی شرکت‌ها آزمون تک‌مرحله‌ای وجود دارد که اگر در همان مرحله عملکرد خوبی داشته باشید، مستقیم وارد حساب واقعی می‌شوید.
• در مدل‌های سخت‌تر، ارزیابی دو یا سه‌مرحله‌ای برگزار می‌شود و شما باید در چندین مرحله متوالی توانایی مدیریت سرمایه و ریسک خود را ثابت کنید.
• بعضی شرکت‌ها تأمین مالی مستقیم هم دارند که معامله‌گران حرفه‌ای بدون گذراندن آزمون وارد حساب واقعی می‌شوند.

شروع معامله با سرمایه شرکت

بعد از گذراندن ارزیابی‌ها، شرکت یک حساب واقعی در اختیار شما قرار می‌دهد. میزان سرمایه می‌تواند از چند هزار دلار شروع شود و در صورت موفقیت، به چند صد هزار دلار برسد. این موضوع بزرگ‌ترین مزیت پراپ تریدینگ است، چون شما با سرمایه‌ای چندین برابر سرمایه شخصی خود معامله می‌کنید.

مدل‌های تقسیم سود

منبع اصلی درآمد شما در پراپ تریدینگ همان سود معاملات است. بیشتر شرکت‌ها مدل تقسیم سود دارند:

• رایج‌ترین حالت تقسیم ۷۰/۳۰ یا ۸۰/۲۰ است، یعنی بیشتر سود برای شما و درصدی هم برای شرکت.
• اگر در طول زمان عملکرد ثابت و سوددهی خوبی داشته باشید، این درصد می‌تواند به ۹۰/۱۰ یا حتی ۹۵/۵ برسد.
• بعضی شرکت‌ها پاداش‌های اضافه هم دارند؛ مثلا در صورت کاهش ضرر یا رشد سرمایه، درصد سود بیشتری به شما می‌دهند.

رشد درآمد در طول زمان

نکته مهم اینجاست که هرچه بهتر معامله کنید، سود بیشتری می‌برید. علاوه بر این خیلی از شرکت‌ها امکان افزایش سرمایه را فراهم می‌کنند. یعنی اگر در چند ماه متوالی خوب عمل کنید، موجودی حساب شما را افزایش می‌دهند و طبیعتا سود دلاری شما هم بیشتر می‌شود. پس از سود بردن از ترید خود برای این که سرمایه خود را از دست ندهید، می‌توانید آن را در دارایی‌های دیگر مانند طلای آب‌شده نیز سرمایه‌گذاری کنید.

مراحل پراپ تریدر شدن

برای اینکه بتوانید پراپ تریدر شوید و روی سرمایه شرکت معامله کنید، لازم است چند مرحله را پشت سر بگذارید. این مراحل شاید در ظاهر ساده باشند، اما هر کدام نقش مهمی در موفقیت شما دارند.

جستجوی شرکت پراپ فرم

اولین کاری که باید انجام دهید، جستجو و پیدا کردن شرکت پراپ تریدینگ قابل اعتماد است. شما باید شرکتی را انتخاب کنید که قوانین شفاف، سابقه خوب و شرایط منصفانه‌ای داشته باشد. به مواردی مثل درصد تقسیم سود، پشتیبانی از کاربران ایرانی، نحوه برداشت سود و پلن‌های ارزیابی هم دقت کنید.

پرداخت هزینه ورودی و انتخاب پلن ارزیابی

تقریبا همه شرکت‌های پراپ برای ورود هزینه‌ای دریافت می‌کنند. شما باید بسته به بودجه و هدفتان، یکی از پلن‌ها را انتخاب کنید. این پلن‌ها معمولا با سرمایه‌های فرضی مختلف ارائه می‌شوند؛ مثلا حساب‌های ۱۰ هزار دلاری، ۲۵ هزار دلاری یا حتی بیشتر. هر چه سرمایه فرضی بالاتر باشد، مبلغ ورودی هم بیشتر است.

شرکت در آزمون یا چالش معاملاتی

بعد از انتخاب پلن، نوبت به آزمون می‌رسد. این آزمون‌ها برای بررسی مهارت شما طراحی شده‌اند و معمولا شامل قوانینی مثل رسیدن به درصد سود مشخص (مثلا ۸ تا ۱۰ درصد) و رعایت حداکثر ضرر روزانه (مثلا ۵ درصد) هستند. در بعضی شرکت‌ها حتی حداقل تعداد روزهای معاملاتی هم تعیین می‌شود. در این مرحله توانایی مدیریت ریسک و انضباط معاملاتی شما محک زده می‌شود.

عبور از مراحل دوم یا سوم (در صورت وجود)

برخی از شرکت‌ها فقط یک مرحله آزمون دارند، اما خیلی از پراپ‌ها سیستم دو مرحله‌ای یا حتی سه مرحله‌ای دارند. در مرحله دوم معمولا شرایط آسان‌تر است و بیشتر روی ثبات عملکرد شما تمرکز می‌شود. اگر بتوانید این مراحل را با موفقیت پشت سر بگذارید، به حساب ریل نزدیک می‌شوید.

دریافت حساب پراپ و شروع معامله روی سرمایه واقعی

پس از قبولی در چالش، شرکت به شما یک حساب پراپ واقعی می‌دهد. در این حساب، سرمایه متعلق به شرکت است اما اختیار معامله با شماست. سودی که به دست می‌آورید، بین شما و شرکت تقسیم می‌شود؛ معمولا نسبت تقسیم از ۷۰/۳۰ شروع می‌شود و در صورت ثبات و تجربه بالاتر می‌تواند تا ۹۰/۱۰ یا حتی ۹۵/۵ هم برسد.

رعایت قوانین مدیریت ریسک در حساب لایو

هرچند شما به سرمایه بزرگی دسترسی دارید، اما باید همیشه قوانین مدیریت ریسک را رعایت کنید. بعضی شرکت‌ها حتی در حساب لایو آزمون مخفی دارند تا مطمئن شوند عملکرد شما شانسی نبوده است. در صورت موفقیت، نه‌تنها سودتان را دریافت می‌کنید، بلکه فرصت افزایش سرمایه هم برایتان فراهم می‌شود.

مزایای پراپ تریدینگ

بزرگ‌ترین مزیت پراپ تریدینگ، امکان دسترسی به سرمایه قابل‌توجه است. شما می‌توانید با حساب‌هایی از ۱۰ هزار دلار تا حتی چند صد هزار دلار یا بیشتر معامله کنید، بدون اینکه سرمایه شخصی وارد کرده باشید. به طور کلی مزایای این روش عبارتند از:

• دسترسی به سرمایه بالا بدون نیاز به پول شخصی
• کاهش ریسک مالی شخصی
• دریافت سودهای بالا به نسبت سرمایه واقعی
• استفاده از ابزارها، نرم‌افزارها و آموزش‌های حرفه‌ای شرکت
• ایجاد دیسیپلین و نظم در معامله‌گری

معایب پراپ تریدینگ

برای ورود به بیشتر پراپ‌ها باید در آزمون‌های چندمرحله‌ای شرکت کنید. هزینه این آزمون‌ها گاهی چند صد دلار است و در صورت عدم قبولی، پول شما برنمی‌گردد. از دیگر معایب این روش می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:

• آزمون‌های سخت و پرهزینه
• قوانین محدودکننده و سخت‌گیرانه
• فشار روانی بالا هنگام معامله
• تقسیم سود با شرکت
• نبود نهادهای نظارتی روی بسیاری از پراپ فرم‌ها
• امکان عدم واریز سود تریدر توسط شرکت نامعتبر

معرفی بهترین پراپ تریدینگ‌های دنیا

بازار پراپ تریدینگ در سال‌های اخیر رشد زیادی داشته و شرکت‌های متعددی در این زمینه فعالیت می‌کنند. هر کدام از این شرکت‌ها قوانین، مدل ارزیابی و درصد تقسیم سود متفاوتی دارند. شناخت بهترین گزینه‌ها کمک می‌کند تا بتوانید انتخاب آگاهانه‌تری داشته باشید و با سرمایه شرکت، مسیر حرفه‌ای‌تری در تریدینگ طی کنید. در ادامه چند مورد از پراپ‌های معتبر دنیا را بررسی می‌کنیم.

شرکت اف‌تی‌ام‌او (FTMO)

پلتفرم FTMO یکی از قدیمی‌ترین شرکت‌های پراپ در دنیاست که در سال ۲۰۱۴ در جمهوری چک تأسیس شد. این شرکت آزمون ارزیابی دو مرحله‌ای دارد و علاوه بر حساب‌های فارکس، امکان معامله ۱۰ ارز دیجیتال اصلی بازار را نیز فراهم کرده است. معامله‌گران می‌توانند تا ۴۰۰ هزار دلار سرمایه دریافت کنند و تا ۹۰٪ سود معاملاتشان را برداشت کنند. FTMO روی آموزش و توسعه مهارت تریدرها هم تمرکز ویژه‌ای دارد و به همین دلیل محبوبیت زیادی بین معامله‌گران پیدا کرده است.

شرکت فاندد نکست (FundedNext)

پلتفرم FundedNext  بهترین پراپ تریدینگ برای ایرانیان است که در بازار فارکس و کریپتو فعالیت می‌کند. این شرکت تا سقف ۴ میلیون دلار سرمایه به معامله‌گران اختصاص می‌دهد و بسته به سطح مهارت آن‌ها، تا ۹۵٪ از سود را بازمی‌گرداند. ویژگی خاص FundedNext ورود به بازار کریپتو و امکان معامله ارزهایی مثل بیت‌کوین و اتریوم است که آن را از بسیاری از رقبا متمایز می‌کند.

شرکت فاندینگ تریدرز (Funding Traders)

شرکت Funding Traders تمرکز زیادی روی ترکیب سرمایه و آموزش دارد. این شرکت علاوه بر فراهم کردن حساب‌های پراپ، منابع آموزشی مناسبی هم در اختیار تریدرها قرار می‌دهد تا سطح دانش آن‌ها ارتقا پیدا کند. معامله‌گران در این شرکت می‌توانند حداکثر ۲ میلیون دلار سرمایه دریافت کنند و تا ۹۵٪ سود را برای خودشان بردارند. این مدل باعث شده تا Funding Traders بیشتر برای کسانی جذاب باشد که هم به دنبال سرمایه و هم به دنبال یادگیری عمیق‌تر هستند.

شرکت د تریدینگ پیت (The Trading Pit)

پلتفرم The Trading Pit یکی دیگر از گزینه‌های مطرح در این صنعت است که به مرور دامنه فعالیت خود را گسترش داده است. این شرکت علاوه بر فارکس و سهام، در حال ورود جدی به بازار کریپتو هم هست. حداکثر سرمایه‌ای که در اختیار تریدرها قرار می‌دهد ۵ میلیون دلار است و تا ۸۰٪ از سود را به معامله‌گر برمی‌گرداند. تمرکز این شرکت بیشتر روی آموزش و ساختن مسیر بلندمدت برای تریدرهاست.

گزینه‌های محدود برای ایرانیان

هرچند پراپ‌های بین‌المللی بزرگی مثل FTMO، FundedNext و The Trading Pit در سطح جهانی شناخته شده‌اند، اما بیشتر آن‌ها به دلیل تحریم‌ها دسترسی مستقیم برای کاربران ایرانی ندارند. به همین دلیل برخی تریدرهای ایرانی به پراپ فرم‌های ایرانی روی آورده‌اند. این پراپ فرم‌ها به دلیل همکاری با صرافی‌های معتبر داخلی و پشتیبانی از کاربران ایرانی، برای کاربرانی که نمی‌خواهند درگیر محدودیت‌های تحریمی شوند، بسیار مناسب هستند.

سخن پایانی

در این مطلب به صورت کامل بررسی کردیم که پراپ تریدینگ چیست؟ و چطور می‌توانید بدون سرمایه شخصی، با سرمایه شرکت‌های پراپ وارد بازار شوید. مزایا و معایب پراپ تریدینگ را گفتیم، تفاوت آن با ترید شخصی را بررسی کردیم و چند مورد از بهترین پراپ فرم‌ها را معرفی کردیم.

اگر به دنبال ورود به دنیای فارکس هستید و می‌خواهید بدانید حساب پراپ فارکس چیست؟ یا اینکه کدام گزینه برای شما مناسب‌تر است، پراپ تریدینگ می‌تواند مسیر خوبی باشد. در عین حال باید بدانید این روش استرس و قوانین سختی هم دارد و برای همه مناسب نیست. در نهایت انتخاب با شماست؛ می‌خواهید با پول خودتان وارد شوید یا ترجیح می‌دهید سرمایه شرکت را مدیریت کنید؟

همان‌طور که خرید طلای آب شده از طلاین راهی برای رشد سرمایه شماست، پراپ تریدینگ هم می‌تواند روشی ارزشمند برای رشد مهارت و درآمد شما باشد. کافی است تحقیق کنید، روی استراتژی و دیسیپلین معاملاتی خود کار کنید و خود را به چالش بکشید.

سوالات متداول